ليس سرا أن مختلف الأشخاص أو الهيئات في قطاع الخدمات المالية سيقولون أو يكتبون ما سيبيعون المنتجات، وليس ما هو صحيح وصحيح في الواقع. لهذا السبب، قد يكون المشترون أكثر ميلا إلى الاعتماد على ما يعتقدون هو دليل قوي - في شكل إحصاءات والرسوم البيانية. وللأسف، يمكن للمرء أن يكمن في هذه أيضا. (لمعرفة المزيد، راجع هل يمكن أن يثق المستثمرون بالإحصاءات الرسمية؟ )

-

توتوريال: الجداول المالية

في عام 1954، كتب داريل هوف كتابا كلاسيكيا بعنوان "كيف تكمن في الإحصاءات"، وكان الأستاذ الألماني باسم والتر كرامر هائلا النجاح مع كتاب مماثل مع نفس العنوان، ما عدا باللغة الألمانية "حتى لوغت مان ميت ستاتيستيك" (طبعة منقحة، بايبر فيرلاغ، 2011). الرسوم البيانية أدناه هي أيضا من الكتاب.

في هذه المقالة، سوف نرى أنه من الممكن تقديم المواد المالية بطريقة المبالغة أو تقليل أو تشويه أو خداع القارئ أو المشاهد عموما. يمكنك أن تقول ما تريد مع الإحصاءات، تماما كما يمكنك في الكلمات.

حقيبة خدعة للأسف، هو كيس كامل جدا. أبسط من كل الحيل هو ببساطة ما كرامر يدعو "الوهم من الدقة. " باستخدام الكسور العشرية، على سبيل المثال، يبدو الرقم أكثر إقناعا. بدلا من الكتابة التي تغلب على مؤشر بنسبة 2٪، إذا كنت وضعت كما 2. 35٪ لديها حلقة من الأصالة. ما إذا كان هذا هو الصحيح أو المستدام هو قصة أخرى.

وبعد ذلك، هناك نسبة مئوية أخرى مختلفة. "لقد قمنا بتوسيع فريقنا من المحللين الماليين بنسبة 50٪ خلال العام الماضي،" هو مطلب مثير للإعجاب. ولكن، إذا كان ذلك يعني أنه بدلا من شخص واحد بدوام كامل فقط، لديك أيضا شخص قادم في الصباح، والواقع هو أقل إثارة.

وبالمثل، قد تقرأ أن بلد أجنبي معين هو استثمار جيد لأنه، من بين المؤشرات الرئيسية الأخرى، انخفض معدل البطالة من 10 إلى 8٪. ولكن ماذا لو أن 2٪ ببساطة تم إزالتها من الإحصائيات ولم يعد عدها بعد الآن؟ أما بالنسبة لمعدلات النمو والتضخم، فمن المدهش ما يمكن القيام به من خلال التركيز على معدلات التغيير بدلا من المستوى الفعلي للتضخم، وهلم جرا. شرح العالم من خلال تحليل الاقتصاد الكلي )

الحديث عن الاستدامة، طريقة واحدة للغزل الرسم البياني هو اختيار البداية أو نقطة لتأكيد جزء فقط من العملية. وهكذا، إذا كنت ترغب في التأكيد على الاتجاه التصاعدي، بدء الرسم البياني في الحوض العميق. إذا كنت تريد أن تجعل الرسم البياني نظرة إيجابية عموما، مجرد ترك الانكماش تماما. ويظهر ذلك بوضوح في الرسوم البيانية أدناه.

أين يبدأ المنحنى؟ الانطباع الذي تم إنشاؤه يختلف كثيرا إذا تركت الجزء الأول من الغرق.

يوضح هذا المخطط كيفية استخدام القضبان وإضافة سنة أخرى (على اليسار) مع قيمة متوقعة، مما يجعلها تبدو أكثر روعة من تلك الموجودة على اليمين.

مضللة بنفس القدر حيل مع محاور و موازين . على سبيل المثال، إذا عرضت أرقام المبيعات لشركة ركود مع دوران تشغيل من لا شيء إلى 100 $، فمن الواضح أنه لا يوجد نمو أو ديناميكية. من ناحية أخرى، إذا قمت بإغلاق معظم المحور الصادي، يمكنك المبالغة في التقلبات الصغيرة بحيث تبدو الأشياء كما هي في صعودا وما فوق. في الواقع، وهذا يمكن الجمع بين خدعة السابقة لمضاعفة التأثير.

