يشكل جانب البيع وجانب الشراء معا كلا الجانبين من وول ستريت، وهو مصطلح من المفترض أن يشير عموما إلى مهنة الاستثمار. ويشار إلى جانب الشراء بانعدام انتمائه إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية وزيادة رأس المال للشركات؛ فإنه يترك إلى وظائف الاستثمار مثل اختيار الأوراق المالية ووظائف التخطيط المالي أكثر عمومية.

للمضي قدما في هذه الصناعة، والمهنيين الطموحين يمكن أن تتحول إلى عدد من التعيينات لإثبات الالتزام بالمهنة. وهذا يمكن أن نناشد أصحاب العمل والعملاء ومؤسسات التعليم العالي لأولئك المهتمين أيضا في درجة ما وراء البكالوريوس منها. وفيما يلي نظرة عامة على التعيينات الأولية لجانب الشراء.

-

محلل مالي معتمد

ربما يكون للمعيار الذهبي في هذه الصناعة، أو المحلل المالي المعتمد، أو كفا، مهمة "قيادة مهنة الاستثمار عالميا من خلال الترويج لأعلى معايير الأخلاق، والتعليم، والتميز المهني لصالح المجتمع في نهاية المطاف ". وهو يمثل شبكة من أكثر من 100،000 أصحاب الميثاق في جميع أنحاء العالم. وفى العام الماضى، جلس اكثر من 200 الف مرشح للامتحانات.

ويتكون كسب التعيين من مرور ثلاثة مستويات، والوفاء بعدة سنوات من الخبرة في العمل، والتوقيع على مدونة سلوك سنوية والاتفاق على احترام معايير مدونة السلوك. وهناك أيضا رسوم سنوية تتعلق وقدرة طوعية على الانضمام إلى ما يقرب من 60 جمعية محلية في جميع أنحاء العالم. ومتطلبات التعليم المستمر طوعية حاليا.

الحصول على تسمية كفا يقدم ربما أكبر قدر من المرونة في الحصول على وظيفة على الجانب الشراء. ويشارك حاملي عقود كفا بشكل مباشر في عملية صنع القرار الاستثماري، بما في ذلك اختيار الأوراق المالية لإدراجها في محفظة، وتحديد تخصيص الأصول المناسب للعملاء ومحافظهم، وأساسا أي شيء ينطوي على إدارة الأصول. الشركات البحثية والأوراق المالية الأساسية، مثل الأسهم والسندات والأوراق المالية المشتقة، كلها لعبة عادلة لأولئك الذين حصلوا على تسمية كفا.

مخطط مالي معتمد

مخطط مالي معتمد، من تسمية سفب، يتم تقديمها وإدارتها من قبل مجلس سفب. وتتمثل مهمتها في أن تكون "معيار التميز المعترف به للتخطيط المالي الشخصي المختص والأخلاقي". وكما تشير رسالتها، فإن التسمية مخصصة للمهنيين في مجال التخطيط المالي، في المقام الأول للأفراد.

وفقا لموقع مجلس سفب، فإن عملية الحصول على التعيين تتكون من اجتياز امتحان شهادة سفب فضلا عن "معايير اللياقة البدنية للمرشحين والمسجلين"، ووافقت على اتباع مدونة قواعد السلوك المهني وقواعد السلوك المهني، وكذلك كما معايير الممارسة التخطيط المالي.ويوجد حاليا ما يقرب من 70 ألف شخص يحملون التسمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة وأقاليمها.

كما يوحي الاسم، فإن حاملي سفب سيكونون أكثر تركيزا على جوانب التخطيط المالي لجانب الشراء. وقد يشمل ذلك وضع مقاييس لتخصيص األصول وإعادة توازن المحفظة، ويمكن أن يشمل أيضا إدارة األصول خارج األوراق المالية الفردية. على سبيل المثال، قد يساعد المخططون الماليون العملاء على تحديد احتياجات الحياة والصحة والتأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث، بالإضافة إلى المساعدة في تحديد المنتجات المستندة إلى المعاش التقاعدي.

