تعد شركة فديليتي للاستثمار إحدى الشركات الاستثمارية الأكثر تميزا في العالم. مقرها من بوسطن، فديليتي لديها أكثر من 24 مليون مستثمر فردي. اعتبارا من 30 يونيو 2015، الإخلاص ما يقرب من 5 $. 2 تريليون دولار في أصول العملاء تحت إدارة (أوم)، مما يجعلها واحدة من كبار مديري الأصول في جميع أنحاء العالم. تأسست في الأصل من قبل إدوارد جونسون الثاني في عام 1946، وقد نمت الشركة بشكل كبير في السنوات القليلة الماضية مع ظهور نموذج وسيط الخصم وسيط.

الإخلاص المنتجات والخدمات

أنشأت شركة فديليتي انفستمنتس نفسها كمحطة "واحدة" للمستثمرين. تفتخر الشركة على كونها متقدمة تكنولوجيا، وجود موقع صديقة للمستهلك جدا وتطبيقات الهاتف المتحرك. تقدم فديليتي حساب تداول الوساطة عبر الإنترنت بمتوسط ​​عمولة قدره 7 دولارات. 95 لتداولات الأسهم الأمريكية. إذا كان المستثمر مهتما في صناديق الاستثمار المشترك، الإخلاص لديها أكثر من 10، 000 صناديق مختلفة من كل من الإخلاص وغيرها من الشركات طرف ثالث. ويسمح لعملاء الإخلاص بشراء شهادات الإيداع والسندات والصناديق المتداولة في البورصة صناديق الاستثمار المتداولة والخيارات بالإضافة إلى الأسهم وصناديق الاستثمار المشترك. العملاء مؤهلون أيضا لشراء التأمين على الحياة والمخصصات السنوية من خلال الإخلاص.

خارج تشكيلة منتجاتها الواسعة، تقدم فديليتي لعملائها مجموعة متنوعة من الخدمات. بدءا من موقعها على شبكة الانترنت، هناك ثروة من المعلومات حول مسائل الاستثمار والتقاعد والتخطيط العقاري. إذا كان العميل يبحث عن أبحاث الأسهم أو الأموال، فإن الموقع يقدم الكثير من تقارير المحللين وتحديثات الأخبار العاجلة. وبالنسبة للمستثمرين ذوي القيمة الأعلى الصافية الذين يبحثون عن نهج شخصي، تقدم فيديليتي محافظ متنوعة من خلال الحسابات المدارة.

- 3>>

صناديق الأسهم المحلية

الإخلاص لديها العديد من أنواع مختلفة من صناديق الأسهم المحلية، وهي صناديق الاستثمار المشترك في سوق الأسهم الأمريكية. يمكن للمستثمرين تضييق نطاق التركيز المحدد للصندوق استنادا إلى متوسط ​​القيمة السوقية أو أسلوب الاستثمار. ولأغراض التوضيح، لا تذكر إلا الصناديق التي تدار بالإخلاص.

نمو كبير كاب

الإخلاص يقدم 10 صناديق مختلفة النمو الكبير. وتستثمر صناديق النمو تقليديا في الأسهم المتوقع أن تزداد في القيمة الرأسمالية. وتعتبر معظم هذه الشركات أكثر تقلبا، حيث أن هذه الأسهم تتداول في كثير من الأحيان مع نسب ربحية / ربح أعلى من المتوسط ​​والأرباح المتوقعة. صندوق النمو الأكثر شعبية في فديليتي هو كونترافوند، الذي بدأ في عام 1967. وبعد سجل قوي على المدى الطويل، مدير الصندوق ويليام دانوف لديه صندوق الاستثمار في شركات مثل جوجل، أبل، الفيسبوك وستاربكس. مع نسبة حساب منخفضة من 0. 64٪ وأكثر من 111 مليار $ في أوم، و كونترافوند الإخلاص هي واحدة من أكبر صناديق الأسهم في العالم.

القيمة الكبيرة

توفر شركة فديليتي أربعة صناديق قيمة مختلفة، والتي تقوم على اختيار الشركات التي تعتبر أقل من قيمتها بأقل من قيمتها، ومن المرجح أن تدفع أرباحا. على سبيل المثال، فإن صندوق فديليتي لارج كاب فالو إنهانسد إندكس فوند لديه نسبة صافي حساب 0. 46٪ و مورنينستار تصنيف من أربعة نجوم. يدير الصندوق من قبل شركة جيود كابيتال مانجمنت ولديها العديد من الأسهم المعروفة مثل إكسون موبيل و ويلس فارجو و بروكتر أند غامبل كأفضل 10 أسهم.

