و:

والخطوة الأولى في إنشاء الأنظمة المصرفية الاستثمارية الدولية وقعت في عام 1930، عندما بنك التسويات الدولية، أو BIS، وقد تم تأسيسها في بازل، سويسرا. تأسس بنك التسويات الدولية لتعزيز تبادل المعلومات وتعزيز البحوث الاقتصادية. ومن الهيئات التنظيمية أو السياسية البارزة الأخرى المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية، أو منظمة الأوسكو، والأمم المتحدة، أو الأمم المتحدة. فمنذ أزمة القطاع المالي في عام 2008، ازداد الضغط على وضع لوائح صارمة بشأن المصارف الدولية.

لوائح بازل الدولية

وصلت أحدث اللوائح الدولية للبنوك الاستثمارية كجزء من اتفاقية بازل 3. وقد تم إصدار بازل 3 من قبل بنك التسويات الدولية والذي تم تصميمه ليتم تنفيذه على مراحل على مدى عدة سنوات، مما يسمح للبنوك الاستثمارية بعض الوقت للتكيف. وجرت المرحلة التنظيمية الأولى في يونيو 2011. هذا رفع نسب رأس المال الحد الأدنى، وكذلك إعادة تعريف رأس المال لتكون أكثر تقييدا، ومنع مثالي البنوك من تتفهم المخاطر التي يتعرضون لها. وقد اعترض المصرفيون الاستثماريون إلى حد كبير على مثل هذه التدابير، قائلين إن سوء استخدام الحكومة والتنظيمات كان مسؤولا تماما عن الحادث.

وضعت بازل 3 أيضا متطلبات جديدة لنسب تغطية السيولة. اضطرت البنوك الاستثمارية إلى الاحتفاظ بما يكفي من الأصول السائلة لتحمل فترة افتراضية مدتها 30 يوما من "ضغوط التمويل". وقد تم تنفيذ هذه اإلجراءات في عام 2013. ولن يتم تحديد المتطلبات النهائية لبازل 3 حتى عام 2019، ولكن هناك بعض الشكوك حول ما إذا كان بنك التسويات الدولية سيستمر في ذلك الوقت.

الاستجابة الدولية للأزمة المالية

بعد الركود العالمي في عام 2008، جاءت أول وأوسع القيود المفروضة على بنوك الاستثمار الدولية مع لوائح بازل 3. غير أن الحكومات الوطنية والمصارف المركزية اتخذت إجراءات أخرى.

زادت منظمة إوسكو ومجلس الاستقرار المالي، أو فسب، من عضويتها ونفوذها. وأوصي في السنوات التالية بتغييرات كثيرة مقترحة في القواعد ومتطلبات لرأس المال، غير أن التنفيذ والإنفاذ ثبت أنهما بعيد المنال. نتج العديد من هذه القضايا عن مستويات مختلفة من تدخل الدولة القائم بين الدول الأعضاء.

حدد بنك الاستثمار الفدرالي البنوك الاستثمارية المؤهلة كمؤسسات مالية مهمة بشكل منهجي، أو مؤسسات الاستثمار الدولية، استنادا إلى حجمها وأهميتها السوقية. وكانت الفكرة هي إنشاء مساندة لهذه البنوك. هذا الأساس المنطقي يشبه الحجج "الكبيرة جدا التي لا تفشل" في الولايات المتحدة خلال عمليات الإنقاذ المالي.

الرابطة الدولية لمراقبي التأمين، أو IAIS، التي أنشئت طريقة للعثور على شركات التأمين الهامة بطريقة منظمة ويمكن أيضا ربما الحصول على مساندة.وقد أثارت هذه التدابير شواغل بين بعض الاقتصاديين بأن المجتمع العالمي يخلق مخاطر أخلاقية واسعة النطاق. بالإضافة إلى ذلك، تم متابعة البنوك الاستثمارية الكبيرة لأضرار جسيمة عن النشاط المتعلق بفضائح أسعار الفائدة، وانتهاكات تداول السندات وغيرها من السلوك المعقدة أو المزعومة المخاطرة.

اللوائح الوطنية والمتعددة الأطراف

على الرغم من التركيز على اللوائح الدولية منذ أزمة 2008، فإن معظم الأنظمة المصرفية الاستثمارية تتم على المستوى الوطني. في حالة الاتحاد الأوروبي، أو الاتحاد الأوروبي، والدول الأعضاء، وهناك لوائح متعددة الأطراف مثل القيود على متطلبات رأس المال على نطاق الاتحاد الأوروبي.