يعطي مسح التعليم الاستثماري البديل لشركة جاكسون الوطنية للتأمين على الحياة لعام 2014 صناعة الخدمات المالية بعض التبصر في مدى توعية المستثمرين الصغار بالاستثمارات البديلة. كما يسلط الضوء على ما يحتاجه مقدمو الخدمات من أجل مكافحة هذه المشكلة. وتضمنت نتائج الاستقصاء ردود من 574 مستثمرا غير متقاعدين بأكثر من 200 ألف دولار من الأصول القابلة للاستثمار.

إن زيادة الالتزام بالتعليم المالي، ولا سيما الاستثمارات البديلة، هي في ذهن العديد من المستشارين الماليين ومقدمي الخدمات المالية. قد يكون ذلك لأن المستثمرين الذين شاركوا في المسح أظهر نقص واسع في المعرفة حول هذه المنتجات. وهذا النقص في المعرفة يكمن جزئيا في عدم قدرة صناعة الخدمات المالية على الاتفاق على تعريف مقبول عالميا للاستثمارات البديلة. (للمزيد من المعلومات، راجع: نظرة عامة على الاستثمارات البديلة .

- 2>>

أظهرت بيانات المسح أن فجوة التعليم حول الاستثمارات البديلة منتشرة على نطاق واسع في جميع الفئات العمرية ممثلة - تحت 35، 35-45، 45-55، 55-65 و 65 وما فوق. وأظهرت الدراسة أيضا أن مستوى المستثمر التعليمي لم يتحسن كثيرا عند العمل مع مستشار مالي. وهذا يدل على أن الافتقار إلى فهم الاستثمارات البديلة هو نظامي وليس مشكلة معزولة لفئة عمرية واحدة أو نوع واحد من المستثمرين، وإنما مشكلة في جميع أنحاء الطيف. وهذا يعني أيضا ضرورة بذل جهود متضافرة لتثقيف جميع المستثمرين بشأن المنتجات الاستثمارية البديلة.

ما يريده المستثمرون

فهم كيفية استهلاك الناس للمعلومات اليوم هو المفتاح. تغيرت كثيرا على مدى العقد الماضي واليوم، العديد من المستثمرين الحصول على المعلومات الخاصة بهم على الانترنت. وفقا لبيانات من مسح جاكسون، العديد من المستثمرين يبحثون باستمرار عن معلومات جديدة ومفيدة يمكن أن تساعدهم على اتخاذ قرارات في العالم المستثمر. حتى لو كان لديهم ثقة كاملة في الخبراء الذين يعملون معهم، والمستثمرين اليوم لا تزال مهتمة في التعلم من مجموعة متنوعة من المصادر، من أجل مساعدتهم على اتخاذ قرارات مالية أكثر ذكاء. تنويع ما وراء المخزونات .)

عندما سئلوا عن الطريقة التي يفضلون بها أن يتم تدريسهم عن المنتجات المالية والمعلومات الاستثمارية، فقط 6. ذكرت 97٪ من المشاركين في الاستطلاع أنهم يريدون أن يشرح مستشارهم كل الاستثمارات محفظة وخيارات استراتيجية لهم بالتفصيل، وأنهم يريدون مستشارهم لاقتراح لهم كيفية المضي قدما. ورد أكثر من 43٪ بأنهم أرادوا من مستشارهم شرح الفوائد والمخاطر المحتملة للاستثمارات في محفظتهم وإعطائهم تفاصيل حول هذه المنتجات.

إيلاء الاهتمام لطلبات الحصول على معلومات

يجب أن تكون هذه الإحصاءات الاستقصائية ذات أهمية لأي شخص في صناعة الخدمات المالية، لأنها تضيء الطلب المتزايد من قبل المستثمرين للحصول على معلومات مفيدة باستمرار. كما قد يغير كيف يفكر مقدمو الخدمات المالية في إنشاء المحتوى التعليمي، وكيف يمر المستشارون بهذه المعلومات المهمة إلى عملائهم. إذا بدأ المستشارون في التحرك لتقديم المزيد من المواد التي تثقف المستثمرين أولا، فإنه سيمثل تحولا أساسيا في كيفية إنتاج مواد التسويق لمقدمي الخدمات المالية. <>>>>> <> أصول واستثمارات بديلة .

كان التعليم عادة منفصلا عن ذراع المبيعات والتسويق في صناعة الخدمات المالية، وفي كثير من الأحيان، لإضافة قيمة بدلا من كونها ضرورة. ولكن المستثمرين اليوم هم أكثر دراية مما كانوا عليه. إنهم يريدون أن يكون مستشاروهم قادرين على إثبات أنهم أو خدماتهم متفوقة على المنافسة. وبينما الخروج مع محتوى تعليمي أكثر قيمة قد تخلق المزيد من العمل للمسوقين ومندوبي المبيعات، بل هو خطوة في الاتجاه الصحيح، وكثير في هذه الصناعة يتفقون. هل المستشارون الماليون يتخلىون عن البدائل؟ )

أخبار جيدة

في الجانب الأكثر إيجابية، أظهر مسح جاكسون أن 62. 37٪ من المستطلعين قالوا إنهم سيكونون أكثر المهتمين بالاستثمار في الاستثمارات البديلة إذا تمكنوا من قراءة المزيد من المواد التعليمية، ذات الصلة وقابلة للتنفيذ على هذه المنتجات. وأظهر الاستطلاع أيضا أن 63. 61٪ من 327 المشاركين في الاستطلاع الذين يعملون بالفعل مع مستشار يتفق مع هذا الشعور. هل يجب أن تقدم استثمارات بديلة؟ )

فيما يتعلق بالحفاظ على النقد في محفظتهم، 45. أشار 64٪ من المشاركين في الاستطلاع إلى أنهم يرغبون في الاحتفاظ بقدر معين من النقد المتاح في من أجل أن تكون قادرة على الاستثمار في فرصة واعدة إذا ما نشأت. وهذا يعني أيضا أن هناك فرصة كبيرة لتوفير المزيد من المواد التعليمية للمستثمرين المهتمين بالأفكار الاستثمارية الجديدة. ويتمثل التحدي في التوصل إلى معلومات تثقيفية في الوقت المناسب وغنية بالمعلومات يمكن أن تصل إلى جميع مستويات المستثمرين. إذا لم يتم توفير المعلومات عن الاستثمارات البديلة بسهولة للمستثمرين، ثم سيتم تركهم للاعتماد على مستشارهم المالي لتقديمه، أو سوف تستمر في التحول إلى الإنترنت كأداة للتعلم.

الخط السفلي

سيكون المستثمرون أكثر استعدادا للاستثمار في منتجات استثمارية بديلة إذا تم تقديم المزيد من المعلومات من صناعة الخدمات المالية حول كيفية عملهم وتأثير محافظهم. (للمزيد من المعلومات، انظر: الاستثمار في صناديق الاستثمار البديلة وصناديق الاستثمار المتداولة .