تشارلز شواب Corp. (ششو ششوارلز شواب Corp. 56-0 59٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6

) أطلقت مؤخرا دخولها المتوقع إلى المستشار المالي عبر الإنترنت - أو روبو-مستشار - السوق. محافظ شواب الذكية هي في وضع يمكنها من التوجه إلى رأسها مع شركات روبو مستشار أنشئت فضلا عن غيرها من شركات الخدمات المالية الكبرى بالفعل في الفضاء.

فيما يلي بعض الأفكار حول خدمة شواب الجديدة.

ملامح

محافظ شواب الذكية لديها أدنى 5 آلاف دولار الاستثمار الأدنى، أنها لا تحمل أي رسوم الإدارة، والمستثمرين لن تتحمل أي تكاليف المعاملات المباشرة وليس هناك رسوم حساب.

قال نائب الرئيس التنفيذي ل شواب نورين حسن: "نحن لا نعتبر ذلك خدمة للشباب الذي يبدأ، وهذا مناسب لمجموعة واسعة من المستثمرين … وهذا ليس فقط لجيل الألفية". وأشارت إلى أن محافظ شواب الذكية هي الخدمة الرئيسية الوحيدة على الإنترنت دون أي رسوم.

- 2>> سيتم تشغيل المحافظ الذكية باستخدام خوارزميات باستخدام الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) عبر 20 فئة أصول مختلفة، فضلا عن تخصيص نقدي مستثمر في حساب مصرفي في بنك تابع لشواب. وسوف تستخدم نسبة كبيرة من صناديق الاستثمار المتداولة نهج الاستثمار الذكي بيتا. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: إستراتيجيات إتف بيتا الذكية

.)

- 1>>

محافظ شواب الذكية مختلفة بعض الشيء عن نماذج روبو الاستشارية الأخرى حيث أنها سوف تخصص ما يصل إلى 48٪ من محفظة المستثمرين خمسة شواب صناديق الاستثمار المتداولة على أساس نهج الفهرسة الأساسية للمستشار روب أرنوت. وسوف تستخدم الخدمة حوافظ نموذجية للمستثمرين بناء على أهدافهم ومدى تحملهم للمخاطر.

بالإضافة إلى ذلك، فإن كل محفظة من المحافظ لديها مخصص كبير للنقد عن طريق بنك شواب التابع لها. وتتراوح المخصصات من 7٪ لمستثمر يبلغ من العمر 30 عاما إلى 15٪ لمستثمر أكثر تحفظا يبلغ من العمر 65 عاما. وقد وجهت المخصصات النقدية في البداية رد فعل متشكك من بعض المستشارين الماليين.

في حين أنه لن تكون هناك رسوم للخدمة، سوف شواب كسب المال من نسب حساب صناديق الاستثمار المتداولة، وكذلك الأموال المستثمرة عبر البنك شواب التابعة لها. كيف تساعد التكنولوجيا المستشارين الماليين

.

التنافس ضد مستشاري روبو بين الحد الأدنى المنخفض، لا رسوم، وحقيقة أن شواب يمثل شركة خدمات مالية أنشئت مع ثبت خبرات تقنية تعتبر محافظ شواب الذكية منافسا هائلا بالنسبة للاعبين الرئيسيين في منطقة روبو-أدفيسور. إضافة إلى هذه العضلات التسويق شواب ومن المرجح أنها سوف تجتذب قدرا كبيرا من الأصول والمساعدة في الاحتفاظ الحسابات التي قد هاجرت في أماكن أخرى.(للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: دليل لاختيار أفضل مستشاري روبو

.

- 3>>

ستكون الشركات القوية ذات رأس المال الجيد مثل بيترمنت و ويالفرونت ورأس المال الشخصي في أفضل وضع للتنافس مع المحافظ الذكية، ولكن مدخل شواب يمكن أن يضغط على بعض اللاعبين الأصغر حجما في شركة روبو- مساحة المستشار. على مر السنين، عززت صناعة الخدمات المالية واندمجت العديد من الشركات أو خرجت من العمل. هؤلاء القديمة بما فيه الكفاية ربما تذكر T. V. الإعلانات التجارية من أمثال دين ويتر، باين ويبر، و إف هوتون. وبالمثل في الصناعة المصرفية مع العديد من عمليات الاندماج والاستحواذ وتغيير الاسم. وبالنظر إلى التاريخ، فمن المحتمل أن الرهان الجيد أن الفضاء روبو المستشار سوف نرى التوحيد لأنها تتطور وينضج. (999)>

كورتينغ فينانسيال أدفيسورس

إلى جانب إطلاقها للمحافظ الذكية للمستثمرين الأفراد، أرسل نائب الرئيس التنفيذي لشركة شواب للخدمات الاستشارية بيرني كلارك رسالة إلى المستشارين الماليين الذين يحفظون مع شواب مشيرا إلى أن الخدمة الآلية الخاصة بهم ريا - المحافظ المؤسسية الذكية - سيتم إطلاقها في الربع الثاني من عام 2015. نقلا عن البريد الإلكتروني كلارك:

"لقد كنا نعمل بشكل وثيق مع مجموعات المستشارين على مدى في العام الماضي لتشكيل تصميم عرضنا بحيث يلبي تلك الاحتياجات. وستسمح المحافظ الذكية المؤسسية للمستشارين بتعديل تخصيصات الأصول وتخصيص المحافظ من مجموعة صناديق الاستثمار المتداولة المؤهلة. وستتوفر خيارات تسعير المستشارين، بما في ذلك خيار واحد بدون رسوم برنامج، وسيسمح الحل للمستشارين بتطبيق العلامات التجارية لشركاتهم على المنصة. " هذا ضخم في أن شواب من نواح كثيرة رائدة نموذج حضانة المستشار والأصول المدارة من قبل المستشارين المستقلين هي جزء كبير من قاعدة أصولها العامة. وهذا يسمح للمستشارين الماليين الذين حضانة مع شواب للتنافس على الأعمال التجارية مع المستثمرين الذين قد تقع تحت الحد الأدنى العادي، وزراعة هؤلاء العملاء الناشئة كزبائن تستهدف الشركة في المستقبل. وعلاوة على ذلك، فإنه يساعد على الحفاظ على الأصول في شواب من هؤلاء المستشارين الذين يريدون أن يكونوا في الفضاء روبو المستشار. تتنافس مع الطليعة والإخلاص

مدخل شواب في الفضاء روبو المستشار يأتي قليلا في وقت لاحق من المنافسين فديليتي الاستثمار والطليعة المجموعة.

أقامت شركة فيديليتي شراكة مع شركة بيترمنت لتقديم خدماتها للمستشارين الذين يحفظون مع الإخلاص. وهذا يوفر الإخلاص مع منصة روبو مستشار الفورية لتقديم المستشارين الماليين للسماح لهم للتنافس على الأعمال من جيل الألفية وغيرها من المستثمرين الناشئة. بالإضافة إلى ترتيبها مع بيترمنت، أعلنت فيديليتي مؤخرا شراكة مع روبو المستشار ليرنفست كذلك.

كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو.) تستخدم منصة فانغوارد's روبو-أدفيسور المخططين الماليين والمستشارين الماليين، وهي مثال جيد على كيفية عمل الإنسان ومستشاري روبو معا للعملاء.وقد نمت الأصول بشكل كبير على مدى العامين الماضيين. وتشير التقارير إلى أن فانغوارد تدرس تقديم نسخة من هذه الخدمة للمستشارين الماليين أيضا. الطليعة يعترف بحرية أن الخدمة غالبا ما توصي بتنفيذ توصياتهم من خلال صناديق الاستثمار المشتركة الخاصة بهم وصناديق الاستثمار المتداولة.

مرة أخرى، يجب أن نتساءل عما إذا كان سيكون هناك هزة في الفضاء روبو المستشار مع أمثال العديد من شركات الخدمات المالية الكبرى وعدد قليل من أقوى مستشاري روبو كما الناجين. (999)>

تطور روبو-أدفيسورس هل يتم إطلاق محافظ شواب الذكية، التي ستتبعها: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ النسخة المؤسسية من الخدمة، بمناسبة بداية الخطوة التالية في الفضاء روبو المستشار؟

شواب، الإخلاص، الطليعة، تد أميريتراد وغيرها من اللاعبين الكبار لديها الآن موطئ قدم. وتتمتع هذه الشركات برسملة جيدة وتتمتع بقدرات ممتازة في مجال التكنولوجيا. وعلاوة على ذلك، فهي كبيرة، الأسماء التجارية المعروفة، ومثل أي منتج آخر وهذا سوف في حد ذاته جذب الكثير من الاهتمام.

هل لديك مستشار مالي عبر الإنترنت حق لك؟ عميلك؟

) بالتأكيد ويالفرونت، بيترمنت، رأس المال الشخصي وعدد قليل من روبو مستشار آخر اكتسبت حصة في السوق ولها التمويل للتنافس. البعض الآخر قد ينتهي بهبوط الطريق. الخط السفلي

شواب بدأت للتو إنتري المتوقع في الفضاء روبو المستشار. النسخة الأولية موجهة نحو المستثمرين مباشرة، وسوف تتابع مع نسخة مؤسسية موجهة نحو المستشارين الماليين الذين الأصول الأصول مع شواب. شواب هو اسم العلامة التجارية المعروفة كبيرة في مجال الخدمات المالية والمحافظ الذكية الخاصة بهم يمكن أن يكون مبدل لعبة في الفضاء روبو-لا تزال جديدة. لا تنزعج، والوقت الوحيد سوف اقول. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

7 خطوات لتقييم المستشار المالي

.