الأساسية كاب

إذا كان المستثمر يرغب في مزيج من كل من النمو وقيمة الأسهم، ثم صندوق على غرار مزيج هو الخيار المناسب. اعتبارا من ديسمبر 2015، الإخلاص يقدم أربعة صناديق مختلفة كبيرة في تشكيلة لها. صندوق الخمس نجوم الوحيد مورنينغستار الإخلاص هو صندوق كاب الأساسية المحسن مؤشر مؤشر. مع نسبة حساب 0. 45٪، الصندوق يستثمر في مزيج من كل من أنماط الاستثمار. مع إدارة رأس المال جيود على رأسه، يمكن للمستثمرين الوصول إلى أسهم النمو مثل أبل وشركة فايزر، فضلا عن الأسهم القيمة مثل جبمورغان وجونسون آند جونسون.

نمو منتصف الرأس

تتخصص صناديق رأس المال في الشركات التي لديها رؤوس أموال سوقية تتراوح بين 2 مليار و 10 مليار دولار. وعلى الرغم من أن التقلبات األكثر تقلبا من الناحية التاريخية من قطاع األسهم الكبيرة، فإن األسهم متوسطة األجل لديها عوائد أعلى على المدى الطويل. في الجزء النمو من تشكيلة منتصف كاب، تقدم الإخلاص ثلاث استراتيجيات. صندوق الإخلاص منتصف رأس المال لديه تصنيف مورنينستار من أربعة نجوم مع نسبة حساب 0. 76٪. تحت إدارة جون روث، أداء الصندوق بشكل جيد للغاية. على مدى السنوات العشر الماضية، حقق الصندوق عائدا بنسبة 8٪، وهو ما يمثل 0٪ 5 أفضل من المؤشر القياسي للنمو المتوسط.

منتصف القيمة

في الساحة القيمة للأسهم المتوسطة، فديليتي لديها أربعة صناديق مختلفة للنظر فيها. الصندوق الأفضل تصنيفا والأفضل أداء هو صندوق الإخلاص بأسعار منخفضة. الإدارة، بقيادة جويل تيلينغاست، هدف واحد: ارتفاع رأس المال مع الأسهم بأسعار أقل من 35 $ أو أقل. وقد أدت هذه الفلسفة إلى تفوق أداء الصندوق على المؤشر في كل فترة زمنية. هذا السجل، مختلطة مع نسبة حساب منخفضة من 0. 79٪، يجب أن تكون جذابة للمستثمرين تبحث عن التعرض لهذا النمط الاستثمار.

منتصف كاب الأساسية

أفضل صندوق فيديليتي من أصل الخمسة المتاحة في منتصف منطقة الأساسية هو صندوق منتصف كاب مؤشر المحسن. يتم تصنيف هذا الصندوق خمس نجوم من قبل مورنينغستار ولها نسبة صافي حساب 0. 61٪. وهو يعتبر مزيج متوسط، يتضمن مخزونات نمو مثل "إليكترونيك أرتس" مع أسهم قيمة مثل شركة بل.

صناديق الصناديق الصغيرة

تستثمر الأموال الصغيرة في الشركات الصغيرة التي لديها أقل من 2 مليار دولار في القيمة السوقية. هذه الشركات هي عادة من طبيعة بدء التشغيل وتميل إلى أن تكون مضاربة للغاية، جعلت للمستثمرين تسعى للحصول على مكافآت عالية مع مخاطر عالية. تقدم الإخلاص أربعة صناديق أساسية صغيرة وصندوق نمو صغير واحد. الصندوق الأساسي الأفضل أداء هو صندوق فديليتي سمال كاب إنهانسد إندكس فوند. يتم تصنيف الصندوق أربع نجوم وتدار من قبل إدارة رأس المال الجيودي.على الرغم من أنه ليس لديها سجل حافل على المدى الطويل، إلا أنها حققت أداء جيدا منذ إنشائها في عام 2007. ويبلغ متوسط ​​العائد السنوي لمدة خمس سنوات من 14٪ 08٪، وهو أعلى بنسبة 1٪ من معيار مزيج صغير.

صندوق النمو الصغر الصغير الحقيقي في فديليتي هو صندوق نمو رأس المال الصغير. ويتحمل الصندوق نسبة مصروفات قدرها 0. 92٪ ويديرها باتريك فينانزي منذ عام 2011. معظم الشركات التي يستثمرها الصندوق لديها أحجام منخفضة جدا وأبحاث محلل قليل جدا. هذا الصندوق يستثمر في شركات مثل G-إي أباريل و غلوبال بايمنتس ضمن أفضل 10 مقتنيات.

