بالنسبة للمستثمرين الذين يعوزون المخاطر، قد يكون من الصعب إيجاد استثمارات تولد عوائد عالية وعوائد ذات درجات منخفضة من التقلبات والمخاطر. ويرتبط مستوى منخفض من المخاطر عموما مع عوائد منخفضة المحتملة، والعكس صحيح. ويمكن حل المعوقات التي تواجه المستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات منخفضة المخاطر والمكافآت العالية مع التنويع. والتنويع بمثابة أداة لإدارة المخاطر للمستثمرين ويساعد على التقليل من المخاطر مع إمكانية تحقيق عوائد مرتفعة.

عند البحث عن صندوق استثمار منخفض المخاطر والمكافأة العالية، يجب على المستثمرين التحقيق في أهم قطاعات القطاع وتخصيص الأصول لتحديد ما إذا كان الصندوق يمتلك محفظة أصول متنوعة بشكل جيد. وعلى الرغم من أن الأداء السابق ليس مؤشرا على الأداء المستقبلي، يجب على المستثمرين تحليل الانحراف المعياري التاريخي للعوائد والإيرادات وإحصاءات نظرية المحفظة الحديثة (مبت)، والتي تعطي فكرة عن مخاطرها.

صناديق الاستثمار التي تنوع محافظها بين فئات الأصول توفر للمستثمرين الذين يعانون من مخاطرة معتدلة المخاطر مع أدوات الاستثمار التي يمكن أن تولد عوائد محتملة عالية والعائد مع درجات معتدلة من التقلب. ويمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمارات منخفضة المخاطر والمكافآت العالية أن يتطلعوا إلى الاستثمار في صناديق استثمار متوازنة لتحقيق أهدافهم الاستثمارية طويلة الأجل.

صناديق الاستثمار المتوازنة تستثمر في الأسهم والسندات، مما يخفف من المخاطر غير المنتظمة. ونتيجة لذلك، فإن هذا النوع من الصناديق المشتركة لديه درجة منخفضة من التقلبات مقرونة بأعلى من المتوسط ​​إلى العوائد المرتفعة. ومن الأمثلة على الصناديق المشتركة المتوازنة صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات أسهم المستثمرين، صندوق الطليعة المتوازن صندوق أسهم المستثمرين (موتف: فيينكس) والصندوق المتوازن للإخلاص (موتف: فبالك).

- 3>>

فانغوارد ويلسلي إنكوم فوند أسهم المستثمرين

تم إصداره في 1 يوليو 1970، بواسطة فانغوارد، الهدف الاستثماري لصندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات أسهم المستثمرين هي توفير نمو مستدام طويل الأجل مع دخل معتدل درجة من ارتفاع رأس المال على المدى الطويل. كما يتوقع الكثيرون من صندوق الطليعة، فإنه يتقاضى نسبة حساب أقل من 70٪ من نسبة المصروفات من صناديق الاستثمار المشترك مع مقتنيات مماثلة. صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات تقوم أسهم المستثمرين بتنويع محفظتها بين السندات الاستثمارية والأسهم، والتي تعتبر مؤاتية للمستثمرين الراغبين في المخاطرة الذين يبحثون عن عوائد مرتفعة. وفي ظل ظروف السوق العادية، يستثمر الصندوق ما بين 60 إلى 65 في المائة من إجمالي أصوله الصافية في السندات الاستثمارية. يتم توزيع ما تبقى من 35 إلى 40٪ من محفظتها على الأسهم العادية التي دفعت تاريخيا توزيعات أرباح فوق المتوسط ​​أو من المتوقع أن تزيد من توزيعات الأرباح.

اعتبارا من 31 يوليو 2015، يخصص صندوق فانجارد ويلسلي للإيرادات أسهم المستثمرين 61.08٪ من محفظتها إلى السندات؛ 37. 29٪ للأسهم. و 1.63٪ للاحتياطيات قصيرة الأجل. ويحمل الصندوق 822 سهما في محفظته، التي تبلغ عائد استحقاقها 2.70٪ ومتوسط ​​مدة 6 سنوات. وتملك الشركة 58 سهما في محفظتها التي تبلغ عائدها على حقوق المساهمين 18٪. ومن بين أهم أسهمها شركة جونسون آند جونسون، وشركة إكسون موبيل، وشركة جنرال إلكتريك، وشركة مايكروسوفت، وشركة جي بي مورغان تشيس وشركاه

كما في 31 أغسطس 2015، استنادا إلى بيانات زائدة عن 15 عاما، فانجارد ويلسلي إنكوم ويبلغ متوسط ​​انحراف األسهم العادية أو تقلبات األسهم 5٪ 83٪ ومتوسط ​​عائد سنوي قدره 7٪. بالمقارنة مع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، وهو المؤشر الرئيسي لسوق الأسهم الأمريكية، فإن هذا الصندوق لديه نسبة شارب أكبر ونسبة ترينور من المؤشر. بالإضافة إلى تقديم عوائد مرتفعة بشكل معتدل على أساس معدل المخاطر، فإن لديها عائدات سيك جذابة لمدة 30 يوما بنسبة 2. 74٪، وذلك اعتبارا من 11 سبتمبر 2015.

