لقد حدث لمعظمنا في وقت أو آخر: أنت في حفل كوكتيل تتمتع بالشراب والمقبلات، و "بلوهارد" يحدث طريقك. أنت تعرف أنه سيتباهي آخر "إنجازه العملاق". هذه المرة، وقال انه اتخذ موقف طويل في الحاجيات زائد. كوم، أحدث، أكبر المسوقين عبر الإنترنت من الأدوات المنزلية. جئت لتجد أنه لا يعرف شيئا عن الشركة، لا يزال ملتهبا تماما معها واستثمرت 25٪ من محفظته في ذلك على أمل أنه يمكن مضاعفة أمواله بسرعة.

على الرغم من مقاومتك لسماعه بدون طيار، تبدأ في الشعور بالراحة والتهرب في معرفة أنه ارتكب أربعة على الأقل من الأخطاء الاستثمارية المشتركة، ونأمل أن هذه المرة سوف يتعلم درسه. سوف تتناول هذه المقالة ثمانية من هذه الأخطاء الشائعة، بما في ذلك: الاستثمار في شيء كنت لا تفهم، الوقوع في الحب مع شركة، وعدم الصبر، وتحويل محفظتك في كثير من الأحيان، وتوقيت السوق، في انتظار الحصول على حتى، وتنويع والسماح العواطف حكم العملية.

رؤية: الأخطاء الرئيسية في بناء المحفظة

1. الاستثمار في شيء لا تفهمه أحد المستثمرين الأكثر نجاحا في العالم، وارن بافيت، يحذر من الاستثمار في الشركات التي لا تفهم. وهذا يعني أنه يجب عدم شراء الأسهم في الشركات إذا كنت لا تفهم نماذج الأعمال. وأفضل طريقة لتجنب ذلك هي بناء محفظة متنوعة من الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) أو صناديق الاستثمار المشترك. إذا كنت لا تستثمر في الأسهم الفردية، تأكد من أنك تفهم تماما كل شركة تمثل تلك الأسهم قبل أن تستثمر.
2. الوقوع في الحب مع شركة في كثير من الأحيان، عندما نرى شركة استثمرنا في القيام به بشكل جيد، فإنه من السهل أن تقع في الحب معها وننسى أننا اشترينا الأسهم كاستثمار. تذكر: اشتريت هذا المخزون لكسب المال. إذا كان أي من الأساسيات التي دفعتك لشراء في تغيير الشركة، والنظر في بيع الأسهم.

انظر: ما هي "أساسيات الأسهم"؟

3. عدم الصبر كم مرة أصبحت قوة التقدم البطيء والمطرد واضحة وشيكة؟ بطيئة وثابتة عادة ما يأتي على رأس - سواء كان ذلك في صالة الألعاب الرياضية، في المدرسة أو في حياتك المهنية. لماذا، إذن، ھل نتوقع أن یکون مختلفا عن الاستثمار؟ وهناك نهج بطيء وثابت ومنضبطة يذهب كثيرا أبعد على المدى الطويل من الذهاب إلى "هيل مريم" المسرحيات في اللحظة الأخيرة. نتوقع من محافظنا أن تفعل شيئا آخر غير ما كانوا مصممون للقيام به هو وصفة للكوارث. وهذا يعني أنك بحاجة للحفاظ على توقعاتك واقعية فيما يتعلق طول والوقت والنمو أن كل سهم سوف تواجه.

4. الكثير من الاستثمار دوران دوران، أو القفز داخل وخارج المواقف، هو آخر القاتل العودة. إلا إذا كنت مستثمرا مؤسسيا مع الاستفادة من أسعار العمولة المنخفضة، فإن تكاليف المعاملات يمكن أن تأكل لك على قيد الحياة - ناهيك عن معدلات الضرائب على المدى القصير وتكلفة الفرصة المفقودة على المكاسب على المدى الطويل من الاستثمارات الجيدة.

رؤية: كسب المزيد من الأرباح مع أقل تداول

5. توقيت السوق توقيت السوق، ابن عم الشر دوران، ويقتل أيضا العوائد. من الصعب جدا تحديد توقيت السوق بنجاح. حتى المستثمرين المؤسسيين غالبا ما تفشل في القيام بذلك بنجاح. دراسة معروفة، "محددات أداء المحفظة" ( مجلة المحللين الماليين، 1986)، أجراها غاري P. برينسون، L. راندولف هود و جيلبرت بيربور غطت عائدات صناديق التقاعد الأمريكية. وأظهرت هذه الدراسة أن ما يقرب من 94٪ من التباين في العائدات مع مرور الوقت قد تم تفسيره بقرار سياسة الاستثمار. في شروط الشخص العادي، وهذا يشير إلى أنه، عادة، يمكن تفسير معظم العائد محفظة من قرارات تخصيص الأصول التي تقوم بها، وليس عن طريق توقيت أو حتى اختيار الأمن.

