تعريف "إدارة المخاطر المؤسسية"

إدارة المخاطر المؤسسية (إرم) هي استراتيجية عمل قائمة على خطة تهدف إلى تحديد وتقييم وإعداد أي مخاطر أو مخاطر أو إمكانات أخرى للكوارث - الجسدية والرسمية - التي قد تتداخل مع عمليات المنظمة وأهدافها. إن النظام الجديد نسبيا (الذي يقل عمره عن عقد من الزمان)، لا يدعو فقط الشركات إلى تحديد جميع المخاطر التي تواجهها، وتحديد المخاطر التي يجب إدارتها بنشاط؛ كما ينطوي على وضع خطة العمل هذه لجميع أصحاب المصلحة والمساهمين والمستثمرين المحتملين كجزء من تقاريرهم السنوية. والصناعات المتنوعة مثل الطيران، والبناء، والصحة العامة، والتنمية الدولية، والطاقة، والتمويل، والتأمين كلها تستخدم إدارة المخاطر المؤسسية.

شركات المخاطر تواجه

وبطبيعة الحال، كانت الشركات تدير المخاطر لسنوات. تاريخيا، فعلوا ذلك عن طريق شراء التأمين: التأمين على الممتلكات للخسائر الحرفية والضارة الناجمة عن الحرائق والسرقات والكوارث الطبيعية؛ التأمين ضد المسؤولية والتأمين ضد الممارسات الخاطئة للتعامل مع الدعاوى القضائية والمطالبات من الضرر أو الخسارة أو الإصابة. ولكن عنصر رئيسي آخر في إدارة المخاطر المؤسسية هو مخاطر األعمال: العقبات المرتبطة بالتكنولوجيا) ال سيما الفشل التكنولوجي (، وسلاسل التوريد والتوسع في الشركة - والتكاليف وتمويلها. وفي الآونة الأخيرة، تمكنت الشركات من إدارة هذه المخاطر من خلال أسواق رأس المال مع الأدوات المشتقة "التي تساعدها على إدارة الصعود والهبوط من لحظة إلى لحظة الحركات في العملات وأسعار الفائدة وأسعار السلع والأسهم.من وجهة نظر رياضية، كل من هذه المخاطر أو "التعرضات" كان من السهل قياسها بشكل معقول، مع ما يترتب على ذلك من أرباح وخسائر مباشرة إلى النتيجة النهائية.

ومع ذلك، كما أن كيفية إدارة الشركات للمخاطر التي تتحدى قياسات سهلة أو إطار عمل للإدارة تقع أيضا تحت مظلة إدارة المخاطر المؤسسية، وتشمل هذه المخاطر المحتملة التعرض لمخاطر حاسمة مثل السمعة والإجراءات التشغيلية اليومية والقانونية والبشرية وإدارة الموارد، والضوابط المالية وغيرها من الضوابط المتعلقة بقانون ساربانيس أوكسلي لعام 2002، والحوكمة الشاملة.

ما هي خطط إدارة المخاطر؟

وغيرهم من المهنيين الذين يعملون مع إدارة المخاطر المؤسسية يركزون على تقييم المخاطر ذات الصلة بشركاتهم أو صناعاتهم، وتحديد أولويات تلك المخاطر، واتخاذ قرارات مستنيرة بشأن كيفية التعامل معها. وتقدر خطط إدارة المخاطر التي تنشئها تأثير مختلف الكوارث وتحدد الردود الممكنة إذا تحققت إحدى هذه الكوارث. على سبيل المثال، وكالة حماية البيئة (إيبا) تتطلب مرافق التعامل مع المواد الخطرة للغاية لوضع خطط إدارة المخاطر لمعالجة ما يقومون به للحد من المخاطر وماذا سوف تفعل إذا حدث حادث.

بالإضافة إلى خطط ومنتجات في حالة معينة، مثل قائمة الموردين البديلين أو بوليصة التأمين، فإن الشركات التي تدير مخاطرها بنجاح تعتمد أيضا ممارسات روتينية لإدارة المخاطر المحتملة التي حددتها. وفي كثير من الحالات، تنشأ وظائف جديدة، مثل مدراء المخاطر في المؤسسة، أو يتم تطوير إدارات جديدة لإدماج إدارة المخاطر في العمليات اليومية، بما في ذلك صيانة المعدات ومراقبة الجودة أو فرق الضمان. عند وضع مبادرات إدارة المخاطر المؤسسية، يجب على الشركات التركيز ليس فقط على الهبوط من المخاطر ولكن أعلى من

كذلك. وكان النهج التقليدي هو التركيز على السلبيات - الخسائر من العملات أو أسعار الفائدة في الأسواق المالية، على سبيل المثال، أو الخسائر المالية التي قد تكون ناجمة عن انقطاع في سلسلة التوريد أو هجوم إلكتروني أو إرهابي يضر بتكنولوجيا المعلومات للشركة .

