a:

أولا، لنراجع تعريف الفهرس. والمؤشر هو في الأساس محفظة وهمية من الأوراق المالية التي تمثل سوقا معينة أو جزءا منها. عندما يتحدث معظم الناس عن مدى أداء السوق، فإنها تشير في الواقع إلى مؤشر. في الولايات المتحدة، بعض المؤشرات الشعبية هي مؤشر ستاندرد آند بورز 500 (S & P 500)، ومركب ناسداك ومتوسط ​​داو جونز الصناعي (دجيا). (يمكنك قراءة المزيد عن الفهارس المختلفة في المقالة A ماركيت بي أني أوثر نيم .

- <->

في حين أنه لا يمكنك شراء فهارس (وهي مجرد نقاط مرجعية)، هناك ثلاث طرق لتعكس أدائها:

1. الفهرسة - يمكنك إنشاء محفظة من الأوراق المالية التي تمثل أفضل مؤشر ، مثل S & P 500. الأسهم والأوزان من التخصيصات الخاصة بك سيكون هو نفسه كما هو الحال في المؤشر الفعلي. ويتعين إجراء تعديلات دورية لتعكس التغيرات في المؤشر. هذه الطريقة يمكن أن تكون مكلفة جدا، لأنها تتطلب من المستثمر لإنشاء محفظة كبيرة وجعل مئات المعاملات في السنة.
2. شراء صناديق المؤشرات - هذه هي وسيلة رخيصة لمحاكاة السوق. وفي حين أن صناديق المؤشرات تفرض رسوما إدارية، فإنها عادة ما تكون أقل من تلك التي يفرضها الصندوق المشترك النموذجي. وهناك مجموعة متنوعة من الشركات صندوق مؤشر وأنواع للاختيار من بينها، بما في ذلك صناديق المؤشرات الدولية وصناديق مؤشر السندات. لمعرفة المزيد عن مجموعة متنوعة من الفهارس والحسابات المعنية، تحقق من البرنامج التعليمي الاستثمار مؤشر لدينا. (اقرأ المزيد عن الرسوم وأموال الفهرس، راجع لا يمكنك أن تحكم على صندوق المؤشرات من خلال غلافه .)
3. صندوق التداول المتداول (إتف) - هذا هو الأمن الذي يتتبع مؤشر ، مثل صندوق مؤشر، يمثل سلة من الأسهم ولكن، مثل الأسهم، يتداول في البورصة. يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة فقط كما كنت التجارة بأي أمن آخر. يعكس سعر إتف صافي قيمة أصوله، التي تأخذ في الاعتبار جميع الأوراق المالية الأساسية في الصندوق. (اقرأ المزيد عن إتفس في المقالة العناكب والماس والاستثمار؟ )

AD:

لأن صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة مصممة لتقليد السوق أو قطاع الاقتصاد، فإنها تتطلب إدارة قليلة جدا. وجمال هذه الأدوات المالية هو أنها توفر تنويع صندوق الاستثمار المشترك بتكلفة أقل بكثير.