جدول المحتويات:
بطيئة وثابتة يفوز في السباق، خاصة إذا كان الماراثون. ويتمثل مفتاح الاستثمار في التقاعد في الاستثمار في الشركات التي تقدم نموا في الأرباح، وذلك بفضل توليد التدفق النقدي القوي، وتقدير المخزون المنهجي على مر السنين. وينبغي أن تكون هذه المخزونات أيضا قادرة على التكيف مع تراجع السوق بشكل أوسع حتى تتمكن من النوم ليلا.
مع هذه الأفكار في الاعتبار، دعونا نلقي نظرة على 10 من الأسهم الأكثر شعبية وجدت في المحافظ التقاعد. وقد عرضت جميع الدول العشرة نموا في الأرباح على مر السنين. ومع ذلك، نريد أن نعرف ما إذا كانت الشركة سليمة من الناحية المالية، إذا كانت الصناعة التي تعمل فيها من المرجح أن تظل قوية في السنوات المقبلة، وإذا كانت الشركة لا تزال تنمو خطوطها العليا والسفلى. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو الفرق بين نمو الخط السفلي والخط العلوي؟ )
أعلى 10
فيما يلي الأسهم العشر الأكثر شعبية في محافظ التقاعد بالإضافة إلى عوائد توزيعات الأرباح السنوية.
معالجة البيانات التلقائي، وشركة (أدب أدبوتوماتيك تجهيز البيانات Inc112 75 + 1. 28٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 2. 30٪
-كلوروكس Co. (كلكه كلكسكلوروكس CO129 70 + 1 54٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 2. 70٪
شركة كولا المحدودة (كو كوكوكولا كولا 94 + 1٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 3. 20٪
-كولغيت-بالموليف Co. (كل كولكولغيت-بالموليف CO70 90 + 0 93٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 2. 20٪ شركة إنترناشونال بيزنس ماشينس كوربوريشن (عب
شركة آي بي إم إنترناتيونال بيزنس ماشينس Corp. 35 + 0 34٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) <70٪ كيلوغ كومباني ككيلوغ CO60 84 + 1. 06٪
كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 3. 00٪ كيمبرلي-كلارك كورب (كمب كمكمبرلي-كلارك Corp111 93+ 1. 999٪
كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 3. 30٪ جينيرال ميلز، Inc. (جيس جيسجينرال ميلز Inc50 97 + 1. 74٪
مع هيستوك 4. 2. 6 ) 3. 10٪ بيبسيكو، Inc. (بيب بيبيبسيكو Inc110 47 + 1. 11٪
كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 2. 70٪ شركة بروكتر أند غامبل (بغ ببروكتر أند غامبل 8686 98+ 1٪
كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) 3. 10٪ > ويبدو أن تلك كلها غنية نسبيا ومستدامة الغلة، ولكن الكثير سوف تعتمد على الشركة الفردية. وتجدر الإشارة أيضا إلى أن الاستثمار في المطاحن العامة و كيلوغ، كوكا كولا و بيبسيكو، أو كيمبرلي كلارك و بروكتر أند غامبل لا معنى له. هذا هو الاستثمار أساسا في نفس الشيء مرتين ولا تقدم أقصى قدر من التنويع. تطور علامة كوكا كولا .