الذهاب في أي مكان / صناديق الدخل

خارج الأموال التقليدية والأصول نمط الاستثمار، الإخلاص يقدم الأموال المصنفة على أنها "الذهاب إلى أي مكان" و "الموجهة نحو الدخل. "صندوق شائع جدا هو صندوق الإخلاص ماجلان الذي كان موجودا منذ عام 1963. هذا الصندوق لديه هدف للحصول على زيادة رأس المال ويمكن أن تستثمر في أي فئة الأصول الاستثمار في الأسهم أو نمط الاستثمار. ويصنف مورنينغستار على أنه صندوق نمو كبير، ولكن الصندوق لديه القدرة على التحول إلى قيمة أو مزيج في إشعار لحظة.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح، فإن الأموال الموجهة نحو الدخل هي الخيار الأفضل. وباعتبارها صندوقا للقيمة الضخمة، فإن صندوق إيرادات توزيعات أرباح الإخلاص لديه عائد حالي يبلغ 2. 34٪. والهدف من هذا الصندوق هو السعي للحصول على دخل معقول، مع الهدف النهائي من زيادة رأس المال.

صناديق الأسهم الدولية

توفر شركة فيديليتي لعملائها الكثير من الخيارات للاستثمار على المستوى الدولي. هذا هو فائدة كبيرة للمستثمرين، لأنها يمكن أن تعتمد على خبرة مدراء المال فيديليتي بدلا من محاولة أداء العناية الواجبة الخاصة بهم. هناك أربع فئات من صناديق الاستثمار الدولي: الأساسية؛ وبلد واحد؛ العالمية. والأسواق الناشئة. يستثمر الجزء الأساسي في شركات خارج الولايات المتحدة، في المقام الأول في المناطق المتقدمة مثل أوروبا وآسيا. ويعتبر صندوق الإخلاص الدولي المتنوع صندوقا للنمو الكبير الأجنبي بنسبة 0. 91٪. يستثمر الصندوق في شركات عالمية مثل باير أغ، سانوفي ومجموعة لويدز المصرفية.

جنبا إلى جنب مع محفظة الأموال الأساسية، يمكن للمستثمرين الحصول على أكثر تحديدا وفقا للمناطق أو البلدان. تقدم الإخلاص الأموال الخاصة بالبلد مثل صناديق الإخلاص اليابان أو الصين. وبالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى اكتساب مساحات أصغر، غير متطورة، فإن صناديق الأسواق الناشئة خيار ممتاز.

صناديق المؤشر / القطاع

كما هو الحال مع صندوق الاستثمار المتداول، توفر شركة فيديليتي صناديق استثمار خاصة بكل من المؤشرات والقطاعات. ويمكن لصناديق القطاع أن تستثمر في قطاع عام مثل شركات تقديرية أو شركات رعاية صحية للمستهلكين. حتى الإخلاص يقدم المزيد من الأموال المتعمقة داخل القطاع، مثل محفظة الإخلاص فيليتي سيليكت بيوتيشنولوغي. هذا الصندوق يستثمر فقط في شركات في قطاع التكنولوجيا الحيوية مثل جلعاد للعلوم وبيوجين. إذا كان المستثمر يبحث عن التنويع العام ويريد أن يعكس مؤشر رئيسي، الإخلاص كما يقدم مجموعة متنوعة من هذه الأموال.وتعكس سلسلة "سبارتان" فهارس مثل S & P 500 و نسداق كومبوسيت. كما أنه يعكس المؤشرات الدولية أو المؤشرات المرتبطة بالرسملة السوقية.

ملخص صناديق الإخلاص في الأسهم

بشكل عام، تمتلك شركة فيديليتي للإستثمار أكبر تشكيلة من صناديق الاستثمار في الأسهم. مع العديد من الخيارات المختلفة، قد يكون من الصعب على المستثمر اختيار الخيارات المناسبة. من المهم فهم تحمل المخاطر وكيفية ارتباطها بمحفظة المستثمر. تقدم الإخلاص مجموعة متنوعة من الموارد في قسم "الإرشاد والتقاعد" من موقعها على الانترنت. يجب أن توفر هذه المنطقة الكثير من المعلومات للمستثمر المبتدئ حول كيفية تخصيص الأصول بشكل صحيح محفظة.