شهادة إدارة الاستثمار أناليست ®

إن شهادة إدارة الاستثمار المعتمدة، أو تسمية سيما، يتم شرحها من قبل هيئة استشارات إدارة الاستثمار (إمكا) بأنها "تسهم أخلاقيا في قرارات الاستثمار الحكيمة من خلال تقديم المشورة الموضوعية والتوجيه للمستثمرين الأفراد والمستثمرين من المؤسسات ". وينص موقع اللجنة على أن المرشحين ينبغي أن يكونوا مهتمين بكسب الكفاءات كمستشار استثماري متقدم.

هناك العديد من الخطوات اللازمة لكسب التعيين، بما في ذلك دفع رسوم الطلب والموافقة على فحص الخلفية، واجتياز اختبار مؤهل بنجاح، والتأهل للتعليم المستمر، واجتياز امتحان الشهادة، والموافقة على الالتزام بالمنظمات رمز المهنية والمعايير ذات الصلة من الممارسة. امتحان التأهيل هو ساعتين طويلة ويتكون أساسا من 50 أسئلة الاختيار من متعدد. امتحان الشهادة هو أربع ساعات طويلة ويحتوي على 100 أسئلة الاختيار من متعدد.

يبدو أن السوق المستهدفة للاستشاريين الاستشاريين الخاصين بالمستثمرين الدائمين (سيما) دقيقة ولكنها تغطي أيضا أجزاء أخرى من صناعة الخدمات المالية، بما في ذلك إدارة العلاقات، والتسويق الاستثماري، والتخطيط المالي مثل تخصيص الأصول، وإنشاء بيانات سياسة الاستثمار، وعملية اختيار مدراء الأصول .

فني السوق المستأجر

جمعية مت لديها مهمة معلنة من "توسيع مجال التحليل الفني وتقاسم جسد المعرفة مع زملائهم الأعضاء". هذا هو في المقام الأول من خلال إدارة فني السوق تشارترد، أو CMT® البرنامج. ويتكون البرنامج من اجتياز ثلاثة مستويات الامتحان والموافقة على الالتزام بمعايير السلوك المهني جمعية مت بعد اجتياز الامتحانات بنجاح. حاليا، هناك أكثر من 9، 000 المهنيين تحليل السوق في جميع أنحاء العالم. ومتطلبات التعليم المستمر طوعية حاليا.

من الواضح أن الأفراد الذين لديهم تسمية مت سوف يركزون على التحليل الفني. هذا هو مكانة واحدة من جانب الشراء التي تركز على الرسوم البيانية وأنماط التداول في محاولة للتنبؤ حيث من المرجح أن يتوجه سعر الأمن. ويمكن للمهنيين أيضا الجمع بين هذا مع وظائف أخرى واستخدام التحليل الفني كنقطة بيانات أخرى لتحديد المزيد من استراتيجيات التداول التكتيكية، أو أقصر مدة.

الآخرين

التسميات المذكورة أعلاه هي من بين الأكثر شهرة على الجانب شراء، ولكن هناك العديد غيرها. ويشمل ذلك مدير الحافظة المعتمد (كيم) الذي تديره الأكاديمية الأمريكية للإدارة المالية، المستشار المالي المعتمد (تشفك)، الذي أصدرته الكلية الأمريكية، المخطط المالي المسجل (رفب)، الذي يديره معهد المخططين الماليين المسجلين، كمتخصص مالي شخصي (بس)، والذي يحدث أن يتم إدارته من قبل المعهد الأمريكي لل كباس، والذي يقدم أفضل شهادة المحاسب العام المعتمد للمحاسبين.

الخلاصة

إن النظرة العامة أعلاه للتعيينات الخاصة بجانب الشراء ووظائف العمل المحددة التي يقصد بها مخصصة فقط كنقطة انطلاق. من المهم النظر في إجمالي التكاليف ووقت الدراسة اللازمة لاجتياز الامتحانات ذات الصلة. يمكن أن تعمل التكاليف بسهولة إلى الآلاف من الدولارات لتمرير سلسلة من الامتحانات ووقت الدراسة يمكن أن تتجاوز بسهولة 100 ساعة في الامتحان. ومن المهم أيضا القيام بالعمل القانوني الذي ينطبق على أفضل امتحان للوظائف المختلفة داخل الجانب الشراء. فعلى سبيل المثال، ربما يكون من الأفضل تقديم المزيد من تحليل الاستثمار المباشر من خلال اتباع ميثاق كفا، في حين أن أنشطة التخطيط المالي الأكثر عمومية يمكن أن يخدمها الآخرون.