الهيئات التنظيمية التي تحكم صناعة الأوراق المالية ليست معروفة تماما لمواكبة الاتجاهات. مع الارتفاع الكبير في وسائل الإعلام الاجتماعية على مدى العقد الماضي أو نحو ذلك، وقد خلق هذا مشكلة لكثير من المستشارين الماليين في محاولة للتواصل مع العملاء المحتملين والحاليين دون انتهاك أي إعلانات أو التماس، أو غيرها من القواعد التي وضعتها فينرا أو لجنة الأوراق المالية والبورصات .

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة على بعض المهمات والفعلات للمستشارين الماليين عند استخدام وسائل الاعلام الاجتماعية، مثل تويتر، الفيسبوك أو ينكدين.

اللعب بالقواعد

لم تصدر فينرا واللجنة العليا للأوراق المالية قواعد محددة بشأن استخدام وسائل التواصل الاجتماعي، بل طبقتا القواعد الحالية على شكل الوسائط الجديدة. ومن أجل المساعدة في إزالة بعض القضايا الناشئة، أصدرت الوكالات عددا من الإشعارات المصممة لوضع المبادئ التوجيهية التي ينبغي اتباعها من أجل البقاء في حالة امتثال والإجابة على بعض الأسئلة الرئيسية التي نشأت.

- <>>

تتضمن الإشعارات ذات الصلة:

• فينرا 10-06 - إرشادات حول المدونات ومواقع التواصل الاجتماعي
• فينرا 11-39 - إرشادات حول مواقع الشبكات الاجتماعية والاتصالات التجارية
• التنبيه بالمخاطر - مستشار الاستثمار استخدام وسائل التواصل الاجتماعي

يجب على المستشارين الماليين الرجوع إلى هذه المصادر مباشرة من أجل الحصول على المعلومات الأكثر دقة وشمولا حول ما هو مسموح به ونفي عندما يتعلق الأمر باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي في ممارساتهم. بالإضافة إلى هذه المبادئ التوجيهية، يجب أن يكون المستشارين الماليين على يقين من الالتزام بمبادئ الشركة الخاصة عندما يتعلق الأمر الاستخدام المناسب لوسائل الاعلام الاجتماعية في أعمالهم. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: المستشارين الماليين يشعرون بعدم الأمان السيبراني .

-

التظاهر مؤتمر

ينبغي على المستشارين الماليين الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي الامتناع عن تقديم مشورة استثمارية محددة، لأنه قد ينتهك قواعد "الملاءمة" التي تحكم ممارستهم. وفي عام 1999 وعام 2003، ذكرت فينرا وأكدت بعد ذلك أن مشاركة المستشار المالي في غرفة الدردشة (والإرشاد الاجتماعي وسائل الإعلام) تخضع لنفس الشروط كما عرض شخصيا أمام مجموعة من المستثمرين.

كقاعدة عامة، يجب على المستشارين الماليين أن يتظاهروا بأنهم يتحدثون إلى غرفة مليئة بالمستثمرين كلما جعلوا وظيفة على وسائل الإعلام الاجتماعية، بما في ذلك الوظائف الموجهة لشخص فردي أن تكون متاحة للجمهور أن ينظر إليها. قد يكون من الجيد أيضا تضمين إخلاء المسؤولية العام عن أي مشاركات في مواقع التواصل الاجتماعي تشير إلى أنه لا ينبغي اعتبار المحتوى نصيحة استثمارية. كيف يمكن للمستشارين الماليين الاستفادة من وسائل التواصل الاجتماعي .

الاحتفاظ بسجلات تفصيلية

يجب على المستشارين الماليين الاحتفاظ بسجلات معينة لمدة لا تقل عن ثلاث سنوات، سنوات في موقع "يسهل الوصول إليه".ووفقا للوائح الحكومية، يجب أن تتضمن هذه السجلات أصول جميع البلاغات الواردة ونسخا من جميع الرسائل المرسلة عندما يشكل مضمون الاتصالات اتصالا تجاريا.

وبعبارة أخرى، يجب على المستشارين الماليين الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع نشرات وسائل الاعلام الاجتماعية والرسائل، بغض النظر عن أصلهم أو الجهاز. قد يكون من السهل تذكر رسائل الفيسبوك التي يتم إجراؤها عبر جهاز كمبيوتر شخصي، ولكن يمكن أيضا تضمين رسائل تويتر التي يتم نشرها عبر الهواتف الذكية والرسائل الآلية المتعلقة بالأعمال التجارية في تعريف الاتصالات التجارية، مما يجعل من المهم تسجيلها. الموقع الإلكتروني نصائح للمستشارين الماليين .

تعريف شهادة

إذا كان العميل "يحب" صفحة المستشار المالي على فيسبوك، هل يشكل ذلك شهادة رسمية لأن " "يتم الإعلان عنها للعملاء الأصدقاء؟ وواجه المنظمون الماليون صعوبة في هذا السؤال، وما زال الوضع غامضا بعض الشيء من أجل الراحة. عندما لا يتم طلب مثل هذه الشهادات (مثل ز على وسائل الاعلام الاجتماعية المستقلة أو مراجعة المواقع)، فإنها عادة ما تكون بخير من قبل الهيئات التنظيمية.

يمكن للمستشارين الماليين تجاوز المخاوف المحيطة بهذه القضايا عن طريق تجنب دفع رسوم على مواقع التواصل الاجتماعي مثل فاسيبوك، حيث يتم عرض أولئك الذين "أعجبوا" الصفحة في الإعلانات. من المهم تجنب التأثير على أي تعليق من طرف ثالث من خلال عرض ملفات تعريف اجتماعية أو معلومات عن الصفحات التي ينظمها المستشار المالي وبدلا من ذلك ببساطة السماح لها وجود كما هو. دليل وسائل التواصل الاجتماعي للشركات .

الخلاصة

يجب أن يكون المستشارون الماليون على علم بالعديد من القواعد واللوائح المحيطة باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي في ممارساتهم . وعلى الرغم من أن وسائل التواصل الاجتماعي تحكمها نفس قواعد وسائل الإعلام التقليدية، فإن الطرق المختلفة التي تنشرها وتستهلكها تجعل من الصعب تحديد ما هو صحيح أو خطأ. يمكن للمستشارين الماليين تجنب بعض هذه الأخطاء خلال عملياتهم اليومية. بالإضافة إلى هذه المبادئ التوجيهية، يجب أن المستشارين الماليين قراءة بعناية والنظر في سيك، فينرا وغيرها من المبادئ التوجيهية. من المهم أيضا أن تضع في اعتبارها قواعد شركتك الخاصة واللوائح التي تحكم استخدام وسائل الاعلام الاجتماعية، والتي غالبا ما يذهب أبعد من المتطلبات التنظيمية. (لمزيد من المعلومات، راجع: الحصول على أقصى استفادة من وجود الويب .