دعونا نلقي نظرة على الشركات التي لا تزال تنمو خطها العلوي، مما يشير إلى الطلب على منتجات تلك الشركة و / أو خدماتها ، والخط السفلي مما يدل على كفاءة الإدارة. الإيرادات وصافي نمو الدخل إذا لم تنمو الشركة أعلى أو أسفل لها الآن، فهذا لا يعني أن الاتجاه الهبوطي سيستمر. من ناحية أخرى، يمكن أن يكون بمثابة تحذير محتمل لتغيير في اتجاهات المستهلك أو الصناعة. لنرى كيف حققت هذه الشركات العشرة أداء أعلى على مدار السنوات المالية الثلاث الماضية (جميع الأرقام بالألف): (لمزيد من المعلومات، راجع:
السماح لاتجاهات الإنفاق على المستهلك بتحويلك إلى أرباح كبيرة
.) < الشركة
FY2012 FY2013 FY2014
|
نمو خط متواصل |
أدب |
$ 10، 595، 400 |
$ 11، 287، 600 |
500 |
|
Y |
كلك |
$ 5، 468، 000 |
$ 5، 623، 000 |
$ 5، 591، 000 |
|
N |
كو |
$ 48، 017، 000 < أوس $ 46، 854، 000 |
$ 45، 998، 000 |
N |
|
كل |
$ 17، 085، 000 |
N |
عب |
$ 102، 874، 000 |
|
$ 98، 367، 000 |
$ 92، 793، 000 |
N |
K |
أوس $ 14، 197، 000 |
|
792، 000 |
$ 14، 580، 000 |
N |
كمب |
$ 19، 467، 000 |
|
$ 19، 561، 000 |
جيس |
$ 16، 657، 900 |
$ 17، 774، 100 |
$ 17، 909، 600 |
|
Y |
بيب |
$ 65، 492، 000 |
$ 66، 683، 000 |
أوس $ 66، 000، 000 |
|
Y |
المصدر: ياهو المالية |
) > حققت نصف الشركات العشر المدرجة في القائمة نموا ثابتا على مدى السنوات المالية الثلاث الماضية. ولا ينبغي التقليل من شأن هذه الحقيقة. ليس من السهل على شركة ناضجة أن تقدم نموا ثابتا على خط سنوي على أساس سنوي، وخاصة في بيئة اقتصادية صعبة. |
الآن دعونا نلقي نظرة على أرقام الخط السفلي (جميع الأرقام بالآلاف): |
الشركة |
|
السنة المالية 2012 |
السنة المالية 2013 |
السنة المالية 2014 |
نمو الخط السفلي الثابت |
أدب < $ 1، 388، 500 |
|
$ 1، 405، 800 |
$ 1، 515، 900 |
N |
كلكس |
$ 541، 000 |
N كو أوس $ 9، 019، 000
أوس $ 8، 584، 000
$ 7، 098، 000
|
$ 2، 241، 000 |
$ 2، 180، 000 |
N |
عب |
$ 16، 604، 000 |
|
$ 16، 483، 000 |
K |
$ 961، 000 |
$ 1، 807، 000 |
أوس $ 632، 000 |
|
N |
أوس $ 1، 526، 000 |
N |
جيس |
$ 1، 567، 300 |
|
1، 855، 200 |
178، 000 |
$ 6، 740، 000 |
$ 6، 513، 000 |
N |
|
بغ |
$ 10، 756، 000 |
أوس $ 11، 312، 000 |
000 |
Y |
|
( |
المصدر: ياهو المالية |
) |
ما يبرز على الفور هو بروكتر أند غامبل. قبل بضع سنوات، بدأ العديد من المحللين يطرقون بروكتر أند غامبل، مشيرا إلى أنه ليس ما كان عليه أن يكون. ولكن بروكتر أند غامبل لا يذهب إلى أي مكان، وانها واحدة من الأسماء الأكثر إثارة للإعجاب في هذه القائمة. وكان الخوف على بروكتر أند غامبل المنافسة المتزايدة من العلامات التجارية العامة، ولكن الغالبية العظمى من المستهلكين الذين يشترون العلامات التجارية بروكتر أند غامبل لا تزال ولاء. وهذه غالبا احتياجات، لا يريد. <لمزيد من المعلومات، انظر: |
