ويريد الجيل القادم من المستثمرين الأثرياء إجراء تغييرات على الطريقة التي يدفع بها مقابل الخدمات الاستشارية، وفقا لدراسة أعدتها شركة "سي إنفستمنتس"، وشركة "سكوربيو بارتنيرشيب" و "إن بي جي" لإدارة الثروات .

استفسر التقرير عن 3، 113 مشاركا من جميع أنحاء العالم الذين يبلغ متوسط ​​قيمتها الصافية 2 دولار. 7 مليون دولار ويمثلون مستقبلي الغد والمستثمرين في المستقبل.

فيما يلي ما ينبغي أن يفكر فيه المستشارون الماليون من حيث الرسوم عندما يتعلق الأمر بخدمة قاعدة العملاء هذه. المشاكل المالية للالثراء جدا )

وضع سعر

على عكس ما يعتقد البعض، الأثرياء ليسوا غير مبالين عندما يتعلق الأمر بالسعر والقيمة التي يتلقونها مقابل خدمات إدارة الثروات. إن أغلبية (84٪) من مستثمري أميركا الفائزين في الغد - ما تؤيده الدراسة كمؤسسة فوتوريوالثي - يوافقون بشدة على أنهم يحصلون على قيمة عالية الجودة مقابل أموالهم. ولكن الطريقة التي يخصصون بها أموالهم للخدمات الاستشارية تختلف اختلافا جوهريا.

حاليا، يستخدم هذا الديموغرافي مجموعة متنوعة من أشكال الرسوم لدفع ثمن إدارة الأموال. كما أن لدى هؤلاء العملاء آراء قوية حول كيفية توزيع هذه الرسوم ضمن شركة لإدارة الثروات. عندما طلب منهم تخصيص الرسوم التي يدفعونها لأجزاء مختلفة من الخبرة في إدارة الثروات، ركز فوتشروالثي أكثر على مدير علاقاتهم، واختيار تخصيص ما يقرب من خمس أخماسهم من الرسوم كلها لمستشارهم. وخصصوا ما تبقى من الرسوم للشركة (20٪)، والأخصائيين الداخليين (14٪)، والتكنولوجيات الداعمة (13٪) وموظفي الدعم (13٪).

- 3>>

تفضيلات التكنولوجيا

مع استمرار دور التكنولوجيا في النمو في إدارة الثروات، هناك فرق كبير بين الأجيال عندما يتعلق الأمر بتفضيل تخصيص الرسوم نحو التكنولوجيا، وفقا للدراسة. اختار أصغر المستجيبين، الذين تقل أعمارهم عن 40 عاما، تخصيص ما يقرب من 20٪ من إجمالي رسوم الثروة لدعم التكنولوجيات، في حين أن 12٪ فقط من أولئك الذين تزيد أعمارهم عن 40 عاما يشعرون بنفس الطريقة. 5 الناس الأغنياء جدا الذين يعيشون تحت وسائلهم .

"من المثير للاهتمام أنه في معظم الحالات يتم وضع معظم قيمة على مدير العلاقة والشركة"، وقال "تشيارادونا"، نائب الرئيس الأول، منصة ثروة سي، أمريكا الشمالية الخدمات المصرفية الخاصة في بيان ". فوتوروالثي هي بوضوح أكثر تقدير للخدمة التي يتلقونها والعلامة التجارية للشركة تسليمها. وهناك فرصة كبيرة لمديري الثروة للاستفادة من هذا الاتجاه المتنامي من خلال تبني التكنولوجيا ".

" يمكن للتكنولوجيا تمكين مديري الثروات من توسيع قدراتهم وأتمتة الأنشطة ذات القيمة المنخفضة، مع وضع موارد إضافية لتعزيز علامتهم التجارية ومديري علاقاتهم ، " هو قال."بالإضافة إلى ذلك، توقعات Futurewealthy الأصغر سيشجع مديري الثروات أن تنمو قدراتهم وزيادة إدماج التكنولوجيا في تجربة العميل."

