هناك ثلاثة صناديق مشتركة متاحة في فئة الإيراد وفئة العائد الحقيقي، وهي مجموعة فرعية من فئة تخصيص الأصول، والتي تتضمن أيضا التاريخ المستهدف، والمخاطر المستهدفة، والتوزيع المتوازن وصناديق استبدال الدخل. وتركز أموال تخصيص الأصول في شركة فيديليتي على توفير مزيج من الاستثمارات في فئات الأصول المختلفة، المصممة للحد من التقلب وتقديم استراتيجية استثمار متوازنة لتوفير الدخل وزيادة رأس المال.

- 1>>

فيديليتي إنفستمنتس

تأسست فيديليتي إنفستمنتس في عام 1946 ومقرها في بوسطن، وتعمل من خلال 10 مكاتب إقليمية في الولايات المتحدة تقع في أقصى غرب دنفر. الإخلاص هي ثاني أكبر مزود لصناديق الاستثمار المشترك وخدمات التخطيط المالي في جميع أنحاء العالم. اعتبارا من ديسمبر 2015، فديليتي لديها ما يزيد قليلا على 5 تريليون دولار في إجمالي أصول العميل وأكثر بقليل من 2 تريليون دولار في الأصول تحت إدارة (أوم). تقدم الإخلاص الصناديق المشتركة، منتجات التأمين، برامج استحقاقات الموظفين، خدمات الوساطة وخدمات إدارة الثروات. وتقدم الشركة المئات من صناديق الاستثمار المشترك، وتنقسم إلى الفئات الأساسية للأسهم المحلية، والأسهم الدولية، والقطاعات، والدخل الثابت، وتخصيص الأصول، ومؤشر وصناديق سوق المال.

1 صندوق الإخلاص الاستراتيجي الإخلاص

تم إطلاق صندوق الإخلاص الاستراتيجي للإخلاص في عام 1998. هذا الصندوق يستثمر 7 دولارات. 4 مليارات من الأصول في المقام الأول في سندات الديون، بما في ذلك السندات الاستثمارية من الدرجة وغير الاستثمارية. ويجوز للصندوق الاستثمار في الأوراق المالية الناشئة أو غيرها من الأوراق المالية الأجنبية، وكذلك في الأوراق المالية ذات العائد المرتفع. ويمثل مزيج الاستثمار النموذجي للصندوق حوالي 40 في المائة من السندات ذات العائد المرتفع، و 30 في المائة من سندات الحكومة الأمريكية والسندات الاستثمارية، و 15 في المائة من الأوراق المالية في الأسواق الناشئة، و 15 في المائة من الأوراق المالية الأجنبية المتطورة. والهدف الاستثماري الرئيسي للصندوق هو مستويات عالية من الدخل الحالي. والهدف الثانوي هو زيادة رأس المال على المدى الطويل.

مدير محفظة الصناديق الرائدة هو جوانا بيويك، التي كانت مع فيديليتي منذ عام 1997، تدير عدة صناديق في مجموعة توزيع الأصول. بيويك حاصل على ماجستير في إدارة الأعمال من جامعة بيتسبرغ. ومن بين الأعضاء الآخرين في فريق إدارة الصندوق المكون من سبعة أشخاص: فورد أونيل، ومارك نوتكين، وبيل إيرفينغ.

نسبة حساب الصندوق هي 0. 71٪، وهي أقل من المتوسط ​​بالنسبة للفئة. ويبلغ عائد توزيعات األرباح 3٪. وتبلغ نسبة دوران المحفظة السنوية 118٪. وتشمل أهم المقتنيات سندات وسندات الخزينة الأمريكية، وسندات الدين لشركة غماك وشركة طاقة المستقبل القابضة، والسندات الحكومية اليابانية. ويبلغ متوسط ​​العائد السنوي لمدة 10 سنوات كما في ديسمبر 2015 ما نسبته 5٪، متجاوزا بذلك معدل الفئة البالغ 5٪. ويرى مورنينغستار أن هذا الصندوق هو متوسط ​​المخاطر وأعلى من المتوسط ​​في العائدات.

2) صندوق الإخلاص والدخل الاستراتيجى للإخلاص (فسديكس)

تم تأسيس صندوق الإخلاص الاستراتيجى للدخل والإيرادات فى عام 2003 و لديه 4 دولارات. 8 مليارات في الأصول. ويهدف الصندوق إلى تحقيق الدخل، وثانيا، نمو رأس المال، من خلال مزيج استثماري من الأسهم المدفوعة للأرباح والأوراق المالية المختلطة. وفي العادة، يتم تخصيص أصول الصندوق بنسبة 50٪ تقريبا إلى الأسهم ذات الأرباح المرتفعة، و 20٪ للأسهم المفضلة، و 15٪ لكل من صناديق الاستثمار العقاري والأوراق المالية القابلة للتحويل. ويهدف هذا التخصيص جزئيا إلى التقليل من التقلبات بسبب انخفاض الترابط بين استثمارات الصندوق المختلفة.

بيويك هي مدير محفظة محفظة فريق إدارة هذا الصندوق المكون من خمسة أعضاء. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0. 75٪. ويبلغ عائد توزيعات الأرباح 2. 57٪. وتبلغ نسبة دوران محفظة الصندوق 58٪. وأهم خمس صناديق هي جونسون آند جونسون، شيفرون، بروكتر أند غامبل، أت & T و فايزر. ويبلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق لمدة 10 سنوات 67٪، وهو أعلى بكثير من متوسط ​​الفئة البالغ 4٪. يقوم مورنينغستار بتصنيف هذا العائد الاستراتيجي وصندوق الدخل كما هو أعلى من المتوسط ​​من حيث المخاطر والعائد.

3) صندوق الإخلاص الاستراتيجى للعائد الحقيقى (فسركس)

تم إطلاق صندوق الإخلاص الاستراتيجى للعائد الاستراتيجى فى عام 2005. 87 مليار في إدارة الأصول. والهدف الاستثماري للصندوق هو العائد الحقيقي المعدل حسب التضخم من خلال الاستثمارات ذات المخاطر المعقولة. ويمثل مزيج األصول العادي للصندوق 30٪ من سندات الدين المحمية من التضخم، و 25٪ من القروض ذات العائد العائم، و 25٪ مستثمرة في سلع أو أدوات مشتقات السلع، و 20٪ مخصصة لصناديق االستثمار العقاري أو غيرها من االستثمارات العقارية.

<بويك> هي أيضا المدير الرئيسي لحافظة هذا الصندوق، حيث يترأس فريق إدارة مكون من ستة أشخاص. ينظر مدراء المحفظة في عوامل أساسية مثل صحة المصدر المالية، وموقفه في قطاع الصناعة أو السوق، جنبا إلى جنب مع الظروف الاقتصادية العامة والسوق الحالية.

نسبة حساب الصندوق هي 0. 79٪. ويبلغ عائد توزيعات الأرباح 1.98٪. وتبلغ نسبة دوران المحفظة السنوية منخفضة نسبيا عند 23٪. أما حيازات الصناديق الأولية فهي سندات وسندات الخزانة الأمريكية وسندات الدين لشركة غماك وشركة الطاقة المستقبلية القابضة والسندات الحكومية اليابانية. متوسط ​​العائد السنوي لمدة 10 سنوات هو 2. 03٪، أقل بكثير من معدل الفئة من 4٪. ويصنف مورنينغستار الصندوق على أنه مخاطر أعلى من المتوسط، مع عوائد منخفضة.