التقييم المقدر: غير مكشوف

المنتج: إدارة المخاطر والمحفظة

الاكتتاب الزمني: يتم تحديده

تاريخ التأسيس: 1 مارس 2011

تأسست ريسكاليز على فرضية أن قدرة المستثمر على تحمل المخاطر يمكن قياسها في رقم واحد، والذي يستخدم بعد ذلك لإنشاء محفظة تطابق هذا التسامح. شارك في تأسيسه كل من آرون كلاين ومايكل ماكدانيل ومات بيستون، الذين شاركوا رؤية مشتركة حول كيفية القيام بتحليل المخاطر إلى المستوى التالي. مقرها الرئيسي في أوبورن، كاليفورنيا، وسرعان ما اكتسب شعبية مع المستشارين، وكثير منهم قد كافح من أجل قياس بدقة تحمل العملاء المخاطر.

تلقت الشركة ست جولات من تمويل رأس المال الاستثماري من مستثمر واحد يبلغ مجموعه 23 دولارا. (999). <لمزيد من المعلومات، انظر: ريسكاليز تحصل على 20 مليون دولار تمويل لتحسين المستشار التقني

.

كيف يعمل < الخدمة التي توفرها تسمح للمستشارين لطرح عملائهم قائمة من الأسئلة المتعلقة بالمخاطر المالية ومن ثم تعيين عدد الذي يقوم على تلك الإجابات. براءة اختراع رقم المخاطر التكنولوجيا تسخير منصة حسابية التي فازت بجائزة نوبل للاقتصاد في عام 2002. يمكن للمستشارين استخدام الأرقام التي تم إنشاؤها من قبل هذا البرنامج لصياغة المحافظ التي تحتوي بالضبط على كمية مناسبة من المخاطر. ويمكنهم أيضا استخدامها لإظهار العملاء أنهم قد يتعرضون لمخاطر أكبر في محافظهم الحالية أكثر مما يدركون.

تقدم الشركة أيضا برنامجا استثماريا آليا يسمى أوتوبيلوت، والذي يمكن استخدامه لإدارة حسابات التجزئة والخطط التقاعدية. وتشمل المنتجات الأخرى الامتثال الغيمة، وهو برنامج الامتثال الشامل الذي يراقب تلقائيا كتاب مستشار الأعمال ويرسل تنبيه كلما تم انتهاك لائحة. هذه الوحدة تسمح للمستشارين للبحث من خلال كتابهم الأعمال وسرعان ما تجد أهداف غير متطابقة والمواقف الإفراط في التركيز وغيرها من القضايا المحتملة قبل أن تصبح مشاكل. ويمكن أن يساعد أيضا المستشارين لأتمتة سير عملهم وذكاء أولويات حساباتهم وفقا لمعايير مختلفة.

- 3>>

ساعدت منتجات الشركة المستشارين على بناء أكثر من 2 مليار دولار في المحافظ في عام 2012. لا توجد حاليا خطط محددة لبدء تسويق المنتجات خارج الولايات المتحدة (لمزيد من المعلومات، اقرأ إدارة مخاطر العملاء: نظرة على ريسكاليز )

تقوم شركة ريسكاليز بتسويق منتجاتها إلى مستشاري الاستثمار المسجلين، ووسطاء وسيط مستقلين، ومستشارين مختلطين، وشبكات ريا، وخبراء الحفظ والحسابات، وشركات المقاصة ومديري الأصول كمصارف محلية. بالإضافة إلى قياس المخاطر إلى رقم واحد، يسمح برنامج ريسكاليز أيضا للمستشارين بإجراء اختبارات الإجهاد على محفظة باستخدام مجموعة واسعة من السيناريوهات، مثل تحطم السوق أو القفز في أسعار الفائدة.هذه الأداة تسمح للعملاء لمعرفة أين هم عرضة في محافظهم وكيف أنها يمكن أن تخفف من هذه المخاطر. وحدة رسم الخرائط محفظة البرنامج يعطي المستشارين وسيلة للتنفيذ مع دقة 95٪ ما إذا كانت محفظة عميل معين تحقيق العائدات التي يريد العميل.

تجمع هذه الأدوات لمساعدة العملاء على معرفة مقدار المخاطر التي يتخذاها فعلا بأموالهم وتعديل محافظهم وفقا لذلك. ويمكن للمستشارين أيضا وضع توقعات لأداء المحفظة على أساس المخاطر بدلا من العائدات المتوسطة، والتي يمكن أن تكون شكل أكثر دقة من الإسقاط.

التكامل مونيغيدبرو

في نوفمبر من عام 2016، أعلنت بيتيش أنها دمج برنامجها مونيغيدبرو التخطيط المالي مع ريسكاليز. وسيتيح التكامل لمستخدمي أي من البرنامجين إطلاق نظام واحد من الآخر. وقال كيفن نول، رئيس شركة بيتيش: "من خلال اقتران أدوات تحديد المخاطر في الأفق الزمني على المدى القريب من ريسكاليز على المدى القصير مع نهج التنميط المخاطر على المدى الطويل في مونيغديبرو، سيكون المستشارون أكثر قدرة على تقييم تعرض العميل الحالي للمخاطر والقدرة على المخاطرة الحقيقية" تصريح. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين .