سيتم تغطية اثنين من جون هانكوك صناديق دورة الحياة مع تواريخ التقاعد المختلفة أدناه. ما يمكن أن يبرز على الفور هو أن واحد منهم قد تفوق بشكل كبير على الآخر منذ تواريخ إنشائها. هذا قد يقودك إلى الاعتقاد بأن هذا سيكون الخيار الأفضل للمضي قدما، ولكن السبب في أنه قد تفوق على الآخر هو لأنه قد تعرض أكبر بكثير للأسهم على مدى هذا الإطار الزمني وسوق الأوراق المالية كانت في وضع الثور خلال الغالبية من ذلك الوقت. لنلقي نظرة. (لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع، راجع: إيجابيات وسلبيات التاريخ المستهدف الصناديق .

- 1>>

خيارات جهانكوك للتقاعد في 2045 1

تم تصميم خيارات التقاعد في جهانكوك في عام 2045 1 (جرفوكس) للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد في 2045 أو حوله. وهو ينفذ إستراتيجية لتخصيص الأصول التي تزداد المحافظ مع مرور الوقت. ومع اقتراب موعد التقاعد هناك تركيز أكبر على الدخل من التقدير. (للمزيد من المعلومات، راجع: صناديق دورة الحياة: هل يمكن الحصول على أي أبسط؟ )

صافي الأصول: 547 دولارا. 37 مليون دولار (جميع الأرقام اعتبارا من 11 نوفمبر 2015)

أرباح الأسهم: 2. 13٪

أداء سنة واحدة: -0. 28٪

تاريخ التأسيس: 29 أبريل 2010

الأداء منذ التأسيس: 38. 30٪

نسبة المصروفات: 0. 29٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 0. 46٪

الأسهم: 78. 21٪

السندات: 17. 21٪

النقدية: 3. 86٪

توزيع قطاع الأسهم توزيع (أعلى 3)

- 99 <

الخدمات المالية: 17. 15٪

التكنولوجيا: 14. 90٪

الرعاية الصحية: 13. 73٪

تصنيف السندات

آا: 27. 73٪ > آ: 3. 89٪

A: 12. 90٪

بب: 15. 97٪

بب: 16. 97٪

B: 17. 05٪

بيلو B: 4 96٪

أخرى 0. 53٪

تحليل: مع تاريخ التقاعد لعام 2045، قد يرغب المستثمرون في النظر في تجاهل السوق على مدى السنوات القليلة القادمة، الأمر الذي قد يشكل تحديات كبيرة. وفي حين أن هذا الصندوق يمكن أن يصاب بضربة مؤقتة في مرحلة ما على مدى السنوات القليلة المقبلة، فإن الخدمات المالية والتكنولوجيا والرعاية الصحية ينبغي أن توفر فرصا طويلة الأجل. ومن المرجح أن تستفيد الخدمات المالية من ارتفاع أسعار الفائدة في نهاية المطاف. ومع ذلك، ينبغي أن تكون البنوك اإلقليمية أكثر أمانا من البنوك الكبيرة. التكنولوجيا أصبحت دائما جزءا أكبر من حياتنا، وأكبر اللاعبين يجب أن تنتعش من أي بيئات السوق الدب. وينبغي أن تستفيد الرعاية الصحية من شيخوخة السكان. (للمزيد، انظر:

صناديق الاستثمار وجدت عادة في خطط التقاعد ) JHancock خيارات التقاعد في 2015 1

الخيارات JHancock التقاعد في 2015 1 (JRFOX) لديها تاريخ التقاعد عام 2015، وهذا هو السبب في أن هذا الصندوق له وزن كبير جدا تجاه السندات.

صافي الأصول: $ 401. 42 مليون

أرباح توزيعات الأرباح: 1. 72٪

أداء سنة واحدة: 0.78٪

تاريخ التأسيس: 29 أبريل 2010

الأداء منذ التأسيس: 84٪

نسبة المصروفات: 0. 55٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 0. 44٪

الأسهم: 13. 53٪

السندات: 83. 39٪

النقدية: 2. 89٪

أخرى: 0. 10٪

توزيع قطاع الأسهم التوزيع (أعلى 3) > 96٪

الخدمات المالية: 14. 48٪

التكنولوجيا: 13. 29٪

تصنيفات السندات

آا: 35. 92٪

آ: 7. 56٪ A: 28. 37٪

بب: 22. 72٪

بب: 2. 40٪

B: 2. 31٪

بيلو: 0. 63٪

0. 11٪

تحليل: إذا كنت التوقعات ليست مرتفعة جدا، ثم يجب أن تكون المحتوى.

اختيار صناديق الاستثمار ذات الجودة العالية

الخلاصة إن تعرض جرفوكس الشديد لحقوق الملكية أمر منطقي لأفقه الطويل، ولكنه قد يشكل بعض المخاطر خلال السنوات القليلة المقبلة . ولكن يجب أن تكون أي نتائج مؤقتة، حيث أن أكبر تعرض لأسهمها هو قطاع الخدمات المالية والتكنولوجيا والرعاية الصحية. آخر إيجابي هو نسبة حساب منخفضة وعائد لائق. ومرة أخرى، يمكن أن يكون هناك بعض السنوات الصعبة المقبلة، ولكن بحلول عام 2045 موعدا للتقاعد، تظل الإمكانات طويلة الأجل سليمة. إذا كنت تسعى إلى مزيد من الأمان، فقد تحتاج إلى النظر في جرفوكس، التي لديها أكثر بكثير من التعرض للسندات الاستثمار الصف من الأسهم، الأمر الذي يجعل من المنطقي لتركيزه على الحفاظ على رأس المال والدخل. 5 صناديق الاستثمار الأعلى تقييما لمحفظة التقاعد الخاصة بك

)

لا يوجد لدى دان موسكويتز أي مواضع أو انتماءات للأموال المذكورة أعلاه.