عندما يتعلق الأمر ببناء قائمة العملاء كمستشار مالي، قد تفترض أن الناس يريدون سماع كم من المال الذي تديره أو كم من الوقت كان العملاء معك. ولكن مثل أي وظيفة موجهة نحو المستهلك، فإن معظم الناس يرغبون في توظيف شخص يثقون به، شخص مؤهل وشخص يحلو لهم.

ماذا يفعلون أيضا آراءهم؟ تابع القراءة لمعرفة ما يقوله المستشارون الذين يبحثون عن عملائهم. (لمزيد من المعلومات، راجع: التسوق للمستشار المالي. )

- 1>>

أهمية الأصالة

براندون ماركوت، سفب ومؤسس إديفي التخطيط المالي، وقال الناس يمكن أن أقول عندما كنت تقديم شخصيتك الحقيقية، وعندما كنت مجرد أمل لإضافتها إلى قائمتك.

"أعتقد أن أكبر شيء هو الأصالة"، قال. "هل تضعون عرضا لهم؟ هل رسالتك على موقع الويب الخاص بك مع من أنت شخصيا؟ كنت أفضل أن تكون حقيقية وكنت أفضل أن تكون متسقة. "

على الرغم من أنه من المغري التظاهر بأنك، كمستشار، لديها كل الإجابات، فمن المهم أيضا أن ندرك عندما لا تفعل ذلك. يحتاج العملاء لمعرفة متى يكون هناك شخص آخر يمكن أن توفر رؤية أفضل في وضعهم.

قال ماركوت أن عميلا سأله مؤخرا عن نقاط ضعفه، وأنه لم يتردد في الإجابة. إذا كنت تحاول تجنب السؤال أو تفادي ذلك، وسوف يكون الناس قادرين على قول. أن تكون مريحة مع من أنت وما يمكن أن تقدم تجعلك فقط تبدو أكثر حقيقية. (لمزيد من المعلومات، انظر: 7 المستشار المالي الأعلام الحمراء. )

- <>>

رسائل

تيد هالبرن، آمز، كريك، أوما، رك ورئيس ومؤسس هالبرن المالية، وشركة، وهي شركة استشارية للاستثمارات عضو نابفا، وقال أن يجري التصديق في المجالات الحق أيضا المسائل. الزبائن المحتملين لا يمكن الاعتماد فقط على الشعور الأمعاء - لديهم للتأكد من أيا كان توظيفهم مؤهل بشكل صحيح.

"الخطوة الأولى هي معرفة ما إذا كان مستشارا فيدرالي مسجل لدى المجلس الأعلى للتعليم"، وقال هالبيرن. "إن لم يكن، والانتقال. ومن المهم أيضا معرفة ما إذا كان المستشار يأخذ دورا ائتمانيا، وعما إذا كانوا أعضاء في منظمة مثل نابفا التي ستحملهم على مدونة صارمة للأخلاق ".

قال ماركوت إنه في حين أنه مع غيره من المخططين يعرفون ذلك كونها الائتمانية هي منفعة قيمة لعملائها، ومعظمهم ليسوا على بينة من أهميته.كما ماركوت نفسه فواتير نفسه مخطط الرسوم فقط، وهذا يعني انه لا يحصل على رواتبهم مع لجنة على أساس عدد المعاملات موكليه (999)> أهمية الهدوء عندما كنت تستخدم لمشاهدة جيم كرامر تصرخ عن الأسهم طوال اليوم، يمكن أن يكون من الصعب عدم الحصول على امتص في اعصار السوق اليومي.لكن العملاء يحتاجون إلى مستشاريهم أن يكونوا أشخاصا يرأسون مستوى الذين يعرفون متى يجب على زبائنهم بيع ومتى يجب أن يستمروا في الاستمرار.

"هذا يعني شخص سيساعدهم على تصفية الضوضاء من جميع الخيارات المحتملة هناك لخلق خطة استباقية لاستثماراتهم وبقية حياتهم المالية، بدلا من كونها رد الفعل على الأخبار أو تقلبات السوق، "قالت ميليسا سوتوده، سفب ومستشار الثروة في هالبرن المالية.

لا يكفي أن يكون الشخص الذي يفهم كيف يعمل السوق، على الرغم من. وهذا لا يهم إذا كان المستشار لا يعرف كيفية شرح ذلك لعملائها.

"وقال تشاد سميث، سفب والمستشار الأساسي للتناظر المالي" المستشارين أن التواصل بوضوح، وتبسيط المفاهيم الصعبة وتحديد الفرص الجديدة لها علاقات طويلة، ناجحة مع العملاء ".

الخط السفلي

سواء كنت مستشارا جديدا بناء قاعدة عملائك أو كانت في الأعمال التجارية لعقود من الزمن، فإنه لا يضر لتقييم إذا زبائنك يجدون ما يبحثون عنه. هل أنت شفاف معها؟ هل تقدم قيمة عادلة لما تدفعه؟ المستشارين الماليين هي واحدة من المهن الأكثر ثقة حول - تأكد من إعطاء العملاء ما يحتاجون إليه. (للمزيد من المعلومات، راجع:

لماذا يتحمل المستشارون الماليون مسؤولية ائتمانية؟

)