هذا هو موضح بشكل جميل أدناه:

وبالمثل، يمكنك جعل سوق الأسهم جانبية تبدو وكأنها السفينة الدوارة، وذلك ببساطة عن طريق تغيير جداول (انظر الشكل أدناه). من خلال توسيع أو التعاقد مع المحاور مثل كونسرتينا، يمكنك خداع الكثير من الناس الكثير من الوقت. ومن المثير للدهشة، كلا الرسم البياني أدناه تظهر نفس السوق! (لمعرفة المزيد، راجع العثور على قيمة في سوق جانبية.)

هذه الحيل يمكن حرفيا تماما (ولكن بيانيا فقط!) تتحول الفشل إلى نجاح، بالقرب من الإفلاس إلى مخزون ساخن وتقلب رهيبة في الارتجاف بلطف المزيد. والمشكلة هي أن الواقع سوف يسود في نهاية المطاف، ولكن بحلول ذلك الوقت، يأمل البائع أن أخذت المال وتشغيل. (لمزيد من المعلومات عن الإفلاس، راجع كيفية البقاء على قيد الحياة إفلاس . )

يمكن أيضا إنشاء صور توضيحية لتضليلها. حتى لو كان حجم واحد فقط 10٪ أكبر من آخر، فإنه يمكن أن تظهر في صورة مزدوجة الحجم. وهكذا، الثيران التي تفوق هامشيا فقط على الدببة في نقطة معينة في الوقت يمكن أن تبدو مهيمنة جدا. أو، يمكن إجراء حشوات من ملاحظات الدولار أكبر أو أصغر بالنسبة لبقية الرسم لخلق الانطباع المطلوب (المضلل).

وبعد ذلك، هناك كل طرق من أساليب أخذ العينات التي يمكن أن تدفع الأرقام صعودا أو هبوطا، كما يحلو لك. إذا قامت شركة استثمارية بإجراء مسح للعميل، من هو الذي سيعرف ما إذا كانوا يختارون فقط تلك الحوافظ التي حققت نتائج جيدة، واستشهد بتعليقات أصحابها الحماسية، وتتجاهل ببساطة أولئك الذين يتغاضون عن الغضب عند بيعهم بعض الطين؟ (هذا العدد، من بين عوامل أخرى، ينبغي أن يؤخذ في الاعتبار عند اختيار وسيط. اقرأ المزيد عن هذا مع نصائح لحل النزاعات مع المستشار المالي .)

هو موكب لا نهاية لها >. يمكن للشركات الطبية رسم صورة مشرقة من خلال النظر في التغيرات النسبية بدلا من تلك المطلقة. ويمكن لشركات البناء أن تبلغ عن ما تم بناؤه بدلا من ما هو مشغول. يمكن لمصنعي الأسلحة أن يلعبوا مع أعدادهم وصورهم بحيث تبدو حصة السوق الحقيقية التي تذهب إلى الدول غير الديمقراطية المقلقة منخفضة بشكل مطمئن. (لمعرفة المزيد، راجع الاستثمار في شركات المعدات الطبية . ) ماذا تفعل عن ذلك - من الذي يمكن أن تثق به؟

الواقع القبيح هو أن أي شخص في المعرفة يمكن أن تقدم الإحصاءات وذلك لخلق الانطباع المطلوب، بدلا من الحقيقة. كالمعتاد، تحتاج إلى معرفة ما إذا كان المصدر هو مصداقية وصادقة أم لا.توصيات، فحص مزدوج، والآراء الثانية، وإذا لزم الأمر، توظيف خبير، يمكن أن تكون جميعا مفيدة. واحد هو أبدا آمنة تماما من هذا النوع من التزييف، ولكن الضوابط قابلة للحياة ممكنة. وكلما تعلم وأعلم من المخاطر، وأكثر أمانا أنت. الخط السفلي

كل ما يلمع إحصائيا ليس بالضرورة الذهب. وحتى من دون تزوير الأرقام فعليا، يمكن التلاعب بالإحصاءات وإساءة استعمالها من أجل تحريف الحقائق. استخدام المقاييس والمحاور، وحتى التظليل والألوان، يمكن أن تقدم كل الانطباع وردية أو العكس، بغض النظر عن الواقع. وحيثما يوجد نقص في الأخلاقيات المالية، هناك طريقة إحصائية. على الرغم من أن الإحصاءات يمكن أن تكون مفيدة في اتخاذ القرارات المالية، فإنها يمكن أن تكون كذلك ضارة إذا لم يفهم بشكل صحيح. لا تدعها تسحب الصوف الإحصائي فوق عينيك.