تشير هذه الإحصاءات إلى صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات كان سهم المستثمرين قادرة على توفير عوائد أعلى من مؤشر S & P 500 على أساس تعديل المخاطر. المستثمرون الذين لديهم درجة منخفضة من تحمل المخاطر، ولكن تسعى عوائد محتملة عالية، قد تستثمر في الطليعة ويلزلي الدخل صندوق المستثمرين الأسهم أو صناديق الاستثمار المشترك مع حيازات وخصائص مماثلة. وعلاوة على ذلك، يمكن للمستثمرين الذين يعوزون المخاطر أن يعتبروا هذا الصندوق استثمارا لتوليد عائدات متواضعة في حين يحصلون على درجة معتدلة من الدخل الشهري.

مؤشر متوازن الطليعة صندوق المستثمرين

مؤشر متوازن الطليعة حقق صندوق المستثمرين، الذي أطلقته شركة فانغوارد في 9 نوفمبر 1992، عائدا سنويا متوسطا قدره 8٪. وتدار من قبل مجموعة الطليعة الدخل الثابت ومجموعة الطليعة الاستثمار في الأسهم. ويوفر الصندوق أداة استثمارية منخفضة التكلفة للمستثمرين الذين يبحثون عن التعرض لسوق الأسهم والسندات. وهو يتقاضى نسبة سنوية منخفضة من المصروفات قدرها 0. 23٪ عند مقارنتها بفئتها من الأموال المعتدلة المخصصة بدون تحميل. بالإضافة إلى ذلك، اعتبارا من 11 سبتمبر 2015، ويقدم الصندوق العائد سيك لمدة 30 يوما من 1. 88٪.

یقوم ھذا الصندوق بتنفیذ استراتیجیة تمثیلیة للمعاینة والفھرسة لتتبع مؤشراتھا المعیاریة. وهي تستثمر عادة ما يقرب من 60٪ من إجمالي أصولها الصافية في عينة من األسهم تقارب بشكل جماعي خصائص المخاطر والعائد في مؤشر السوق اإلجمالي لسوق األسهم األمريكية، ومؤشرها المعياري. وهي تستثمر ما يقرب من 40٪ من حافظاتها المتبقية في أوراق مالية ذات دخل ثابت بمتوسط ​​استحقاق مرجح بالدولار كما هو الحال بالنسبة لمؤشر باركلز الأمريكي المعدل المعدل العائم، المؤشر القياسي الثانوي.

بناء على بيانات خمس سنوات متتالية، مؤشر مؤشر الطليعة المتوازنة شهد صندوق المستثمر المالي تذبذبا سنويا متوسطا قدره 7. 26٪ وحقق عائدا بنسبة 10٪. من حيث مبت، مؤشر الطليعة مؤشر صندوق أسهم المستثمرين حققت درجة عالية معتدلة من العائدات على أساس تعديل المخاطر. ويمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن التعرض للأسهم والسندات بدرجة معتدلة من التقلبات والعائدات العالية المحتملة والدخل الشهري أن يعتبروا هذا الصندوق عنصرا أساسيا.

صندوق متوازن الإخلاص

صدر في 6 نوفمبر 1986، برعاية الإخلاص، يهدف صندوق التوازن الإخلاص إلى تزويد المستثمرين بالدخل الشهري وزيادة رأس المال مع مستوى منخفض من المخاطر معتدلة من خلال عقد محفظة متنوعة من الأصول. وينصح الصندوق من قبل شركة فيديليتي ماناجيمنت أند ريزارتش كومباني ويتحمل صافي نسبة المصروفات بنسبة 0. 56٪. ويركز التقرير على تخصيص ما يقرب من 60٪ من إجمالي أصوله الصافية في أسهم حقوق الملكية والجزء المتبقي من سندات الدين.

اعتبارا من 31 يوليو 2015، خصص الصندوق المتوازن للإخلاص 60. 57٪ من محفظته إلى الأسهم الأمريكية. 5. 85٪ من الأوراق المالية الأجنبية. 32٪ إلى السندات. و 1. 54٪ من النقد وصافي الموجودات الأخرى. واعتبارا من 31 أغسطس 2015، يبلغ متوسط ​​مدة الصندوق الفعلي 5. 09 سنة، مما يشير إلى أنه يحمل مستوى معتدال من مخاطر أسعار الفائدة. ومع ذلك، فإنه يعوض عن هذه الدرجة العالية من مخاطر أسعار الفائدة من خلال تقديم العائد سيك لمدة 30 يوما من 1. 57٪.

شهد صندوق "فيديليتي بالانسد" تراجعا معتدلا إلى حد ما لمدة ثلاث سنوات بنسبة 6٪ بسبب تنويع محفظته واستراتيجيته الاستثمارية. وعلاوة على ذلك، حقق الصندوق عائدا مرتفعا بنسبة 10٪. وعلى أساس معدالت المخاطر، فقد وفرت عائدات أعلى من متوسط ​​األموال المعتدلة المخصصة لعدم التحميل ومؤشر ستاندرد آند بورز 500. إن صندوق فيديليتي المتوازن هو استثمار معتدل المخاطر والمخاطر العالية، وبالتالي فهو الأنسب للمستثمرين الذين يعانون من المخاطر المعتدلة الذين يبحثون عن محفظة متنوعة من الأصول ذات العائد المرتفع المحتمل عند تلقي الدخل.