على الرغم من ارتفاع مستشاري روبو والتكنولوجيا، إلا أن المستشارين الماليين ما زالوا ينظرون إلى التفاعلات الشخصية باعتبارها المفتاح الرئيسي لممارساتهم بعد 10 سنوات من الآن، وفقا لمسح أجرته شركة سي إنفستمينتس (سيك شركة سيكسي للاستثمارات 65 61 + 1٪ 08 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ).

- 1>>

وجد استطلاع التنبؤ لعام 2025 أن 58٪ من المستشارين الماليين الذين شملهم الاستطلاع يتوقعون قضاء معظم وقتهم في تنمية علاقات العملاء الحالية من خلال الاجتماعات الشخصية. ويأتي مؤتمر الفيديو في وقت بعيد (32٪)، في حين أن البريد الإلكتروني ووسائل الإعلام الاجتماعية والأحداث تشكل آخر 10٪. (للقراءة ذات الصلة، انظر: هل روبو المستشارين أسوأ كابوس مستشار؟ )

توقعات على النمو والاستثمار

- 2>>

أكثر من نصف المستشارين الذين شملهم الاستطلاع (58٪) يتوقعون أن تظل الإحالات أداة توليد الأعمال رقم 1 في عام 2025 و 19٪ يتوقعون أن تظل مراكز التأثير مفيدة. عندما يتعلق الأمر إلى وسائل الاعلام الاجتماعية، 16٪ فقط من المستشارين يعتقدون أنه سيكون أداة هامة لتوليد الأعمال الجديدة 10 عاما من الآن.

عندما سئلوا عما يعتقدون أن أكبر فرق لمؤسستهم سيكون في عام 2025، فإن معظم (92٪) يقولون نهجهم في التخطيط والعلاقات، تليها نهج الاستثمار (5٪) والتكنولوجيا (2٪) وحجم الممارسة ( 1٪). وعندما يتعلق الأمر بالاستثمارات، يرى المستشارون أن الاستثمار الذي يديره الضرائب (29 في المائة)، والاستثمار القائم على الأهداف (20 في المائة)، والاستثمار في المؤشرات يحقق أكبر قدر من الزخم في عام 2025. الاستثمار التكتيكي / الدينامي، والصناديق المتداولة في البورصات (إتفس)، و فإن الاستثمار المسؤول اجتماعيا سيكون أقل قوة دفع، وفقا للمستشارين الذين شملهم الاستطلاع.

تشير ساي إلى أن التكنولوجيا هي مجال آخر من مجالات التركيز التي يمكن أن تساعد المستشارين على تنمية أعمالهم. وسوف تؤثر أيضا على الطريقة التي يقومون بها الأعمال في المستقبل. ومن بين التقنيات المقدمة للمشاركين في المسح، اختار 38٪ أدوات كفاءة الأعمال التي لها أكبر تأثير على ممارساتهم من حيث الفوز بالعملاء الجدد في عام 2025. وفي الوقت نفسه، تم اختيار حوالي ربع الأدوات المكتبية الأمامية مثل إدارة علاقات العملاء (كرم) تقنية. أدوات التكنولوجيا الأخرى للمستشارين مع تأثير تشمل التسويق الرقمي، وأدوات التخطيط روبو، ويجري عمليا المتاحة للعملاء 24/7، وسائل الاعلام الاجتماعية مثل تويتر وينكدين والفيسبوك. العوائق المتوقعة

في حين يتوقع المستشارون وجود أدوات جديدة للمساعدة في نمو ممارساتهم بعد عشر سنوات من الآن، فإنهم يتوقعون أيضا استمرار العقبات. ويرى نصفهم تقريبا أن اللوائح القانونية والامتثال هي أكبر العقبات أمام النمو. توظيف المواهب، ونمو "تفعل ذلك بنفسك" الاستثمار، وجذب عملاء الألفية جولة من القائمة.ويرى المستشارون أن التقدم التكنولوجي وقانون الضرائب أقل من عقبة في عام 2025. ولعله ليس من المستغرب أن أغلبية (84٪) من المستطلعين الذين شملهم الاستطلاع قالوا إن القاعدة الائتمانية للوزارة ستؤثر تأثيرا كبيرا أو كبيرا جدا على جيل من المستشارين.

تأثير مستشاري روبو

يتنبأ المستشارون الماليون بأن مستشاري روبو موجودون للبقاء. ولكن ما يقرب من نصف (48٪) يعتقدون أن المستشارين روبو سوف تؤثر على الصناعة بطريقة إيجابية، في حين أن 21٪ يشعرون العكس. وعندما سئلوا عما إذا كانوا سيتضمنون عنصرا من مستشاري الروبو كجزء من عروضهم، فإن أكثر من نصف المستجيبين يتوقعون أن 31٪ إلى 80٪ من المستشارين سيقدمون نوعا من خدمات المستأجرين بحلول عام 2025.

فإن جوانب إدارة المحفظة يمكن أن تكون آلية للحافظات الصغيرة والتخطيط المالي والقرارات المتعلقة به هي أكثر تعقيدا بكثير اليوم للمحافظ أكبر، وسوف تستمر في ذلك حتى 10 عاما على الطريق "، وقال واين ويثرو، نائب الرئيس التنفيذي ل سي رئيس شبكة مستشاري ساي في بيان ". وتظهر نتائج الاستطلاع هذه أيضا ضرورة اتباع نهج يركز على الإنسان".

"ومع ذلك، ونظرا للاحتياجات المتغيرة للمستثمرين ذوي الخبرة في مجال التكنولوجيا والمستثمرين المحدودين زمنيا، فإن المستشارين بحاجة إلى استخدام التكنولوجيا لتحسين الإنتاجية وإتاحة الوقت للإنفاق مع العملاء "، وقال:" أن تصبح مستشار التقنية ستكون حاسمة لتقديم خدمة أفضل للعملاء في المستقبل. "

الخلاصة

ويعتقد العديد من المستشارين أن التفاعلات الشخصية ستظل أساسية لممارساتهم بعد عشر سنوات من الآن. وفي الوقت نفسه، يتوقعون أن يقدموا نوعا من خدمات "روبو-أدفيسور" لتعزيز وتحسين ممارساتهم في عام 2025. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

ما هو أفضل مستشاري روبو الأفضل للمستشارين الماليين؟ )