ليفوف هو أحدث مشارك في منطقة روبو-أدفيسور. هو طفل من باري ريثولتز وجوش براون، شركاء في ريثولتز إدارة الثروات. وأراد مديرو الثروات ذوو الأهمية العالية إعطاء العملاء ذوي القيمة المنخفضة فرصة للاستفادة من خبراتهم الاستشارية المالية بتكلفة معقولة. ويستند منصة ليفتوف على التكنولوجيا رأسا على عقب. أما الجانب الصعودي، الذي استحوذت عليه مؤخرا شركة إنفستنيت، فيقوم بإنشاء برنامج رقمي خلفي قد يكون مرخصا من قبل المستشارين الماليين.

قبل أن تقرر ما إذا كان ليفوف يستحق ذلك، دعونا نلقي نظرة على المنصة. يحتاج المستثمرون إلى حد أدنى قدره 5 آلاف دولار ويمكن أن يتوقع أن يدفع 0. 40٪ من الأصول الخاضعة للإدارة (أوم) للخدمة. براون وريثولتز تحظى باحترام كبير وسمعتهم تعطي هذا روبو درجة من الجاذبية. وفقا لموقع ليفتوف: "نحن نحتفظ بمعيار ائتماني كشركة استشارية استثمارية مسجلة (ريا)، ونحن نعمل على أساس الرسوم فقط، العميل أولا. "(للمزيد من المعلومات، انظر: المزيد من الشركات تنضم إلى صفوف روبو-أدفيسور في عام 2016 .

الاشتراك يعمل بنفس الطريقة التي معظم روبو المستشارين. يمكنك الإجابة على بعض الأسئلة، والمصممة للحصول على تحمل المخاطر الخاصة بك واستثمار الأهداف ومن ثم يتم تقديم مع محفظة متنوعة من الرسوم المنخفضة، والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) التي تتناسب مع تحمل المخاطر الخاصة بك.

تخصيص المستثمر المحافظ

للحصول على أي معلومات، يجب عليك إعداد حساب. على الرغم من أن إعداد سهل بما فيه الكفاية مع عدد قليل من الأسئلة وتأكيد البريد الإلكتروني، كان محبطا أن تكون محرومة من المعلومات الاستكشافية دون إنشاء حساب. (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

للبحث تحت غطاء محرك السيارة لاتخاذ قرار ما إذا كان يستحق ذلك أم لا، أنا انشاء حساب. بعد الإجابة على قائمة الأسئلة كما لو كنت محافظا، المخاطرة نائما المستثمر، البرنامج يعينني درجة خطر 1، وهو أدنى مستوى. بعد ذلك، سألت واجهة لماذا كنت استثمر: 1) للاستثمار؛ 2) للتقاعد. أو 3) هدف مالي محدد. وجاء بعد ثلاثة أسئلة المال: 1) ما هو بلدي مبلغ الاستثمار الأولي. 2) وكم اضافية سوف تستثمر شهريا. و 3) متى أحتاج إلى الأموال. أما السؤال الثالث فهو اختياري. بعد ذلك جاء الرسم البياني لمدة 10 سنوات يوضح مجموعة من كم الأموال بلدي قد تنمو في المتوقعة 8٪ معدل العائد.

<>>> <> 999 <٪>> رمز
صندوق المتاجرة	25٪	فيغ
فيغفنغ دفدند Aprct97. 07 + 0. 22٪	كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 طليعة توزيع الأرباح 10٪	إج
إهيشس كر S & P MC182. 67-0. 63٪	كريتد ويث هيستوك 4.2. 6 إشاريس S & P ميدكاب 400 15٪	في
فيفن فتس DvlpMrk44. 26-0. 34٪	كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 الطليعة فتس الأسواق المتقدمة 10٪	فو
فوفنغ فتس EmgMrk44. 77-0. 62٪	كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 الطليعة الأسواق الناشئة 30٪	بند
بندفنغ تل بند MRK81. 89 + 0. 04٪	كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 الطليعة إجمالي سوق السندات 10٪	رور
رورسدر دج REIT93. 80 + 0. 93٪	كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 سبدر داو جونز ريت إتف هل يستحق ذلك؟	ليفتوف لديه الكثير من القواسم المشتركة مع غيرها من المستشارين روبو الذين يسألون بعض الأسئلة المخاطر ومن ثم ملء محفظة مع الصناديق المتداولة في البورصة بما يتماشى مع تحمل العميل المبلغ عنها المخاطر. هناك بعض السلبيات إلى منصة ليفتوف. وجاء العرض التجريبي المحافظ مع توزيع الأصول الإجمالية للأصول الأسهم 50٪ و 30٪ السندات مع 10٪ العقارات. وقد يميل تخصيص الأصول هذا إلى محفظة أقل تحفظا، على الرغم من أن العديد من مستشاري روبو يتجهون إلى الدفاع عن رفع قيمة الأصول. (999)> خصم بنسبة 60٪ للأسهم (بعض المستشارين يشملون صناديق الاستثمار العقاري في فئة أصول الأسهم) يعد عدوانية للغاية المستثمر المخالف للمخاطر. إن معدل العائد المستقبلي المتوقع بنسبة 6٪ مفرط. بين 1928 و 2015 عادت الأسهم 9. 5٪ والسندات متوسطها 4. 96٪. ويتوقع العديد من الخبراء انخفاض العائدات في المستقبل. لذلك، حتى لو قمنا بحساب متوسط ​​60٪ من الأسهم و 40٪ من محفظة السندات باستخدام المتوسطات التاريخية، فإن العائد المتوقع سيكون أقرب إلى 7. 7٪ (5. 7٪ + 2٪) لا 8. 6٪.

كل من ويالثفرونت مع رسوم 0. 25٪ أوم و بيترمنت مع رسوم تتراوح بين 0. 35٪ و 0. 15٪ فاز ليفتوف مع انخفاض الرسوم والحد الأدنى من القيم الاستثمارية الدنيا. بالإضافة إلى ذلك، تلك الروبوتات لا تتطلب حساب إعداد للحصول على معلومات أساسية عن منصاتها.

الخط السفلي إذا كنت ترغب في الاستثمار مع ريثولتز وبراون بتكلفة أقل من اتهام ريثولتز إدارة الثروات، ثم قد ترغب في التحقيق ليفتوف. وإلا، هناك بدائل أقل رسوم مع عروض مماثلة. دليل لاختيار أفضل مستشار روبو

.)

باربرا A. فريدبيرغ

يمتلك

أسهم في فو.