يتألف فريق الاستثمار في معظم شركات الشراء من طبقات متعددة بما في ذلك إدارة المحافظ، والتجارة، وتحليلات المحفظة، والمخاطر، والامتثال، والفرق القانونية. وتعتبر كل طبقة مكونا ضروريا لضمان إدارة الحافظة ضمن المبادئ التوجيهية الائتمانية والزبون. يعمل المحلل محفظة مع العديد من طبقات الفريق.

المهام والتعليم

تحليل المحفظة هو وظيفة مشتركة جدا وشاملة تتطلب خلفية مالية قوية من خلال الخبرة السابقة والتعليم. على الرغم من أن درجة البكالوريوس في المالية والاقتصاد، أو المحاسبة هي المتطلبات التعليمية الأكثر شيوعا، العديد من المحللين محفظة لديها درجات متقدمة. واجبات الوظيفة المطلوبة من المحللين محفظة تختلف اختلافا كبيرا بين الشركات. ومع ذلك، على الرغم من الاختلافات، والمحللين محفظة أداء عادة العديد من الواجبات المشتركة، مثل إجراء تحليل محفظة مفصلة وإعداد التقارير. ويتضمن التحليل مقارنة بين مختلف الصناعات، والنظر في الاتجاهات التاريخية، وفهم المقاييس المالية والقيود التنظيمية / القانونية التي قد تؤثر على الحافظة. وكثيرا ما يستخدم محللو المحفظة تطبيقات برمجية معينة تعزو أداء الحافظة إلى الأوراق المالية الفردية أو تخصيص الأصول. ويمكن لمحللي المحفظة أيضا إجراء اجتماعات العملاء والتواصل مع معلومات المحفظة للعملاء ومتطلبات العميل للمديرين. وكثيرا ما يتحول المحللون في المحفظة إلى أن يكونوا مديري محافظ أو غيرهم من أعضاء فريق الاستثمار المسؤولين عن اتخاذ القرارات الاستثمارية.

- <>

التعويض

يتراوح نطاق الراتب السنوي لمحللي المحفظة بين 40 ألف و 120 ألف دولار بمتوسط ​​راتب قدره 73 ألف دولار. وتفيد التقارير بأن التعويض الحافز (المكافأة السنوية) يبلغ حوالي 20 ٪ من الراتب الأساسي السنوي، ورفع متوسط ​​التعويض الإجمالي إلى 88 ألف دولار. ويمكن أن يكون التباين في إجمالي التعويضات لمحللي المحفظة واسعا تبعا لسنوات الخبرة ونوع الشركة، وغالبا ما ينقسم التباين بين المرتب السنوي والتعويض عن الحوافز . بالإضافة إلى ذلك، يلعب الموقع الجغرافي دورا رئيسيا في مستوى التعويض. على سبيل المثال، يمكن لمحللي المحفظة في منطقة العاصمة نيويورك أن يزيدوا عن 25٪ أكثر من المتوسط ​​الوطني. وأخيرا، يحصل المحللون على محفظة أكثر من نظرائهم. وفقا ل "الواقع". كوم "، فإن متوسط ​​رواتب المحللين للوظائف في جميع أنحاء البلاد يزيد بنسبة 33٪ عن متوسط ​​الرواتب لجميع الوظائف في جميع أنحاء البلاد"، مما يدل على الطبيعة التعويضية الشاملة لهذه الوظائف.

- 2>>

الخط السفلي

المحللون محفظة لديها دور مثير للعمل بين طبقات فريق الاستثمار الذي يسمح لهم لمس مختلف جوانب المنظمة الاستثمارية من إدارة المحافظ إلى المخاطر والقانونية.هذا هو وسيلة جيدة لتحديد ما هو الجانب من منظمة الاستثمار هو من مصلحة الفرص المستقبلية.