أعلنت سيتي بنك مؤخرا عن إطلاق شركة سيتي بريوريتي والتغييرات التي تطرأ على خدمات سيتيغولد لزيادة حصتها في السوق بين المستهلكين الأثرياء من خلال تقديم خدمات شخصية وغيرها من المزايا الإضافية. وبالإضافة إلى هذه الفوائد، تخطط الشركة الرائدة في مجال الخدمات المالية لإطلاق قدرات رقمية ومتنقلة جديدة لهؤلاء العملاء. وتمثل هذه الخطوة اتجاها مستمرا نحو التكنولوجيات الرقمية والخدمة الشخصية كوسيلة للتمييز بين العروض المقدمة للعملاء الأكثر ثراء.

في هذه المقالة، سوف ننظر إلى البرنامجين الجديدين وما تعنيه هذه التطورات لبقية المساحة الاستشارية المالية على مدى السنوات القادمة. المصرفية عبر الهاتف المحمول: كيف البنوك الكبيرة والابتكار مع فينتيش. )

خطط جديدة للعملاء الغنية

سيتي يعزز تجربتها سيتيغولد، إضافة مستشار العلاقة مخصصة والمالية مستشار للعملاء مع أرصدة المؤهلة من 200،000 $ وما فوق. وبالإضافة إلى ذلك، وتشمل الخدمة استرداد غير محدود على رسوم الصراف الآلي طرف ثالث، والقدرة على كسب أعلى مستوى من نقاط سيتي ثانكيوو، مكرسة البرية 24/7 خدمة العملاء، والتخطيط المالي التكميلي، والوصول إلى رؤى السوق سيتي والبحوث العالمية.

بالنسبة لأولئك الذين لديهم أرصدة بين 50 و 000 199 دولار، 999، توفر سيتي سيتي الأولوية من سيتي بنك التوجيه المالي بناء على الطلب من المستشارين الماليين، وأدوات إدارة الأموال الرقمية، والرسوم التنازل عن منتجات الودائع، والرهون العقارية وغيرها من المنتجات الائتمانية. كما يمكن للعملاء الحصول على مزايا السفر العالمية مثل عدم وجود رسوم صرف العملات الأجنبية على بطاقات السحب الآلي مع عدم وجود رسوم الخدمة الشهرية إذا تم الحفاظ على الحد الأدنى للرصيد.

"فينيو كريشنامورثي، رئيس قطاع الأعمال مع فينو كريشنامورثي، رئيس قسم الأعمال مع" سيتيغولد "الجديد يقدم أفضل خدمة في فئتها، وفرق مخصصة، التسعير المفضل، والتوجيه شخصية والمنافع العالمية لمساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية" سيتيغولد آند سيتي الأولوية وسيتي إدارة الثروات الشخصية. "من خلال هذه العروض الجديدة، يسرنا أن نقدم كامل اتساع خبرتنا العالمية لعملائنا وفي الأسابيع القادمة، سنطلق قدرات رقمية ومتنقلة محسنة. "

جنبا إلى جنب مع هذه الإطلاقات، يقوم البنك برعاية الأحداث في جميع أنحاء مدينة نيويورك، بما في ذلك متحف مدينة نيويورك معرض" نيويورك في إيتس كور "، لاول مرة من سيتيغولد وصفت سيتي دراجات، ومجموعة من أحداث العميل. كيف يمكن للمستشارين استخدام التكنولوجيا لالتقاط العروض. )

الآثار المترتبة على الصناعة

وفقا لدراسة أجرتها مجموعة سبيكترم عام 2015، فإن أكثر من 60٪ وقد استحوذت نسبة 51٪ من العملاء ذوي الثروات الكبيرة على مستشارين على مدى حياتهم.كان الأداء السبب الأكثر استشهاد لترك، ولكن لم تكن استباقية بما فيه الكفاية أدرجت كسبب ثانوي. فريق سيتي يعالج هذه المشكلة من خلال تزويد العملاء مع إمكانية الوصول الفوري إلى المهنيين للمساعدة في ضمان العملاء على الطريق الصحيح.

وهناك أيضا أكثر من 15. 5 مليون ميلينيال الثراء في الولايات المتحدة مع ما لا يقل عن 100،000 $ في الأصول القابلة للاستثمار خارج العقارات، وفقا ل ويكيبابر ورقة عمل. وهؤلاء الأفراد يرثون ما يقرب من 60 تريليون دولار في الثروة الشخصية التي ستحتاج إلى إدارتها. تسعى سيتي إلى استهداف هؤلاء الأفراد على نحو أكثر فعالية من خلال إدخال قدرات رقمية ومتنقلة معززة أصبحت ضرورية للديموغرافية المربحة.

قد يرغب المستشارون الماليون في الإحاطة علما بهذه الاتجاهات عند تطوير عروضهم الخاصة حيث يصبح السوق أكثر قدرة على المنافسة. من خلال الجمع بين الخدمة الشخصية مع التكنولوجيا، يمكن للمستشارين معالجة العديد من أوجه القصور التي تقود هؤلاء الأفراد للتبديل المستشارين. ويمكن أن يؤدي التصدي لهذه المشاكل على نحو استباقي إلى الحد من الازدواجية وتسهيل الحصول على حصة السوق بين العملاء الأثرياء.

خلاصة القول

أعلنت سيتي مؤخرا عن إطلاق سيتيغولد وسيتي الأولوية لتحسين استهداف الديموغرافيات العملاء الثراء وزيادة حصتها في السوق. وكجزء من هذا الدفع، تخطط شركة الخدمات المالية للجمع بين الخدمات الشخصية مع تعزيز القدرات الرقمية والمتنقلة على مدى الأسابيع المقبلة. وتعكس هذه الخطوة اتجاها مستمرا نحو تلبية المطالب المرتفعة للزبائن الأغنياء، مع التركيز على جيل الألفية الأثرياء. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: دور تشاتبوتس في الخدمات المالية. )