البنوك وشركات التأمين وشركات الوساطة وشركات التخطيط المالي - كلهم ​​يريدون قطعة من محفظتك، وغالبا ما يجد المستهلكون أن أصولهم متناثرة بين هذه المؤسسات. ولكن العديد من المستهلكين يتعبون من وجود عدة أشخاص مختلفين يتعاملون مع جوانب مختلفة من مواردهم المالية. حل واحد لهذه المشكلة هي شركة الثقة، والتي يمكن أن توفر مجموعة متنوعة من الاستثمار والضرائب وخدمات التخطيط العقاري للعملاء. سوف توفر هذه المقالة نظرة عامة عالية المستوى لطبيعة ووظيفة شركات الثقة، فضلا عن الخدمات التي تؤديها.

ما هي شركة الثقة؟
بحكم التعريف، شركة الثقة هي كيان تجاري منفصل يملكه بنك أو مؤسسة مالية أخرى، أو مكتب محاماة أو شراكة مستقلة. وتتمثل مهمتها في إدارة الصناديق الاستئمانية والصناديق الاستئمانية والعقارات للأفراد والشركات والكيانات الأخرى.

تحصل الشركات الاستئمانية على لقبها من كونها تعمل كأمناء لعملائها بصفة ائتمانية. يتم الاحتفاظ بأغلبية أصول شركة الثقة في صناديق الثقة الفعلية، مع شركة الثقة التي تسمى الوصي. وتوظف شركات الثقة عموما عدة أنواع من المهنيين الماليين، بما في ذلك المخططين الماليين والمحامين ومديري المحافظات واتفاقيات الشراء المؤقتة وغيرهم من المهنيين الضريبيين وموظفي الثقة والخبراء العقاريين والموظفين الإداريين. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع ابحث عن المستشار المالي المناسب .)

ماذا يمكن أن تفعله شركة ثقة بالنسبة لي؟
تؤدي شركات الثقة مجموعة واسعة من الخدمات المتعلقة بإدارة الاستثمارات والأصول. وبطبيعة الحال، واحدة من الوظائف الرئيسية لمعظم الشركات الثقة هو ببساطة إدارة المحافظ الاستثمارية ضمن صناديق عملائها. ويتم ذلك إما في المنزل أو من قبل مدير طرف ثالث التابعة الذي تم اختياره من قبل أو الموصى بها للعميل. ويمكن توظيف مجموعة واسعة من االستثمارات تتراوح بين األوراق المالية الفردية والصناديق االستثمارية إلى المشتقات والعقارات لتحقيق أهداف استثمارية مختلفة، مثل النمو أو الدخل. كما تتوفر خدمات خاصة للعملاء ذوي القيمة العالية، بما في ذلك الاستثمارات البديلة مثل الشراكات المحدودة والموارد الطبيعية والأسهم الخاصة وصناديق التحوط. وبغض النظر عن نوع الإدارة المستخدمة، فإن إدارة الاستثمار تكون دائما مصممة خصيصا لكل من تحمل المخاطر والافق الزمني لكل عميل. (للحصول على معلومات حول مسؤوليات الأمناء والوسطاء، راجع هل يمكن أن تثق في أمنك؟ )

الخدمات المالية وخدمات الثقة يمكن للشركات الاستئمانية أيضا توفير خدمات حفظ آمنة داخل خزائن آمنة لأنواع أخرى من الاستثمارات الملموسة أو الأشياء الثمينة مثل المجوهرات والمقتنيات. وكثيرا ما يستخدم المخططون الماليون لوضع خطط مالية للعملاء تتسم بطبيعتها الشاملة، وتغطي جميع جوانب الحياة المالية للعميل، بما في ذلك الاستثمارات والتأمين والتخطيط للتقاعد.قد يركز المخطط أيضا على جزء معين من التمويل الخاص بالعميل، مثل التخطيط للاستثمار أو الكلية. الدخل الشامل، هدية، الثقة وإعداد العقارات الضريبية الإعداد والتخطيط هي أيضا أجرة القياسية لكثير من الشركات الثقة. حتى خدمات الضمان والحسابات القابضة لعائدات من 1031 المعاملات العقارية الصرف يمكن توفيرها إذا لزم الأمر. وأخيرا، بالطبع، تدير شركات الثقة جميع مراحل عمليات إنشاء الثقة وإدارتها والتخلص منها.

الثقة في الثقة والثقة غير القابلة للإلغاء

• الثقة والثقة في الثقة
• الثقة الثقة والثقة غير القابلة للإلغاء
• الثقة في التأمين على الحياة
• توكيل الثقة
• توكيل الثقة
• كتيب تروستس
• توكيلات الإقامة الشخصية المؤهلة
• الثقة الزوجية
• (999).
• خدمات التخطيط العقاري
• يمكن للشركات الثقة التعامل مع جميع جوانب بما في ذلك تقييم الأصول وتشتتها وإعادة تملكها، وتسديد الديون والنفقات، وإعداد الإقرارات الضريبية العقارية، وبيع الأعمال التجارية التي تتم عن كثب، وجميع المهام الضرورية الأخرى المتعلقة بتمرير ممتلكات المتوفى أو العميل المتوفى. وكثيرا ما تنتهي شركات الثقة بالعمل مع ورثة عملائها أيضا، وتقدم نفس مجموعة الخدمات إلى متلقي الأصول العقارية بالنسبة للجهات المانحة. (999 <> أساسيات التخطيط العقاري أساسيات التخطيط العقاري.) خدمات الثقة للشركات

يمكن أن تقدم خدمات ثقة الشركات المساعدة في إصدار وإدارة ديون الشركات من خلال توزيع مدفوعات الفائدة من الشركة إلى حاملي السندات والتأكد من أن المصدر هو التمسك بمواثيق اتفاق السندات.
لماذا استخدام شركة الثقة؟ يمكن للشركات الثقة توفير ثروة من الخدمات للعملاء من موقع مركزي مناسب واحد. أنها توفر لعملائها الوقت والجهد من خلال القضاء على الحاجة إلى تنسيق الأصول المالية والمعلومات بين الوسطاء والمخططين الماليين والمستشارين الضرائب، واضعي الضرائب والمحامين. كما تتحمل شركات الثقة أيضا المسؤولية الائتمانية الكاملة لرفاه زبائنها الماليين، مما يضمن أن مصالح العملاء الفضلى تعتبر دائما في كل خدمة ويتم تنفيذها. المستهلكين الذين يرغبون في الانخراط في خدمات شركة الثقة لديها العديد من الكيانات المحلية التي تختار. وتقدم جميع البنوك الكبرى ومؤسسات الادخار خدمات ثقة من خلال إدارة منفصلة. ومع ذلك، يجب على معظم العملاء الذين يرغبون في توظيف شركة الثقة تلبية بعض المتطلبات المالية عموما؛ على سبيل المثال، قد تتطلب الثقة أن يكون لدى العميل قيمة صافية تبلغ 500 ألف دولار على الأقل.

الاستنتاج توفر شركات الثقة مجموعة واسعة من الخدمات تتراوح بين إدارة الثقة والاستثمار والخدمات الشاملة لإدارة الثروات مثل الضرائب والإعداد، وتقديم المشورة الضريبية وخدمات التخطيط المالي.بالنسبة للمستهلكين الذين يسعون إلى نهج "الشباك الواحد" لإدارة شؤونهم المالية، قد تكون شركات الثقة الحل الأمثل.