6. في انتظار الحصول على حتى الحصول على حتى هو مجرد وسيلة أخرى لضمان فقدان أي ربح كنت قد قدمت. هذا يعني أنك تنتظر بيع الخاسر حتى يعود إلى أساس التكلفة الأصلية. ويدعو التمويل السلوكي هذا "خطأ إدراكي". فعندما لا يتمكن المستثمرون من تحقيق خسارة، فإنهم يفقدون فعليا بطريقتين: أولا، يتجنبون بيع الخاسر، الذي قد يستمر في الانزلاق حتى لا قيمة له. أيضا، هناك تكلفة الفرصة من ما قد يكون أفضل استخدام لتلك الدولارات الاستثمار.

انظر: سيد يور ميندينغ ميندترابس

7. الفشل في التنويع في حين أن المستثمرين المحترفين قد يكونون قادرين على توليد ألفا، أو (عائد زائد على معيار) من خلال الاستثمار في عدد قليل من المراكز المركزة، لا ينبغي للمستثمرين المشتركين محاولة القيام بذلك. التمسك بمبدأ التنويع. في بناء محفظة صناديق الاستثمار المتداولة أو صندوق الاستثمار المشترك، تذكر تخصيص التعرض لجميع المساحات الرئيسية. في بناء محفظة الأسهم الفردية، وتخصيص لجميع القطاعات الرئيسية، وبشكل انتقائي لنقص الوزن القطاعات التي تشعر قد يكون لها إمكانات. لا تخصص أكثر من 5 إلى 10٪ لأي استثمار واحد.

8. السماح العواطف حكم العملية ربما القاتل رقم 1 من عائد الاستثمار هو العواطف. البديهي أن الخوف والجشع يحكم السوق صحيح. لا تدع الخوف أو الجشع تجاوز لك. التركيز على الصورة الأكبر. قد تنحرف عوائد سوق الأسهم بعنف على إطار زمني أقصر، ولكن على المدى الطويل، يمكن أن تتراوح العائدات التاريخية للأسهم الكبيرة من 10 إلى 11٪. ندرك أنه على مدى فترة زمنية طويلة، لا ينبغي أن تحيد عوائد محفظتك كثيرا عن تلك المعدلات. في الواقع، قد تستفيد من قرارات غير عقلانية من المستثمرين الآخرين.

انظر: الأسواق المالية: عندما تخشى الخوف والجشع

ما يمكنك القيام به لتجنب هذه الأخطاء وهنا بعض الطرق الأخرى التي يمكنك تجنب هذه الأخطاء والحفاظ على محفظتك على المسار الصحيح:

تطوير خطة عمل تحديد استباقي أين أنت في دورة حياة الاستثمار، ما هي أهدافك ومقدار ما تحتاجه للاستثمار للوصول إلى هناك. إذا كنت لا تشعر مؤهل للقيام بذلك، تسعى مخطط مالي السمعة. محاولة العثور على واحد الذي سوف يعمل مقابل رسوم واحد الذي لا يحصل على حوافز لبيع المنتجات عالية العمولة.تذكر لماذا كنت تستثمر أموالك، وسوف تكون مصدر إلهام لتوفير المزيد وقد تجد أنه من الأسهل لتحديد التخصيص الصحيح لمحفظتك. تخفيف توقعاتك لعوائد السوق التاريخية. لا تتوقع محفظتك لجعل لكم غنية بين عشية وضحاها. وهناك استراتيجية استثمار متسقة وطويلة الأجل مع مرور الوقت هي ما سيبني الثروة.

وضع خطتك على تلقائي مع نمو دخلك، قد ترغب في إضافة المزيد. مراقبة الاستثمارات الخاصة بك. في نهاية كل عام، مراجعة الاستثمارات وأدائها. حدد ما إذا كانت نسبة رأس المال إلى الدخل الثابت يجب أن تبقى كما هي أو تتغير بناء على مكان وجودك في الحياة.
هل لديك بعض المال المال ونحن جميعا الحصول على إغراء مع الحاجة إلى قضاء في بعض الأحيان. انها طبيعة حالة الإنسان. لذلك، بدلا من محاولة لمحاربته، الذهاب معها. خصص جانبا "المال الاستثماري الممتع". يجب عليك الحد من هذا المبلغ إلى ما لا يزيد عن 5٪ من محفظتك الاستثمارية. لا تستخدم أموال التقاعد. تسعى دائما استثمارات من شركة مالية ذات سمعة طيبة. لأن البعض قد يشبه هذه العملية بالذات للمقامرة، اتبع نفس القواعد التي تفعل في هذا المسعى. 1) الحد من الخسائر الخاصة بك إلى مديرك (لا تبيع المكالمات على الأسهم التي لا تملك، على سبيل المثال)، 2) تكون على استعداد لتفقد 100٪ من الاستثمار الخاص بك و 3) اختيار والالتزام بحد محدد مسبقا لتحديد عندما سوف المشي بعيدا.

الخلاصة أخطاء الاستثمار هي جزء من عملية الاستثمار. معرفة ما هي عليه، عندما كنت تلتزم بها وكيفية تجنبها سوف تساعدك على النجاح كمستثمر. لتجنب ارتكابها، ووضع خطة مدروس، منهجية والعصا معها. إذا كنت يجب أن تفعل شيئا البرية، جانبا بعض المال متعة أن كنت على استعداد تام لانقاص. اتبع هذه الإرشادات، وسوف تكون جيدا في طريقك لبناء محفظة من شأنها أن توفر العديد من عوائد سعيدة على المدى الطويل.