عند التفكير في الاتجاه الصعودي، من المفترض أن تنظر الشركات الآن في الفرص التنافسية والمزايا الاستراتيجية التي قد تنشأ عن الإدارة الخاطئة للمخاطر. بعض هذه "القرارات الأفضل" تتضمن بنودا مثل مكان العثور على مصنع أو مكتب في الخارج على أساس تحليل المخاطر التي من شأنها أن تنظر إلى البيئة السياسية في بلد ما.

على الجانب العلوي

يشمل الاتجاه الصعودي أيضا التركيز على التدابير الوقائية التي تساعد الشركة على تجنب الكوارث المحتملة على الطريق. على سبيل المثال، قد تشمل بعض هذه الإجراءات تحديد متى وكيف يجب الحفاظ على الأصول المادية واستبدالها. وبهذه الطريقة، يمكن للشركة تجنب الفشل غير المتوقع والمكلف للمعدات والمعدات التي قد تؤدي إلى إغلاق أو انفجارات أو غيرها من الأحداث التي تعرض موظفي الشركة والمجتمعات المحلية والشخصية العامة للخطر.

إدراك أن أهم أصولها قيمة في صورتها، تعمل بعض الشركات بشكل استباقي عند التعامل مع الكوارث الطبيعية أو من صنع الإنسان. واحدة من أكثر قصص إدارة المخاطر سمعة نموذج في تاريخ الشركات تشمل جونسون آند جونسون. وجد العملاق الصيدلاني سمعته وأسهمه في كدمات شديدة في 1982-3، على كشف أن شخصا ما قد العبث، وتسمم، وزجاجات من مسكن الألم تيلينول، مما أدى إلى عدة وفيات. وقد استجابت الشركة بسرعة: إزالة واستبدال منتجاتها في منافذ البيع بالتجزئة، والتعاون بشكل كامل مع سلطات إنفاذ القانون، وإبقاء وسائل الإعلام (ومن ثم الجمهور) على علم بذلك. وقد ساعدت إجراءاتها الحاسمة، والتواصل الصريح والمفتوح خلال الأزمة، على استرداد قيمتها خلال بضعة أشهر. من عام 2006 إلى عام 2008، فإن الدفع الأخير للشركات هو إثبات أنها "خضراء"، على أمل أن تضع إدارة المخاطر البيئية العدوانية منتجاتها ونباتاتها وسلسلة التوريد وغيرها من العمليات بشكل إيجابي مع العملاء الحاليين والمستقبليين. (اقرأ المزيد في للشركات، الأخضر هو الأسود الجديد و آلة التسويق الأخضر

.

استخدام إدارة المخاطر المؤسسية للاستثمار

دراسة كيفية إدارة الشركات المتنوعة بشكل لا يصدق عدد من المخاطر التي يواجهونها يمكن أن تلعب دورا هاما للغاية في اتخاذ القرارات الاستثمارية.إن معرفة "المخاطر" للشركات الفردية يمكن أن تؤدي بالمستثمرين إلى التعرف على الشركات الناشئة، والاستثمار مع الثقة في أنها يمكن أن تلبي أهداف الشركات وتوقعات المستثمرين (ليس فقط في الأوقات الجيدة، ولكن أيضا في حالة سيئة). فإنه يمكن أن تساعدك أيضا على فهم أفضل الشركات التي تسمح في مجتمعك من خلال مصنع جديد أو مكتب جديد، معتقدين أنها سوف تفعل كل ما هو ممكن لتجنب الضرر البيئي ومعاملة الموظفين بشكل جيد.

