أسيت ماناجر إنفيسكو Ltd. حصلت مؤخرا على روبو-مستشار جيمستيب. على الرغم من أن جيمستيب هو لاعب صغير نسبيا بين مستشاري روبو، كما هو الحال مع اكتساب بلاكروك شركة فيوتشرادفيسور في عام 2015، والدافع وراء هذه الصفقة يبدو أن مصلحة إنفيسكو في تكنولوجيا جيمستيب بدلا من قاعدة عملائها. مصلحة إنفيسكو في جيمستيب هو مع منصة مؤسسية موجهة للمستشارين الماليين. في الواقع، قررت إنفيسكو لإغلاق جيمستيب مباشرة إلى منصة المستهلك ولكن سوف جد العملاء الحاليين في.

شراء مقابل بناء

اكتساب إنفيسكو هو آخر في سلسلة من شركات إدارة الأصول شراء روبو المستشارين. ويبدو أن شركات إدارة الأصول هذه ستكون لديها الوسائل المالية اللازمة لبناء مستشاريها الخاصين بها، فلماذا يضعون أموالهم في شراء الشركات القائمة؟ وقد يكون أحد أسباب ذلك هو أن هذه الشركات المستأجرة من الشركات التي كانت تعمل من قبل شركة "روبو" كانت قد بدأت في وقت سابق، وأن تجلب تلك الثقافة إلى مدراء الأصول الذين لم يسبق لهم مثيل. وفي حين أن التكنولوجيا والدراية يمكن أن تتكرر على الأرجح، فإن روح المبادرة قد لا يكون من السهل جدا تكرارها. (للمزيد من المعلومات، راجع: ما هي طرق بلاكروك الاستشارية للروبو .

تقوم شركات إدارة الأصول بمشاهدة مستشاري روبو كذراع توزيع آخر. وكان بلاك روك منفتحا جدا حول حقيقة أن اهتمامهم بشراء فيوتشرادفيسور في عام 2015 كان عن القدرة على تسخير التكنولوجيا الخاصة بهم وتقديم منصة للمستشارين في العمل للشركات التي قد لا يكون الوصول إلى هذه التكنولوجيا. أعلن بنك ببفا البوصلة مؤخرا عن شراكة مع فيوتشرادفيسور لجلب منصة روبو مستشار لقاعدة عملائها.

-

هجين هيومان-روبو أبروتش

اكتساب إنفيسكو من جيمستيب وتركيزها على جزء المستشار المالي من نموذج أعمالهم هو مثال آخر على شعبية نهج الهجين الإنسان روبو نهج بين مديري الأصول و شركات الخدمات المالية الكبيرة التي جلبت خدمة روبو مستشار على تيار. وقد كانت شركة فانغوارد بيرسونال أدفيسور سيرفيسز ناجحة جدا للشركة ولديها أكثر من 26 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة اعتبارا من 30 سبتمبر 2015. وتتقاضى الشركة العملاء 30 نقطة أساس وفي المقابل أنها تتلقى خطة مالية واقتراحات الاستثمار وتخصيص الأصول من المستشار المالي البشري. تتم مراقبة حوافظ العملاء وإعادة توازنها من خلال تقنية روبو-أدفيسور، ولكن العملاء لا يزالون قادرين على الوصول إلى مستشارهم البشري. وقد صدى هذه الخدمة بشكل جيد مع الطفل بوميرس، وليس مجموعة ترتبط عادة مع روبو المستشارين. نظرة على مستشار الطليعة .

تم إطلاق المحافظ المؤسسية الذكية لشركة تشارلز شواب في أعقاب إطلاقها على نطاق واسع لمحافظ شواب الذكية، روبو -advisor للمستثمرين الأفراد.النسخة المؤسسية تقدم المستشارين الماليين الذين الحضانة مع شواب الوصول إلى التكنولوجيا عبر منصة بنيت من قبل شواب. العملاء تسجيل الدخول والحصول على المحافظ التي يتم تخصيصها من قبل المستشار المالي. وهذا يسمح للمستشارين الماليين باستقطاب العملاء المهتمين بهذا النوع من الترتيبات، بما في ذلك أولئك الذين يفترض أن لديهم مستويات أصول أقل ثم قد يحتاج المستشار المالي إلى نهج الخدمة الكاملة.

يفوز شواب من خلال تقديم خدمة أخرى لإبقاء المستشارين على برنامجهم وأيضا من أي أصول مضافة تحت إدارة هذه الخدمة قد تجلب. ويفترض، على الأقل بعض الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) على منصات محفظة الذكية المؤسسية المستخدمة من قبل المستشار هي شواب صناديق الاستثمار المتداولة. يدفع شواب المستشارين رسما إذا كانت أصول شركتهم مع شواب تحت عتبة معينة أيضا. (للمزيد من المعلومات، راجع: خدمة روبو-أدفيسور الجديدة في شواب توضح .

