عرفت فانغوارد حاجة غير ملباة من المستثمرين الذين يريدون استثمارا بسيطا ومتوازنا لتحقيق أهدافهم التقاعدية. لذلك دخلت الطليعة في وقت مبكر في الساحة المستهدفة التاريخ من خلال إطلاق اختيارها الأولي من صناديق الطليعة الهدف التقاعد في عام 2003، ومن ثم شغلها في استكمال التواريخ المستهدفة إضافية على مدى سنوات لاحقة. كل صندوق في سلسلة التاريخ المستهدف يحمل مزيجا أساسيا من صناديق مؤشر الطليعة. نظرا لتكوين صناديق الاستثمار المشترك وطريقة إدارة الطليعة، وسلسلة الطليعة الهدف التقاعد من الأموال لديها نسبة حساب منخفضة تتراوح من 0. 16٪ إلى 0. 18٪.

- 1>>

استراتيجية صناديق الهدف المستهدف

تقدم صناديق التاريخ المستهدف للمستثمر خيارا سهلا ومتبادلا للصناديق الاستثمارية مع مجموعة متنوعة من المحفظة التي سيتم تعديلها نحو أفق زمني محدد. ولتاريخ مستهدف طويل الأجل، يدار الصندوق بحافظة أكثر صرامة من صناديق مؤشرات الأسهم الأساسية في السنوات الأولى ثم يتم تعديلها نحو مزيج أكثر تحفظا مع تنامي التاريخ المستهدف. وعندما يصل الصندوق إلى تاريخه المستهدف، مثل صندوق تقاعد الطليعة المستهدفة لعام 2010، ستعكس الحافظة الأساسية صندوق صندوق الطليعة المستهدفة.

- 999 <> صناديق تقاعد الطليعة

وتشمل المجموعة الحالية لصناديق الطليعة المستهدفة صندوق تقاعد الطليعة المستهدف والتقاعد المستهدف لعام 2010 و 2015 و 2020 و 2025 و 2030 و 2035 و 2040 و 2045 و 2050 ، 2055 و 2060. تبدأ القائمة مع الصندوق الأكثر تحفظا وينتهي مع الصندوق الأكثر عدوانية. وعلى سبيل المثال، يتيح الأفق الطويل الأجل لصندوق 2060 أن يكون مزيج الحافظة مثقلا بشدة في الأسهم ونسبة مئوية صغيرة من السندات.

- 3>>

صندوق تقاعد الطليعة المستهدف 2045

صندوق تقاعد الطليعة المستهدف 2045 هو مثال جيد لمراجعة الأداء الحالي وتكوين المحفظة. ويوجد لدى الصندوق نطاق زمني مستهدف يتراوح بين 2041 و 2045 ويحتفظ بأربعة صناديق للمؤشرات الطليعية. أما األموال والوزن األساسي في أكتوبر 2015 فكانت 54.٪ 4 في صندوق مؤشر طليعة األوراق المالية، 35٪ .6 في صندوق طليعة إجمالي مؤشر األسهم الدولية، و 7٪ في صندوق طليعة إجمالي سوق السندات الثاني، 3٪ في صندوق طليعة إجمالي مؤشر السندات الدولية. ونظرا لأن الأفق الزمني لهذا الصندوق هو قرابة 30 عاما، فإنه يحتفظ بأموال أكثر من مؤشر الأسهم وجزء صغير من صناديق مؤشرات السندات. ويمكن للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد بين عامي 2041 و 2045 النظر في هذا الصندوق؛ إذا كانت تريد أن تأخذ مخاطر أقل في استثماراتها، فإنها يمكن أن تختار من التواريخ المستهدفة في وقت سابق.

العائد الحالي سيك للصندوق هو 2. 22٪. وكان إنشاء الصندوق في عام 2003، بحيث يمكن للمستثمرين المحتملين النظر في قوة أداء الصندوق على مدى أكثر من 10 عاما.وكان متوسط ​​العائد السنوي لمدة 10 سنوات 6. 61٪، والصندوق لديه تصنيف من أربع نجوم من مورنينستار لأداء ثلاث سنوات وخمس سنوات.

نجاح صناديق تقاعد الطليعة

وجدت فانغوارد نجاحا مع سلسلة من صناديق تاريخ الهدف من خلال تقديم نسخة منخفضة التكلفة لسوق التقاعد. والحد الأدنى للاستثمار الأولي هو 1 000 دولار لأسهم المستثمرين، وبالتالي فإن الأموال جذابة للمستثمرين الأفراد و 401 (k) المشاركين. تقدم مجموعة فانغوارد مجموعة مختارة من الصناديق المدارة بشكل جيد مع تاريخ أداء قوي.

اشتمل قانون حماية المعاشات التقاعدية لعام 2006 على صناديق تاريخ الهدف كبدائل استثمارية افتراضية مؤهلة (كديا). يمكن للجهات الراعية لخطة التقاعد استخدام هذه الأموال كاستثمار افتراضي للمشاركين الذين لا يقومون بإجراء انتخابات استثمارية.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في اختيار واحد وقفة الاستثمار أو نهج مجموعة وننسى للتقاعد، والصناديق الطليعة الهدف التقاعد هي خيار سهل. إعادة التوازن التلقائي للمحفظة هو سمة هامة. صناديق التقاعد الهدف الطليعة هي جذابة للمستثمرين الشباب الذين بدأوا للتو مهنة وربما لا يكون لديك الوقت أو الخبرة لنقد الخيارات الاستثمارية المختلفة.