وحتى الآن، لا سيما في الولايات المتحدة، فإن الغالبية العظمى من الشركات لم تقدم سوى القليل جدا من المعلومات حول ملامح المخاطر العامة المتاحة لأصحاب المصلحة. والشركات في العديد من البلدان الصناعية الأخرى، مثل كندا، وأو.ك. وأستراليا، هي أكثر استعدادا للمخاطر وأنشطة إدارة المخاطر المؤسسية. ومع ذلك، فإن الوضع مستعدة للتغيير مع وكالات التصنيف تبدأ في عامل قدرة الشركة على إدارة إدارة المخاطر المؤسسية. وسيبدأ أصحاب المصلحة في رؤية عدد كبير من البيانات والمعلومات الجديدة المتعلقة بالمخاطر المتاحة لهم. ومن المرجح أن تتوسع هذه القصة في إدارة المخاطر بشكل كبير على مدى العقد المقبل.

كيفية البحث عن شركات صديقة للبيئة

من الصعب على المستثمرين اكتشاف الشركات التي تعمل على إدارة المخاطر من منظور مؤسسي - ومن الصعب العثور على وظيفة أكثر فاعلية. العديد من أعضاء مجلس إدارة الشركات لا يفهمون إدارة المخاطر المؤسسية، معتقدين أن يكون مجرد فاتورة تنظيمية من المحتمل أن تكون مكلفة، من الصعب قياسها من واشنطن. ويعتقد الكثيرون اآلخرون أن اإلدارة الفعالة للموارد المؤسسية يمكن تحقيقها ببساطة عن طريق توسيع جهودهم المتعلقة برفع التقارير عن سوكس والرقابة عليها، وهذا ليس هو الحال.

ولأنه نظام إدارة جديد، فإن ما يشكل "أفضل الممارسات" في إدارة المخاطر المؤسسية لم يحدد بعد. وفي الوقت الحالي، عادة ما تكون صناعة محددة من قبل الصناعة، ولكن عدد قليل إذا كانت أي شركات تعزز نفسها بأنها "أفضل من أفضل" في إدارة المخاطر المؤسسية أو إدارة المخاطر.

إذا، كيف تعرف من يعمل بجد في إدارة المخاطر المؤسسية الفعالة؟ وتتمثل إحدى الطرق في مراجعة القائمة التنفيذية لكبير موظفي إدارة المخاطر (كرو). في حين أن كروز هي في معظم الأحيان موجودة في صناعات الطاقة والمصارف والتأمين، شركات التصنيع أكثر عدوانية تتحرك في هذا الاتجاه أيضا. وهناك دليل آخر موجود في جوز صغير من الشركات التي لديها مدراء مسؤولون عن تنسيق جهودهم في مجال إدارة المخاطر المؤسسية. وسيكون لهؤلاء المديرين عبارة "المخاطر المؤسسية" في عناوينهم.

قد يؤدي التصفية الإضافية المكثفة للمستثمرين إلى تحقيق أرباح مجزية. ببساطة البحث "إدارة المخاطر المؤسسة" على الانترنت سوف تعطي المستثمرين الوصول إلى العديد من جداول أعمال المؤتمر الأخيرة حول هذا الموضوع. وينبغي للمستثمرين بعد ذلك أن يحيط علما الشركات التي لديها المديرين التنفيذيين المحاضرات على إدارة المخاطر المؤسسية. راجع أيضا المواقع الإلكترونية للجمعيات القليلة المكرسة لتعزيز إدارة المخاطر المؤسسية، مثل جمعية إدارة المخاطر والتأمين في نيويورك أو لجنة كبار مسؤولي المخاطر. كما أن مجلس المؤتمرات في نيويورك لديه ممارسة مكرسة لفحص الشركات ومساعي إدارة المخاطر المؤسسية، وقد قامت الرابطة الوطنية لمديري الشركات بتقرير شفاف إلى حد ما ولكنه لا يقدر بثمن حول كيفية تفكير أعضاء مجلس الإدارة في المخاطر - وكيف يحتاج ذلك إلى التغيير .

إدارة المخاطر لا تعني المخاطر الحرة

على سبيل الحذر، لمجرد أن الشركة لديها كرو - أو التباهي حول ما تفعله في إدارة المخاطر المؤسسية - لا يعني أنك يجب أن تأخذ في كلمتها؛ سوف تحتاج إلى نظرة أعمق وطرح العلاقات مع المستثمرين التنفيذيين أسئلة مفصلة. لسنوات، وقد تفاخر الصناعة المصرفية من وجود أفضل إدارة المخاطر وبرامج إدارة المخاطر المؤسسية في أي صناعة. غير أن أيا من ذلك لم يمنع أزمة الائتمان والرهن العقاري لعام 2007.

'إدارة المخاطر المؤسسية'