a:

يمكن أن تسمح ملكية حساب الصندوق المشترك للمستفيدين اعتمادا على كيفية تسجيل الحساب. على سبيل المثال، غالبا ما تقدم صناديق التقاعد من قبل خطط التقاعد مثل 401 (ك) أو حساب التقاعد الفردية (إيرا). يمكنك أيضا امتلاك حساب صندوق الاستثمار المشترك مع نقل على الموت (تود) التسجيل الذي يسمح للمستفيدين. وحسابات التوفير الجامعية، أو 529 خطة ادخار، لديها أيضا مستفيدون.

فتح المتبادلة صندوق التقاعد الحساب

وفي الوقت يتم فتح حساب التقاعد، كما هو الحال عند التسجيل في خطة (ك) صاحب العمل 401، اكتمال نموذج الطلب. بالإضافة إلى ملء اسم وعنوان ورقم الضمان الاجتماعي، هناك مساحة المقدمة على التطبيق لتسمية المستفيدين الابتدائي والثانوي. وهذا قرار مهم لأنه في حالة وفاة المالك، يرث المستفيد العائدات من هذا الحساب.

-

فتح حساب تحويل على الوفاة

يمكن أيضا فتح حساب الصناديق المشتركة كحساب مملوك بشكل فردي، ويمكن للمالك تسمية مستفيد واحد أو أكثر باستخدام تسجيل تود. المالك يحتفظ بالسيطرة على الحساب خلال حياته. ويترث هؤلاء المستفيدون الذين يدعى أنهم في الحساب عند وفاة المالك. نقل الأصول من هذا النوع من حساب تود تجنب الوصاية.

فتح خطة التوفير 529

خطط ادخار الكلية 529 مملوكة من قبل صاحب الحساب الذي يختار المستفيد. خطة 529 هي طريقة محظوظ الضرائب لإنقاذ للكلية إذا تم استخدام عائدات الحساب لنفقات التعليم المؤهلين. المالك يتحكم في الحساب ويمكن أن تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك.