تعتبر الخدمات المصرفية الخاصة من أكثر المهن التي يمكن أن تكون مربحة ومرضية في قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية وصناعة إدارة الثروات. ويقوم املصرفون اخلاصون بتلبية احتياجات األفراد ذوي املالءة املالية العالية، عادة من خالل أحد البنوك االستثمارية الرئيسية مثل جي بي مورجان تشيس أو كريدي سويس. هناك مهنتان رئيسيتان في مجال الخدمات المصرفية الخاصة: مديري العلاقات الذين يعملون كمدير الحساب الرئيسي ومهنيي الاستثمار الذين يقومون بالتدريب العملي على أموال العملاء في الاستثمارات. بالإضافة إلى توفير حسابات الوساطة والحسابات المدارة للاستثمار، يقدم المصرفيون الخاصون أيضا خدمات تشمل الضرائب، والعقارات والتخطيط للتبرعات الخيرية.

النجاح في مجال الخدمات المصرفية الخاصة يعتمد إلى حد كبير على قدرتك على بيع نفسك وخدمات شركتك إلى الأفراد ذوي القيمة العالية وذات القيمة العالية جدا (أونويس). ولكن للوصول إلى الميدان، عليك أولا أن تكون قادرة على بيع نفسك في مقابلة العمل. للقيام بذلك، من الضروري الانخراط في بعض البحوث والتأمل في وقت مبكر حتى تأتي إلى المقابلة على استعداد جيد جدا لجعل انطباعا إيجابيا بشكل مميز في فترة قصيرة نسبيا من الزمن.

-

"كيف تجري تقييما لإدارة مخاطر الائتمان؟"

يبحث القائم بالمقابلة عن قدرتك على إجراء تحليل أساسي للمركز المالي للعميل ومخاطر الائتمان. الجواب الصحيح هو وضع الخطوات الأساسية التي ينطوي عليها تقييم مخاطر الائتمان الفردية أو الشركة. وتتمثل اخلطوة األوىل يف فحص البيانات املالية للعميل بشكل دقيق وتقييمها من مختلف نقاط تحليل الديون، مثل نسبة الرفع، ونسبة تغطية الديون، ونسبة السيولة، والنسبة الحالية.

الخطوة الثانية هي النظر في مختلف المقاييس المالية جنبا إلى جنب مع التحليل الأساسي النوعي للصحة المالية الشاملة للعميل والدخل أو توقعات الإيرادات، جنبا إلى جنب مع التوقعات الاقتصادية الأساسية. إن التاريخ الائتماني للعميل، خاصة مع البنك، هو جانب هام آخر يجب مراعاته. ثم يتم دمج كل هذه العناصر لإنتاج درجة مخاطر باستخدام نظام تصنيف المخاطر الخاص بالمصرف. ومن المفيد أيضا تقديم تقارير لمساعدة البنك أو متعهد خارجي في اختيار منتج ائتماني مناسب.

"العديد من زبائننا هم من كبار السن، كيف تتغلبون على رغبة هذا العميل في العمل معك بسبب شبابك أو قلة الخبرة الملحوظة؟"

بالنسبة للمرشحين في العشرينات أو حتى أوائل الثلاثينات، السؤال الذي قد يأتي بشكل جيد في المقابلة لأنه يمثل جزءا من واقع الخدمات المصرفية الخاصة.غالبية عملاء الخدمات المصرفية الخاصة يميلون إلى أن يكونوا أكثر من 50 سنة من العمر، وقد يبدؤون في البداية في تحويل إدارة ثروتهم إلى نحو 20 "طفل". استجابة ممتازة لهذا النوع من السؤال هو أن تكون قادرة على الاستشهاد تجربة ناجحة السابقة في العمل مع كبار السن، والزبائن الأغنياء.

بدلا من ذلك، إذا كنت لا تستطيع الاستشهاد بهذه التجربة، فإن النهج الجيد هو التعبير عن ثقتك القوية في قدرتك على التواصل بنجاح مع الناس من أي عمر أو خلفية إلى درجة يشعرون فيها بالثقة الكاملة في قدرتك على التعامل مع شؤونهم. كما الشخص المقابلات قد يكون نفسه عدة سنوات كبار الخاص بك، فإن الفعل جدا من الإجابة على هذا السؤال بشكل جيد بمثابة دليل على قدرتك على التغلب على عقبة السن المحتملة.

"إذا بدأت الاستثمار اليوم، ما هو الاستثمار الأول الذي سيجعل وماذا؟"

تعال إلى المقابلة على استعداد لتقديم لمحة عامة والتحليل الأساسي من أي مجال الاستثمار تقريبا، وبالتأكيد القطاعات الرئيسية للإنصاف الاستثمار أو الدخل الاستثمار. وفي بيئة الاستثمار العالمية الحديثة، من الجيد أيضا أن تكون مستعدا لمقارنة وتباين الأسواق المالية في مناطق مختلفة من العالم.

بشكل أكثر تحديدا، قد يطلب منك استثمار واحد ستفعله الآن ولماذا. ليس هناك إجابة واحدة صحيحة على هذا السؤال. الباحث هو ببساطة يبحث عن الأدلة كنت على دراية الاستثمارات المحتملة، وانه يسعى أيضا لمعرفة كيفية تقييم واختيار واختيار من بين مجموعة واسعة من الاستثمارات المتاحة. فمن المهم ببساطة أن يكون الجواب جاهزا، والأهم من ذلك، أن يكون جيدا "لماذا" لإجابتك. إذا كنت تستطيع الإجابة على سؤال مثل هذا مع شيء أكثر قليلا الأصلي من "أبل" أو "جوجل"، وتوفير حجة منطقية مقنعة لاختيارك، هو فرصة لجعل نفسك تبرز من المرشحين الآخرين في المقابلة عقل.