a:

يمكن أن يشير مصطلح "المستشار المالي" إلى دورين مختلفين. غالبا ما يشير إلى وسيط تاجر أو مستشار الاستثمار. يجب أن يتم تسجيل وسيط تاجر، المعروف باسم سمسار الأوراق المالية، مع المجلس الأعلى للتعليم وعضو هيئة تنظيم الصناعة المالية (فينرا). يجب على مستشار الاستثمار أن يسجل لدى المجلس الأعلى للأوراق المالية أو هيئة تنظيم الأوراق المالية للدولة، وهذا يتوقف على مستوى الأصول الخاضعة للإدارة، لكنه لا يحتاج إلى التسجيل لدى فينرا.

- 1>>

مستشارو الاستثمار

وفقا ل فينرا، "المستشار المالي" هو مصطلح عام يشير إلى سمسار الأوراق المالية. وهذا على النقيض من المصطلح القانوني "مستشار الاستثمار". مستشار الاستثمار هو فرد أو شركة يجب أن تكون مسجلة إما مع المجلس الأعلى للتعليم أو هيئة الأوراق المالية الدولة. لا يحتاج مستشارو الاستثمار للتسجيل مباشرة مع فينرا.

المجلس الأعلى للتعليم ينظم المستشارين الاستثماريين الذين يديرون 110 مليون دولار أو أكثر في أصول العملاء. ويطلب من المستشارين الذين يقل دخلهم عن ذلك تحت الإدارة أن يسجلوا لدى الجهة المنظمة للأوراق المالية. يجب على مستشاري الاستثمار اجتياز امتحان فينرا سيريز 65 أو امتحان سيريز 66 مع سلسلة 7.

وسيط التاجر

وسيط تاجر هو ممثل مسجل الذي يجعل الصفقات نيابة عن عملاء التجزئة والمؤسسات في مقابل الرسوم والعمولات. وتعرف شركة فينرا الوساطة والتاجر كشخص أو شركة في مجال شراء وبيع الأوراق المالية نيابة عن العملاء أو لحسابها الخاص. الناس الذين يعملون في وسيط التجار يعرفون باسم الممثلين المسجلين.

يجب أن يكون الوكلاء الوكلاء مسجلين لدى المجلس الأعلى للتعليم ويجب أن يكونوا أعضاء في فينرا. يجب عليهم اجتياز امتحانات التأهيل، بما في ذلك سلسلة 7 وسلسلة 63. وأخيرا، يجب أن تستخدم أو ترتبط مع شركات الوساطة والتاجر.