جدول المحتويات:
تنويع صناديق التكافؤ في المخاطر محافظها المتنوعة عبر فئات الأصول لحمايتها من الاضطرابات في الأسواق؛ يشعر معظم المحللين هذه هي استراتيجية آمنة طويلة الأجل لحماية الأصول. ومن خلال عدم محاولة التنبؤ بالتذبذبات في الأسواق، تنظر أموال التكافؤ في الاتجاهات السابقة وتشمل الاستثمارات التي ستؤدي نظريا أداء جيدا في أي بيئة اقتصادية. والهدف من تحقيق التكافؤ بين المخاطر هو توفير نتائج ثابتة على مدى الحياة الطويلة الأجل للاستثمار. ويعتبر التكافؤ في المخاطر استراتيجية استثمارية شعبية لصناديق المعاشات التقاعدية، وقد تم تسويقها من قبل البنوك كوسيلة للتحوط من الاضطراب في السوق.
- <>الصناديق المشتركة لصناديق التكافؤ في المخاطر
الهدف من استراتيجية التكافؤ في المخاطر هو التحوط من المخاطر مع الاستثمارات الثابتة في الأسهم والعقارات والسندات والسلع التي تكسب المال في أي بيئة السوق، بما في ذلك التضخم أو الانكماش، وفي فترات النمو المرتفع أو المنخفض، مع تعظيم المكاسب من خلال الاستفادة المالية. إن السندات في هذه المحافظ يتم رفعها بشكل متواضع لزيادة العائد، والتي يمكن أن تساعد في تعويض خسائر سوق الأسهم.
- 2>>حجج ضد تكافؤ المخاطر
يقول منتقدو استراتيجية تكافؤ المخاطر إن الأموال لا ترتفع بشكل جيد عندما ترتفع أسعار الفائدة، وأن الضرر أسوأ إذا انخفضت الأسهم ولا يمكن أن تعوض عائدات السندات فرق. بل إن البعض يلقي باللوم على أموال التكافؤ في المخاطر من أجل إحداث تقلب فعلي في السوق بدلا من التحوط ضده. وبصفة عامة، لم تحقق صناديق التكافؤ في المخاطر أداء جيدا في عام 2015 مقارنة مع مؤشر ستاندرد أند بورز 500. مدراء الصناديق يدافعون عن الاستراتيجية، والوعظ بالصبر، معتقدين أن هذه الأموال مخصصة فقط للاستثمار على المدى الطويل.
كيف تمثل "المخاطر الحرة" معدل العائد الخالي من المخاطر؟
نادرا ما يتم التساؤل عن هذا المعدل - ما لم يكن الاقتصاد في حالة من الفوضى.
داو جونز الأسهم: آمنة مقابل المخاطر الرهانات
في الوضع الذي يمكن أن يتحول فيه مسار الثور المستمر إلى بيع سريع بدلا من ذلك، وهنا أربعة مخزونات داو آمنة إلى حد ما وأربعة أن نكون حذرين.
إذا كان استثمار ملب خطرا، هل صناديق الاستثمار العقاري آمنة؟
معرفة أوجه التشابه والاختلاف بين الشركات الصغيرة والمتوسطة وصناديق الاستثمار العقاري، بما في ذلك ملخص الضرائب وما هي الضغوط الاقتصادية الكلية التي تؤثر على كل استثمار.