كما هو الحال مع معظم أصحاب الأعمال التجارية، لا يستطيع مستشارو الاستثمار المسجلون تذكر اليوم الذي لم تكن فيه التكنولوجيا متاحة لمساعدتهم في الحفاظ على أعمالهم وتنميتها. وقد أحدثت التكنولوجيا الرقمية، من الإنترنت إلى البرمجيات التي تعمل من خوادم مركزية بدلا من أجهزة الكمبيوتر، ثورة في المهن الاستثمارية. وبفضل التكنولوجيا، يمكن لاتفاقات الاستثمار الإقليمية أن تعمل الآن بصورة مستقلة عن دور الوساطة التقليدية وشركات الاستثمار، على الرغم من أن هذه الكيانات الكبيرة استفادت أيضا من التقدم التكنولوجي. وفيما يلي نظرة عامة على بعض من خدمات التكنولوجيا الأكثر شعبية.
إدارة الأصول
العديد من اتفاقات التكامل الإقليمي، وخاصة تلك التي لا تزال مستقلة عن وسيط خارجي تاجر سوف رثاء أن الحاجة للحفاظ على علاقات مع العملاء الحاليين، وشبكة للعثور على جديدة، ورعاية المسائل التنظيمية وكذلك والمسؤوليات العديدة التي تذهب مع إدارة الأعمال التجارية الصغيرة، وعادة ما تكون لها الأسبقية على وظائف إدارة المحافظ الهامة. وتشمل هذه الوظائف شراء وبيع الأوراق المالية، وإعادة التوازن للمحافظ، وتلبية احتياجات العملاء فيما يتعلق بالنمو والدخل والمصروفات النقدية.
بفضل التقدم المستمر في برامج الاستثمار والباقات البحثية، يمكن للمستشارين استعادة السيطرة على المحافظ التي يديرونها. وتتعامل المنتجات الأكثر مبيعا مباشرة مع التخطيط المالي؛ اثنين من الأكثر شعبية هي مونيغويد برو و مونيتري.

دراسة استقصائية حديثة أجراها التخطيط المالي. كوم في ديسمبر 2012، مفصلة أن مونيغيدبرو تحظى بشعبية كبيرة بين رياس المستقلة التي قد لا يكون أنظمة متطورة المقدمة من قبل وسيطهم الرئيسي تاجر أو صاحب العمل. النسخة المستندة إلى السحابة، التي أطلقت في عام 2012، يجعل استخدام أسهل بكثير من الحاجة إلى تحميل البرامج مباشرة إلى جهاز كمبيوتر وانتظر ترقيات رئيسية كل بضع سنوات.

وقد قدمت شجرة المال في التجسيدات المختلفة منذ عام 1981، ولا تزال تقدم شعبية. يتم تسويق مخططها المالي الفضي بتقديم "خطط مالية كاملة في دقائق"، ويهدف أيضا إلى مساعدة المستشارين على إدارة وإعادة التوازن والتعامل مع أنشطة إدارة النقد لمحافظ العملاء.
تضمنت أهم أنظمة البحث بورتفوليو سنتر، التي تحتفظ بها شعبة التكنولوجيا في تشارلز شواب، واحدة من أكبر أمناء الحفظ ل رياس مستقلة. كما يستمر مكتب مورنينغستار في ترتيب كبير في الدراسات الاستقصائية السنوية ولها سمعة لتقديم قدرات البحث بأسعار معقولة وقوية ل رياس.

-

إدارة الأعمال
من الواضح أن إدارة أعمال شركة ريا تنطوي على حماية أصول العملاء وتنميتها بنجاح وفقا لبيانات سياسة الاستثمار المخصصة (إيبس)، والتي تم تناولها أعلاه. ولكن إدارة الأعمال تشمل أيضا المزيد من المهام الدنيوية مثل التعامل مع كشوف المرتبات، وتأجير المساحات المكتبية، والحفاظ على السجلات، وضمان الامتثال التنظيمي والموظفين الرائدة.
في هذا الشهر فقط، أعلن تشارلز شواب عن تحسينات لمنتج مركز المحفظة الذي شمل قدرات إدارة الوثائق. في بيانها الصحفي، توصف أن "نيتدوكومنتس [يجلب] المستشارين وسيلة لحفظ بسهولة واسترداد وتحرير ملفات العميل من داخل كرم.هذه القدرة تسمح للبحث السريع واسترجاع الوثائق الرئيسية أثناء السير على الطريق ويساعد المستشارين تشغيل مكتب ورقية ".
الامتثال التنظيمي فريد إلى حد ما لأعمال ريا وأصبح أكثر أهمية بكثير منذ الأزمة المالية. وتساعد أنظمة التكنولوجيا الشعبية المستشارين على معالجة متطلبات الامتثال من الهيئات التنظيمية مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات (سيك) و فينرا. سيعرض بحث غوغل مئات الأنظمة التي تقدم مساعدة ريا للحفاظ على الامتثال التنظيمي. تستمر الأنظمة الشعبية لتشمل كومبليانسماكس، بروتراكر البرمجيات، ومراقبة بروتيجنت.
تنمو الأعمال
إتقان رياس بنجاح فن تلبية عملاء جدد وتنمية أعمالهم. نظام كرم عالية الطاقة يمكن أن تكون مفيدة في مساعدتهم على إدارة هذه العملية. تقدم ريدتايل تكنولوجي نظام إدارة علاقات العملاء شعبية وحافظت على حصة سوقية 14٪، وفقا للتخطيط المالي. كوم. ريدتايل يمكن أن نداء إلى المستخدمين التي ترغب في حزمة المنتجات والاستفادة من قدراتها إدارة الوثائق.

Salesforce. كوم هي واحدة من العروض الحوسبة السحابية الأكثر شعبية في وجود اليوم، ويبقى نظام كرم شعبية بين رياس والمهنيين المبيعات في كل صناعة تقريبا. وإلا، يمكن لملف ميكروسوفت إكسيل مباشرة القيام بعمل رائع للمستشارين غير المهتمين بالدفع مقابل نظام كرم أكثر تخصصا.

الخلاصة
يجب أن تستمر التكنولوجيا في التقدم، الأمر الذي سيفيد رياس في المستقبل. هذه الأيام، هناك مجموعة مقنعة من البرمجيات المتطورة والأنظمة القائمة على الإنترنت التي تتوفر بأسعار معقولة. قد يكون لدى رياس أكبر الموارد لعروض مخصصة لتناسب احتياجاتها الخاصة. قد يكون المستشارين الأصغر سعادة تماما شراء خارج الجاهزة النظم التي هي أكثر توحيدا، ولكن أيضا أكثر فعالية من حيث التكلفة.