لأنك تفي بمتطلبات خمس سنوات (أي أنه قد مضى على خمس سنوات منذ تأسيسك وتمويل روث إيرا) وأنت على الأقل 59 سنة. 5، جميع التوزيعات من روث إيرا (ق) سوف تكون ضريبية وخالية من العقوبة.
قواعد روث إيرا لا تتطلب أي فترة انتظار للاستثمارات؛ ومع ذلك، فإنها تتطلب فترة انتظار لتحويل روث إذا كان صاحب روث إيرا لا يلبي واحدة من الاستثناءات من عقوبة 10٪. الوصول إلى العمر 59. 5 هو واحد من هذه الاستثناءات، لذلك لم تعد تخضع لأي فترة الانتظار.
تم الرد على هذا السؤال دينيس أبليبي
( الاتصال دينيس )
أنا عمري 80 عاما، مما يجعل دفعات الحد الأدنى للتوزيع الحد الأدنى المطلوب (رمد). أخطط لتحويل إيرا إلى روث إيرا ودفع الضرائب ل رمد الكلي. هل سأتمكن من سحب الأموال من روث في السنة التالية للتحويل؟ I إنفورستا
أولا، بعض المعلومات الأساسية: تعتمد المعاملة الضريبية لتوزيع إيرا روث على ما إذا كان التوزيع مؤهلا أم لا. إن التوزيعات المؤهلة من روث إيرا هي ضرائب وعقوبات مجانية، ولكن التوزيعات غير المؤهلة قد تخضع للضريبة وعقوبة التوزيع المبكر.
زوجي هو المستفيد الرئيسي من إيرا. ولدي أيضا مستفيد من الوحدات. هل يمكن لزوجتي أن تنقل أصولي من إيرا بدون ضريبة إلى إيرا؟
يمكن للزوج الذي هو المستفيد الأساسي الوحيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أن يعامل دائما الجيش الجمهوري الايرلندي بصفته الشخصية الخاصة به. ولا یؤخذ في الاعتبار أبدا المستفید المحتمل من حساب الاستجابة العاجلة ما لم یفید المستفید الأول من مالك حساب الاستجابة العاجلة، أو یفقد المستفید الأول الأصول.
هل يمكنني تحويل مساهمات غير قابلة للخصم إلى حسابي التقليدي إيرا إلى إيرا روث دون أن تخضع للضريبة؟
يمكنك تحويل المساهمات إلى روث إيرا؛ ومع ذلك، فإن جزء من المبلغ الذي تحويل إلى روث تخضع لضريبة الدخل. عندما يتكون رصيد حساب الاستجابة العاجلة التقليدي من المساهمات القابلة للخصم وغير القابلة للخصم، فإن أي مبلغ يوزع أو يحول من حساب الاستجابة العاجل التقليدي يتم تصنيفه ليشمل جزءا خاضع للضريبة وغير خاضع للضريبة من الأصول.