الرسوم التي تفرضها شركات الاستثمار
تفرض شركات الاستثمار على المستثمرين تشكيلة واسعة من الرسوم. فالصناديق المشتركة التي تأتي فقط إلى السوق، على سبيل المثال، قد تحدد سعر البيع الأولي للأسهم أعلى بقليل من صافي قيمة أصول الشركة للمساعدة في تحمل تكاليف بدء التشغيل.
رسوم المبيعات:
كثيرا ما تتقاضى الأموال نوعا من رسوم المبيعات أو "الحمل". الحمل الأمامي هو عمولة المبيعات التي يتقاضاها المستثمرون عند شراء الأسهم. يتم تحميل حمولة في الخلف أو أو رسوم الاسترداد للمستثمرين عندما تتقاسم أسهم ثيسيل وتخرج من الصندوق.
بشكل ظاهري، تساعد هذه الرسوم على تقليل وتيرة التداول داخل وخارج الصندوق وتشجيع المستثمرين على الحفاظ على مواقعهم. على الرغم من أن هذه الرسوم يتم دفعها مرة واحدة، فمن المنطقي النظر إليها من حيث الأفق الزمني للمستثمر. لذلك، على سبيل المثال، رسوم تحميل الجبهة من 4. 8٪ على شراء $ 10، 000 سهم (480 $) يترجم إلى تكلفة في السنة من 160 $ عندما يحمل المستثمر الأسهم لمدة ثلاث سنوات فقط (480 $ / 3). إذا كان المستثمر يحمل الأسهم لمدة 10 سنوات، ومع ذلك، تكلفته سنويا 48 $ فقط. ولجعل مقارنات الرسوم سهلة، فإن خدمات مثل مورنينستار تحسب تكلفة شراء وعقد 10 آلاف دولار من أسهم الصندوق على مدى ثلاثة أو خمسة أو عشر سنوات. وتوفر عمولات المبيعات حافزا لقوة المبيعات ولكنها يمكن أن تؤثر تأثيرا خطيرا على إجمالي عوائد المستثمرين.
وتحمل الأموال أيضا رسوما سنوية لتغطية مصاريف التشغيل وتكاليف الإدارة والتوزيع.
- أتعاب الإدارة هي رسوم ثابتة يقوم مدير الصندوق المشترك بتحميلها للمستثمرين مقابل خدماتها والعمل مع الصندوق. وهي تصنف عادة كرسوم إدارية أو رسوم إدارية.
- 12B-1 رسوم تسمح لصندوق الاستثمار المشترك بجمع رسوم بسيطة من المستثمرين. يتم تخصيص هذه الرسوم للترقيات أو المبيعات أو أي نشاط آخر يرتبط بتوزيع أسهم الصندوق. يجب أن تكون الرسوم معقولة: 0٪ 5٪ إلى 1٪ من صافي أصول الصندوق و بحد أقصى 8٪ 5 من سعر الطرح للسهم الواحد.
في اختيار بين صندوقين مع ميزات وأداء مماثل، فإن الصندوق بأقل رسوم إجمالية سيكون دائما أكثر جاذبية للمستثمرين. طريقة واحدة لمقارنة الرسوم هي أن ننظر إلى نسبة حساب الصندوق. ويرد ذلك في التقرير السنوي وكذلك في نشرة اإلصدار. ويختلف متوسط الرسوم وفقا لفئة الأصول: وعادة ما يكون لصناديق السندات نسبة نفقة أقل من ثيو. (س) صناديق الأسهم التي تتقاضى بدورها أقل من صناديق الأسهم الدولية.
AD:الرسوم السنوية المتغيرة المستندة إلى الرسوم: إجراء عودة؟
قد تؤدي قاعدة دول إلى تغييرات شاملة في صناعة التخطيط للتقاعد، ومن المرجح أن يكون هناك المزيد من استخدام المنتجات السنوية المستندة إلى الرسوم. وإليك السبب.
ما الفرق بين مستشاري الرسوم فقط والمستشارين المعتمدين على الرسوم؟
أفضل إدارة حساب التقاعد الخاص بك من خلال فهم الاختلافات الهامة بين الرسوم فقط والمستشارين الماليين على أساس الرسوم.
أين يمكنني البحث عن الرسوم التي يتم فرض رسوم عليها على الاستثمارات؟ ما هي تلك الرسوم التي تسمى؟
تختلف الرسوم والمصروفات المحملة على الاستثمارات. تعتمد الرسوم عادة على نوع الاستثمار والشركة الاستثمارية التي تستثمر فيها. وتشمل الرسوم والنفقات المعتادة التي تفرضها الاستثمارات على سبيل المثال لا الحصر: المصروفات الإدارية ورسوم الاستشارة ورسوم التحميل (الأمامية والخلفية). والمصروفات الإدارية هي الرسوم المفروضة على المهام الإدارية اليومية التي يتعين على مدير الاستثمار القيام بها.