كيف وجدت بروكتر أند غامبل نفسها في خزانة الجميع |
|
هناك العديد من الأسماء أعلاه التي لم تقدم نموا ثابتا في الخط السفلي ولكنها كانت ثابتة.لا تقلق بشأن تلك الشركات كثيرا. انها الانخفاضات المستمرة التي هي مصدر قلق. نظرا لارتفاع المستهلك واعية الصحية، والمشروبات الفوار في الانخفاض، الذي كان ضرب لشركة كوكا كولا. الشركة باستمرار الابتكار، وأنها وضعت نفسها في بعض الأسواق الموجهة نحو الصحة، ولكن بيبسيكو هو أكثر تنوعا. عب هو أكبر مصدر قلق. لم تتمكن من مواكبة الفائزين في مجال التكنولوجيا المبتكرة اليوم. |
الآن دعونا نلقي نظرة على الدين والتدفق النقدي. |
أرباح مستدامة؟ |
تختلف مستويات الدين على أساس الصناعة، ولكن نسبة الدين إلى حقوق الملكية أقل من 1.00 هي دائما علامة جيدة. أي شيء شمال 2. 00 يجب أن يكون مصدر قلق طفيف. إذا كنت تحصل على أكثر من 3. 00، ثم هناك سبب للقلق. وفي نهاية المطاف، يجب دفع هذه الديون، مما يترك مجالا أقل لعائدات رأس المال للمساهمين. من ناحية أخرى، إذا كان هناك تدفق نقدي قوي، ثم هناك أقل سبب للقلق حول الديون. | |
|
> |
الشركة |
نسبة الدين إلى حقوق الملكية |
ما هي نسبة الدين إلى حقوق الملكية؟ التدفق النقدي (تم) |
أدب |
|
0. 01 |
$ 1. 96 مليار |
كلكس |
9. 50 |
$ 834 ميليون |
|
كو |
1. 36 |
10 $. 62 مليار |
كل |
4. 44 |
|
$ 3. 30 مليار |
عب |
3. 39 |
16 $. 87 مليار |
K |
2. 58 $ 1. 79 مليار كمب
7. 03 $ 2. 84 مليار نظم المعلومات الجغرافية
1. 54
$ 2. 38 مليار
بيب
1. 65 10 $. 51 مليار بغ
|
0. 53 |
15 $. 68 مليار |
( |
|
المصدر: ياهو فينانس |
) |
مرة أخرى، بروكتر أند غامبل مؤثرة جدا. معالجة البيانات التلقائي يقع أيضا في فئة "مؤثرة جدا". كملاحظة جانبية، لأغراض توزيع الأرباح، وأيضا تتبع التدفق النقدي الحر. |
|
أعلى 5 مخزونات ركود |
الخلاصة | |
|
توجد هذه الأسهم العشرة في كثير من الأحيان في محافظ التقاعد، ولكن بعضها يعمل في نفس الصناعة، والبعض الآخر ينبغي أن ينظر إليه في بعناية. على الجانب الإيجابي، يجب أن يستمر أدب و بغ في الفائزين على المدى الطويل. نظم المعلومات الجغرافية و بيب هي أيضا مثيرة للإعجاب. تذكر، هذا هو مجرد نقطة انطلاق. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: |
أعلى 5 مخزونات الركود |
.) |
|
دان موسكويتز ليس لديها أي مواقف في الأسهم المذكورة أعلاه. |
الإخلاص محفظة النمو الأزرق محفظة محفظة اتجاهات في 2016 (فبغركس)
تقييم تركيبة صندوق نمو الصداقة الزرقاء، وتعلم كيف تطور ماكياجها بين مارس 2015 ومارس 2016. غو أدب فارماسيوتيكالز أدب شاريس: ما تحتاج إلى معرفته (غوف)
استكشف التفاصيل حول الاكتتاب العام ل غو أدس فارماسيوتيكالز، وتعلم كمية الأسهم التي تم طرحها والمبلغ الذي رفعته الشركة. أدب: من هم منافسي أدب الرئيسيين؟
استكشف المنافسين الرئيسيين لشركة أدب في قطاعيها الرئيسيين، مع وصف موجز لمقاييس وعروض شركات مثل ساب وأوراكل و وركداي. |