على الرغم من وجود كادر من المستثمرين الذين يولدون دخلا من محافظهم دون نموهم، إلا أن معظم المستثمرين يرغبون في زيادة بيضهم مع مرور الوقت. هناك العديد من الطرق لتنمو محفظة، وأفضل نهج لمستثمر معين يعتمد على عوامل مختلفة مثل له أو لها تحمل المخاطر، والأفق الزمني وكمية رأس المال التي يمكن استثمارها. سوف تدرس هذه المقالة عدة استراتيجيات أساسية لنمو المحفظة.

محدد النمو هناك عدة طرق يمكن تعريف النمو فيها عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. بمعنى أعم، أي زيادة في قيمة الحساب يمكن اعتبار النمو، مثل عندما يدفع مؤتمر نزع السلاح الفائدة على أصله. ولكن النمو عادة ما يعرف بشكل أكثر تحديدا في مجال الاستثمار كزيادة رأس المال، حيث يزداد سعر أو قيمة الاستثمار بمرور الوقت. ويمكن أن يحدث النمو على المدى القصير والطويل، ولكن النمو الكبير على المدى القصير ينطوي عموما على درجة أعلى بكثير من المخاطر.

استراتيجيات للنمو هناك عدة طرق لجعل محفظة النمو في القيمة. البعض يستغرق وقتا أطول أو يكون أكثر خطورة من غيرها، ولكن التالي هو قائمة من الطرق المجربة والحقيقية أن المستثمرين من جميع المشارب قد استخدمت في نمو أموالهم.

شراء وعقد قد يكون شراء واستثمار الاستثمارات أبسط استراتيجية لتحقيق النمو، ومع مرور الوقت يمكن أن تكون أيضا واحدة من أكثر فعالية. فالمستثمرون الذين يشترون ببساطة الأسهم أو استثمارات النمو الأخرى ويحتفظون بها في محافظهم مع مراقبة بسيطة، غالبا ما يكونون مفاجأة سارة بالنتائج.

- <>

توقيت السوق
أولئك الذين يتبعون الأسواق أو الاستثمارات المحددة بشكل وثيق يمكن أن تغلب على استراتيجية الشراء والاستمرار إذا كانوا قادرين على وقت الأسواق بشكل صحيح وباستمرار شراء عندما تكون الأسعار منخفضة وبيع عندما فهي مرتفعة. ومن الواضح أن هذه االستراتيجية ستحقق عائدات أعلى بكثير من مجرد االستثمار على مر الزمن، ولكنها تتطلب أيضا القدرة على قياس األسواق بشكل صحيح.

التنويع
غالبا ما تكون هذه الاستراتيجية مقترنة بنهج الشراء والاستمرار. ويمكن تقليل أو إزالة العديد من أنواع المخاطر المختلفة، مثل مخاطر الشركة، من خلال التنويع. وقد أثبتت دراسات عديدة أن تخصيص األصول هو أحد أكبر محددات عائد االستثمار، وخاصة على مدى فترات أطول من الزمن. إن الجمع الصحيح بين الأسهم والسندات والنقدية يمكن أن يسمح للمحفظة بأن تنمو مع مخاطر أقل وتقلب بكثير من المحفظة التي يتم استثمارها بالكامل في الأسهم. ويعود التنويع جزئيا إلى أنه عندما يكون أداء إحدى فئات الأصول ضعيفا، يكون أداء آخر جيدا.

قطاعات النمو
يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في النمو القوي أن يتطلعوا إلى قطاعات الاقتصاد مثل التكنولوجيا والطاقة والأسهم الصغيرة للحصول على عوائد أعلى من المتوسط ​​مقابل المزيد من المخاطر والتقلب.ويمكن تعويض بعض هذه المخاطر بفترات احتجاز أطول واختيار دقيق للاستثمار.

متوسط ​​تكلفة الدولار (دكا)
تستخدم هذه الإستراتيجية الإستثمارية المشتركة في أغلب الأحيان مع صناديق الاستثمار المشترك. سوف يخصص المستثمر مبلغا محددا بالدولار يستخدم لشراء أسهم صندوق واحد أو أكثر بشكل دوري. ونظرا لأن سعر الصندوق (الصناديق) سيختلف من فترة شراء إلى أخرى، فإن المستثمر قادر على خفض أساس التكلفة الإجمالية للأسهم لأنه سيتم شراء عدد أقل من الأسهم في فترة يكون فيها سعر الصندوق أعلى وأسهم أكثر يتم شراؤها عندما ينخفض ​​السعر. وبالتالي يسمح دكا للمستثمر لجني مكاسب أكبر من الصندوق على مر الزمن.

الكلاب من داو
مايكل هيغينز يحدد هذه الاستراتيجية البسيطة في كتابه "الضرب على داو". "الكلاب" من مؤشر داو هي ببساطة 10 شركات في المؤشر التي لديها أدنى عوائد توزيعات الأرباح الحالية. إن أولئك الذين يشترون هذه الأسهم في بداية السنة ثم يقومون بتعديل محافظهم سنويا قد ضربوا العائد على المؤشر بمرور الوقت، وإن لم يكن كل عام. هناك العديد من إتس و إتفس التي تتبع هذه الاستراتيجية، لذلك المستثمرين الذين يحبون فكرة ولكن لا تريد أن تفعل أبحاثهم الخاصة يمكن شراء هذه الأسهم بسرعة وسهولة.

كان سليم - وقد طور ويليام أونيل، الذي ساعد في تأسيس صحيفة بيزنس ديلي اليومية للمستثمر، طريقة اختيار الأسهم هذه. تم تحديد منهجيته في اختصار كان سليم، الذي يقف على:

• C - يجب أن تكون الأرباح الفصلية للسهم الواحد (C) للشركة أعلى بنسبة 18 إلى 20٪ على الأقل مما كانت عليه قبل عام .
• أ- يجب أن تعكس ربحية السهم (أ) السنوية النمو المادي على الأقل خلال السنوات الخمس السابقة.
• N - تحتاج الشركة إلى شيء ما (N) يحدث، مثل منتج جديد، تغيير الإدارة، الخ
• S - يجب على الشركة أن تحاول إعادة شراء الخاصة بها (S) الأرانب المعلقة، والتي غالبا ما تتم عندما تتوقع الشركات أرباحا مستقبلية عالية.
• L - الشركة تحتاج إلى أن تكون (L) إيدر في فئتها بدلا من لاغارد.
• I - يجب أن يكون للشركة بعض، ولكن ليس كثيرا، (I) الرعاة المؤسسي.
• M - يجب على المستثمر أن يفهم كيف يؤثر الإجمالي (M) أركيت على أسهم الشركة وعندما يكون من الأفضل شراءها وبيعها.

لمزيد من المعلومات حول هذا النمط من الاستثمار، اقرأ كتاب ويليام O'Neil الشهير "كيفية كسب المال في الأسهم".

الخلاصة هذه ليست سوى بعض من الأساليب البسيطة لكسب المال تنمو. وهناك تقنيات أكثر تعقيدا تستخدمها كل من الأفراد والمؤسسات التي تستخدم استثمارات بديلة مثل المشتقات وغيرها من الأدوات التي يمكنها التحكم في مقدار المخاطر المتخذة وتضخيم المكاسب المحتملة التي يمكن تحقيقها. لمزيد من المعلومات حول كيف يمكنك العثور على استراتيجية النمو المناسبة لمحفظتك، استشر الوسيط الخاص بك أو المستشار المالي.