إنفيسكو أكيسيتيون

وفقا لمقال من إدارة الثروات. كوم "، ما يجعل نهج إنفيسكو فريدة من نوعها هو التركيز على حل روبو للمستشارين، بدلا من نموذج منخفض التكلفة موجهة للمستهلكين. "منصة جيمستيب هي العمارة المفتوحة وتسمح للمستشارين الماليين درجة عالية من المرونة في تخصيص محافظ العملاء على أساس المنتجات الاستثمارية التي يراها مناسبة لهذا العميل. بيتر إنتراليجي، رئيس توزيع إنفيسكو لأمريكا الشمالية أشار في قطعة إدارة الثروات أن "… إنفيسكو لن تتطلب المستشارين باستخدام جيمستيب لبيع منتجاتها الاستثمارية. وقال إن إنفيسكو سوف تشمل بالطبع بعض حافظاتها النموذجية على المنصة، ولكن المستشارين سيكونون أحرار في استخدام وتجاهل وتغيير وتخصيص المحافظ كما يراها مناسبة. "

هذا النهج منطقي كمستشارين ماليين يبحثون عن حلول لعملائهم. إنفيسكو لا بد أن نرى بعض النمو في استخدام منتجاتها مباشرة، وإذا أثبتت منصة جيمستيب مفيدة للمستشارين الماليين الذين يستخدمونها، سيكون لديهم اسم ورسالتهم أمام هؤلاء المستشارين. المستشارين الماليين لديهم الكثير من الخيارات من حيث التكنولوجيا روبو المستشار والمنصات ذات الصلة. إطلاق جيمستيب كمنصة إنفيسكو الأسير من المرجح أن يكون رجعيا على إنفيسكو. (لمزيد من المعلومات، راجع: دليل لاختيار أفضل مستشار روبو .)

بعد قيادة بلاك روك؟

في 2015 اكتسبت مدير الأصول العملاقة بلاك روك مستشار روبو فيوتشرفيسور. وفقا لصحيفة فايننشال تايمز، "على عكس منافسيها، بلاكروك لا تنوي بناء الأعمال التجارية تركز المستهلك. بدلا من ذلك تعتزم استخدام فيوتشرادفيسور للشراكة مع البنوك وشركات التأمين والوسطاء والتجار والمستشارين الماليين لمساعدتهم على بيع روبو المشورة. يقوم مستشاري روبو في الغالب بتخصيص أموال العملاء لصناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة و بلاكروك هي أكبر مزود في إتف في العالم. وأشارت إلى أنها ستوسع هذه الخدمة إلى أوروبا. "في المحلل نفسه قطعة فاينانشيال تايمز هالي تام أشار إلى أن المستشارين روبو عامل آخر في الاتجاه الذي رأيناه نحو صناديق الاستثمار المتداولة السلبية وبعيدا عن الإدارة النشطة.هذا الاتجاه يفضل بلاكارك في إشاريس وحدة إتف.

في أوائل عام 2016 شاهدنا مثالا على استراتيجية بلاك روك المذكورة أعلاه. وأعلنوا عن شراكة مع بنك ببفا كومباس لتقديم منصة رقمية لعملاء البنك. ويفترض أن العديد من المنتجات إشاريس بلاكروك سوف تقدم على المنصة. <>> > انخفاض تكلفة التكلفة شعبية المنتجات مؤشر السلبي هو جزء من اتجاه نحو انخفاض تكاليف الاستثمار. صناديق الاستثمار المتداولة أرخص، والعديد من المستثمرين يتساءلون عن قيمة دفع مستشار مالي 1٪ أو أكثر لتخصيص أموالهم. مديري الأصول التقليدية الذين يتجاهلون هذا الاتجاه تفعل ذلك على مسؤوليتهم الخاصة. طريق واحد إلى إدخال خدمة روبو المستشار هي عمليات الاستحواذ مثل بلاك روك و إنفيسكو. تطوير نموذج خاص بهم، كما فعلت الطليعة وشواب، هو آخر. الشراكة مع خدمة روبو مستشار القائمة هو خيار آخر.

الخلاصة

تتغير أعمال تقديم المشورة المالية على جميع المستويات. وأصبح مستشارو روبو وتكنولوجياتهم مندمجين من قبل المستشارين الماليين وشركات الخدمات المالية والبنوك ومديري الأصول. في كثير من الحالات أنجح الإصدارات هي تلك التي تدمج التكنولوجيا مع الوصول إلى مستشار الإنسان. ومن المرجح أن نرى هذا الاتجاه مستمر ويتطور بين مديري الأصول. (لمزيد من المعلومات، راجع:

ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟

)