بعد الانتخابات الرئاسية عام 2016، رأينا فوز ترامب / بينس وسيطرة كل من مجلسي الكونغرس على الجمهوريين. مع هذه النتائج والتوجيه الأخير من ورقة رابحة تسعى إلى مزيد من التمحيص من اللائحة، يبدو أن هناك تفاؤل متجدد بين بعض المطلعين على الصناعة المالية أن إدارة (وزارة العمل) الصراع العمل من الفائدة القاعدة يمكن أن يلغى أو منقحة بشكل كبير.

بغض النظر عما إذا كانت القاعدة قد ألغيت أم لا، لا يزال من الواضح أن الجمهور يتوقع الآن مستوى أعلى من الخدمة من المهنيين الماليين، وقد استثمرت الشركات بالفعل الكثير من الوقت والمال في إجراء تعديلات على هذه التوقعات المتغيرة. (999)> كيف تكون جاهزا للامتثال

التخطيط المالي هو عنصر أساسي لشركات الخدمات المالية للامتثال للتشريعات المحتملة لوزارة العمل، فضلا عن إقامة علاقة ثقة بين العميل والمستشار. ومع ذلك، فإن برنامج أو عملية فردية لا يمكن أن تضمن تماما أن المستشار أو شركة لن تخضع للتحقيق. ونظرا لتعقيد العلاقة بين العميل والمستشار، ستكون هناك حالات تتخذ فيها القرارات والتوصيات خارج سير العمل المحددة التي يمكن استدعاؤها من قبل وزارة العمل.

يمكن للعمليات الداخلية المبسطة، إلى جانب برامج التخطيط المالي القوية والمتميزة، أن تقلل إلى حد كبير من خطر عدم امتثال الشركات والمستشارين. وبعيدا عن االمتثال، تضع خطة مالية شاملة أهدافا، وتحدد اآلفاق الزمنية، وتحافظ على األولوية في تحقيق األهداف على المدى الطويل بدال من تقلبات السوق اليومية. هذا الفهم العميق للوضع المالي للعميل يخول للمستشار تقديم توصيات مستنيرة تعطي العميل فرصة أفضل للوصول إلى أهدافه.

التخطيط المالي وسط توقعات الأمانة

تكتيك المبيعات من السيطرة على البيانات للتعامل مع العميل هو عابرة بسرعة. يجب على منظمات المبيعات الآن أن تكون أكثر شفافية لأن المشتري لديه إمكانية الوصول إلى معلومات أكثر بكثير، وتمكين العميل من التعرف بسهولة إذا كان مندوب المبيعات يستفيد منها. وفي المقابل، من المتوقع أن يضع المستشارون والشركات احتياجات العملاء أولا. هذه الديناميكية تتحول في جميع أنحاء الصناعات المتعددة، وإعطاء الطاقة مرة أخرى إلى المستهلك. ومن أجل العمل على مستوى الأمانة، سيحتاج المستشارون إلى تقديم دليل على أنهم يقدمون مشورة موثوقة تكون في مصلحة عمالئهم. سوف برامج التخطيط وغيرها من أدوات فينتيش جعل هذا أسهل لإنجاز والحفاظ على سجلات من التوصيات المقدمة والسبب وراءها.<بالإضافة إلى الطلب المتزايد على الشفافية بين المستهلكين، أظهرت الدراسات أن تقديم خطط مالية للعملاء ساعد شركات ريا على نمو أصولها تحت إدارة الشركة (أوم) بشكل أسرع من الشركات التي لا تقدم خططا مالية. التفكير في ذلك: شركات ريا التي تتوافق بالفعل مع معيار الأمانة تجد أن التخطيط المالي وتخطيط التخطيط المالي تساعد على زيادة كل من أوم، وأدت إلى تغيير صافي العميل إيجابية. من خلال توفير خطة مالية شاملة ومتعمقة، فإن العميل يشعر أكثر أمنا مع مستقبلهم المالي وقدرتهم على تحقيق أهدافهم. يمكن للمستشار تقديم توصيات مع الثقة من خلال الاستفادة من محرك حساب قوي من شأنها أن توفر توقعات دقيقة مع التخطيط للتقاعد وإدارة الأصول.

باختصار، يجب على الصناعة أن تتوقع التحرك نحو تقديم المشورة الائتمانية بناء على توقعات العميل - المرحلة المنطقية التالية من ثورة المستهلك. لذلك، وبغض النظر عما إذا كانت قاعدة تضارب المصالح ستنفذ أم لا، يتعين على الشركات تقديم مشورة أفضل وأكثر شمولية للعملاء. (999)>

اقرأ المزيد هنا

حول مستقبل القاعدة الائتمانية، وكشف العوامل الثلاثة المؤيدة والبقاء الدورة في الاستراتيجية القياسية الائتمانية الخاصة بك.

كتب هذا المقال مات مارك، مدرب المبيعات في أدفنت .