يواجه المستشارون الماليون فرصة فريدة على مدى العقود القليلة القادمة: سيتم تحويل 30 تريليون دولار من الثروة من أولياء أمور الأطفال إلى أطفالهم البالغين على مدى العقود الثلاثة المقبلة. بالنسبة للمستشارين، يوفر هذا الانتقال فرصة عظيمة لتعميق العلاقات وتوسيع نطاق الأعمال. كما أنه يمثل تحديا يمكن أن يكون له تأثير كبير على صحة الشركة. ورثة لديها فرص كبيرة لتقديم المشورة المالية اليوم. والمستشارون الذين يتخذون نهجا نشطا سيكونون أفضل استعدادا للتحول الزلزالي.

تجنب عقلية الصومعة

من المتوقع أن يركز المستشارون الماليون على عملائهم؛ انهم هم الذين استأجرت لك وبالتالي المستشارين يميلون إلى تحقيق أهداف العملاء المعلنة. ومع ذلك، إذا تم التركيز بشكل كبير على تحقيق أهداف العملاء المعلنة، قد يتم التغاضي عن الاحتياجات والفرص الكبيرة لأسرهم. قد يبدو تلبية احتياجات العملاء الأكبر غير ضروري أو مثل انتهاك حدود دورك. النظر في هذا - أكثر من 60٪ من الأطفال الكبار ترك المستشار المالي والديهم عندما تبدأ في جمع الميراث. والأسوأ من ذلك أن 17٪ فقط من جيل الألفية لديهم عادة علاقة مع المستشار المالي للوالدين. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح لنقل الأموال من العائلة .

هذه أرقام. وهي تكشف أن الأطفال البالغين لا يشاركون عادة في إدارة استثمارات آبائهم وأن من السهل عليهم أن يأخذوا استثماراتهم في أماكن أخرى عند توزيع أموال الميراث. كيف يمكنك تغيير هذا كمخطط مالي؟ انها بسيطة جدا حقا - من خلال التعرف على عائلات زبائنك.

من خلال توسيع علاقة العميل مع مستوى العائلة، تتعلم كيفية تلبية احتياجات العملاء. يمكنك اكتشاف العديد من هذه الاحتياجات من خلال الاجتماعات العائلية العادية التي تنطوي على الأطفال الكبار من العملاء. لا يمكن لهذه الاجتماعات إقامة علاقة مع الأطفال فحسب، بل يمكن أن تساعدهم أيضا على رؤية أنك تعمل في مصلحة والديهم. استخدم هذه الاجتماعات لمعرفة كيف يمكنك مساعدة الأسرة ككل، من خلال استكشاف أشياء مثل: (للمزيد، راجع: نصائح التخطيط العقاري للمستشارين الماليين .

• 529 حساب للأحفاد
• مساعدة في التخطيط للتقاعد للأطفال البالغين
• إدارة الأصول عند تمرير الآباء

الاستفادة من عقد اجتماعات عائلية منتظمة ذات شقين. أولا، فإنه يسمح لك كمستشار لحماية شركتك من الخسارة كما كنت تعيين نفسك كمستشار الأسرة، وليس فقط مستشار الوالدين. ثانيا، يساعد العملاء على تقييم احتياجاتهم الكبيرة. أفضل النصائح لمساعدة العملاء على ترك الوراثة .

تحمل المسؤولية

يكشف نقل الثروة القادم عن واقع صعب - ستواجه الأسر قرارات صعبة حول كيفية تقديم أفضل رعاية الآباء والأمهات.لسوء الحظ، هذا هو الموضوع العديد من الأسر تفشل في مناقشة مطولة. وكشفت دراسة حديثة أجرتها "فيديليتي انفستمنتس" أن ما يقرب من 40٪ من الآباء المسنين لم يجر مناقشات هامة مع أطفالهم البالغين فيما يتعلق بتمويلهم. وتكشف نفس دراسة الإخلاص أيضا أن الآباء والأطفال البالغين أكثر راحة التحدث مع المستشارين حول احتياجاتهم مما هم معا.

وهذا يوفر فرصة لك كمستشار لإحداث فرق إيجابي في حياة الناس. ليس فقط يمكن أن تساعد الشركة الخاصة بك من المحتمل أن تفقد الأصول عند تمرير عملائك، ولكن يمكن أن تساعد أيضا من وجهة نظر جلب أحدث، العملاء الأصغر سنا لشركتك عندما يختار الأطفال الكبار أن كنت تدير أصولها بدلا من مستشار آخر. <لمزيد من المعلومات، انظر: الآن هو الوقت المناسب لعناق العملاء X .

أكثر من فرصة، هذه الأرقام تشير إلى مسؤولية لك كمستشار. هناك العديد من الأشياء التي يجب مراعاتها عندما يبدأ الوالد في التفكير من خلال التقاعد والحياة بعد التقاعد واحتياجات نهاية العمر عندما يتعلق الأمر بالأصول. انها مسؤوليتكم كمستشار مالي، بقدر ما كنت قادرا، لمساعدة العملاء خطة لتلك الاحتياجات. من خلال إشراك الأطفال البالغين لك ليس فقط تعيين لهم للنجاح كأسرة، ولكن أيضا تقديم نفسك وشركتك كشريك لمساعدتهم من خلال الأوقات الصعبة ونزول الثروة للأجيال القادمة من أفراد الأسرة.

أنه يأتي إلى العلاقة

إدارة الاستثمارات للعميل يأتي إلى علاقة ثقة. المال هو مسألة شخصية جدا، ويثق العملاء لك لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم. ليس من المستغرب أن نسمع أن ثلثي الأطفال البالغين يحولون الأموال بعيدا عن المستشار المالي للوالدين عند الإرث. في كثير من الحالات، يفعلون ذلك لأنهم ببساطة ليس لديهم علاقة معكم أو شركتك. (لمزيد من المعلومات، انظر: المستشارين الماليين بحاجة إلى طلب هذه المجموعة الآن .)

والامر متروك لكم لتغيير ذلك. في مناخ حيث هناك العديد من الخيارات للاختيار من بينها فإنه يجب عليك بناء تلك العلاقة مع عائلة العميل. قد يكون هذا تحديا ولكن ابحث عن سبل لإشراك أطفال عملائك. اطلب عقد اجتماعات منتظمة، بناء على احتياجات العميل. تسعى إلى تقديم نهج شامل لعملائك وعائلاتهم. عدم القيام بذلك يمكن أن يترك الورثة يبحثون عن المزيد ويزيد من احتمال مغادرتهم شركتك.

الخط السفلي

نحن في الهاوية في المجتمع. ويشكل نقل الثروة الوشيك تحديا كبيرا للأسر. هناك العديد من الأشياء التي يجب النظر فيها لحماية أصول والديهم. استفد من هذا الوضع من خلال وضع نفسك كمستشار مالي المفضل لأطفال عملائك. (للمزيد من المعلومات، راجع: استراتيجيات النمو للمستشارين الماليين .