تفضيلات رسم هيكل

عندما يتعلق الأمر كيف يتم تنظيم الرسوم، واختيار الأكثر شيوعا بين أميركا صعودا وفائقة-صافي قيمتها المستثمرين المقبلة هو نموذج رسوم التقليدية، وهي نسبة الرسوم على أساس الأصول نصح أكثر من الثلث (35٪) استخدام هذا النموذج، وتفضيل لأنها متناسقة عبر الأجيال، وعندما يتعلق الأمر بمقارنة تفضيل عن رسم ثابت مقابل رسوم تستند إلى الوقت أو ساعة، ومع ذلك، هناك فجوة كبيرة بين الأجيال. وفي حين أن 34٪ من أصغر جيل يفضل حاليا نموذج رسوم ثابتة، وتفضيل لهذا النموذج يقلل حيث أن 22٪ فقط من الأثرياء الناشئين الذين تتراوح أعمارهم بين 40 و 49 عاما، و 10٪ من 50 إلى 59 سنة، و 5٪ من أولئك الذين يبلغون 60 عاما فما فوق يفضلون حاليا نموذجا على الرسوم، و 16٪ فقط من الأصغر سنا فوتورويالثي يفضلون الوقت با نموذج الرسوم، مقابل 4٪ من نظرائهم الأكبر سنا، الذين تتراوح أعمارهم بين 40 وما فوق.

على الرغم من تفضيلاتهم الحالية، في غضون السنوات الخمس المقبلة، فإن المستثمرين القادمين من الشركات ذات القيمة العالية العالية والمتقدمة يعترفون بأنهم يرغبون في تطوير هياكل الدفع لتعكس بشكل أفضل مشاركتهم مع شركة. في المتوسط، 72٪ لا يريدون دفع ثمن خدماتهم الاستشارية باستخدام نسبة من أصولهم الحالية تحت تقديم المشورة، على الرغم من أن 40٪ من المستطلعين يدفعون حاليا بهذه الطريقة. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: حماية الأصول للأفراد الأغنياء .)

بدلا من ذلك، يريدون الانتقال إلى أشكال رسوم أكثر قابلية للتنبؤ، مثل الأسعار المستندة إلى الوقت والثابتة. وفي الوقت الراهن، يدفع 14 في المائة عن طريق رسم ثابت، على الرغم من أن 18 في المائة يفضلون دفع سعر ثابت في المستقبل. وبالإضافة إلى ذلك، في حين أن 5٪ من المستطلعين تدفع حاليا باستخدام هيكل زمني، 7٪ ترغب في دفع مع هذا النموذج في المستقبل.

ما يريده الجيل التالي

يواجه مديرو الثروة تحديا عندما يتعلق الأمر بالجيل الشاب الذي يتوقع ويتطلب نوعا مختلفا من الخدمة من الأجيال الأكبر سنا. ويعتقد الشباب فوتوروالثي انهم بحاجة الى توجيه أقوى، والمزيد من الأدوات والمزيد من المعلومات لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة، ووجد التقرير. ما يقرب من نصف أصغر فوتوريوالثي نعتقد التواصل أقوى بين مدير علاقاتهم والشركة هو ضرورة. هذا يقارن فقط 25٪ من 60 و كبار السن.

وبغض النظر عن الحاجة إلى إرشادات إضافية، يعتقد ما يقرب من نصف أصغر جيل أيضا أنهم ليس لديهم حاليا الأدوات أو المعلومات التي يحتاجونها لاتخاذ قرارات مستنيرة. فقط ربع نظرائهم الأكبر سنا يشعرون بالشيء نفسه.

الخلاصة

يضع المستثمرون من جميع الأجيال القادمة قيمة عالية على علاقاتهم مع مديري الثروات. كما ينبغي للمستشارين الماليين أن يحيطوا علما بأن المضي قدما هو أن العديد من هؤلاء العملاء يرغبون في التحول من رسم يستند إلى الأصول الخاضعة للإشراف إلى رسم ثابت أو على أساس الوقت، مما يعكس على نحو أفضل انخراطهم مع شركة لإدارة الثروات.(للحصول على قراءة ذات صلة، راجع: البحث عن عملاء ذوي ثروات صافية عالية والاحتفاظ بهم .