في ما يقرب من ثمانية عقود من إدارة الأموال، وقد حصل T. روي السعر سمعة ممتاز في الاستثمار التقاعد. بين نهجها الاستثماري المنضبط والتزامها للاستثمار منخفضة التكلفة، T. روي صناديق الأسعار هي دائما في المحادثة عندما يتعلق الأمر بإنشاء محفظة التقاعد المتنوعة. العديد من خطط التقاعد المؤهلة أكبر ميزة T. روي الأموال السعر باعتبارها المواد الغذائية الأساسية. إذا كنت ترغب في بناء محفظة متنوعة من الأموال التي يمكن أن تحقق عائد إجمالي ثابت لخلق الاكتفاء الدخل مدى الحياة، والنظر في هذه الأموال الثلاثة T. روي الأسعار.

T. (روي) السعر إجمالي مؤشر سوق الأسهم صندوق

ينبغي أن يكون لكل محفظة من فئات الدخل المتقاعد صندوق مؤشر سوق الأسهم الكلي كأحد أصولها الأساسية. ومن الأهمية بمکان الحفاظ علی نمو الدخل علی مدى فترة زمنیة طویلة. مؤشر T. روي مؤشر سوق األسهم اإلجمالي كان أداء الصندوق ثابتا منذ تأسيسه وأداء أفضل من معظم نظرائه في السنوات الخمس الماضية. ويسعى الصندوق لتعكس أداء سوق الأسهم الأمريكية بأسرها، حيث يستثمر ما لا يقل عن 80٪ من أصوله في الأسهم المحتفظ بها في مؤشر سوق ستاندرد أند بورز الإجمالي. وقد عاد الصندوق إلى ما دون 7 في المائة سنويا على مدى السنوات العشر الماضية و 13 في المائة سنويا في السنوات الخمس الأخيرة. وتبلغ نسبة مصروفاتها 0. 35٪ تعتبر متوسطة في فئتها.

T. (روي) سعر الأسهم صندوق

ينبغي أن تشمل كل الحيازات الأساسية لحافظة دخل الدخل صندوقا للدخل في حقوق الملكية. ومن الأهمية بمکان الحفاظ علی نمو الدخل علی مدى فترة زمنیة طویلة مع الحد من مخاطر الانخفاض. مؤشر T. روي مؤشر سوق األسهم اإلجمالي كان أداء الصندوق ثابتا منذ تأسيسه، وقد حقق أداء أفضل من معظم نظرائه في السنوات الخمس الماضية. ويسعى الصندوق لتعكس أداء سوق الأسهم الأمريكية بأسرها، حيث يستثمر ما لا يقل عن 80٪ من أصوله في الأسهم المحتفظ بها في مؤشر سوق ستاندرد أند بورز الإجمالي. وقد عاد الصندوق إلى ما دون 7٪ سنويا على مدى السنوات العشر الماضية و 13٪ سنويا على مدى السنوات الخمس الماضية. وتبلغ نسبة مصروفاتها 0. 35٪ تعتبر متوسطة في فئتها. ويبلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق 5. 24٪ على مدى السنوات العشر الماضية و 9٪ على مدى السنوات الخمس الماضية. ونسبة النفقات البالغة 0. 66٪ هي متوسط ​​لفئتها.

T. روي السعر التقاعد المستهدف تاريخ التمويل

T. أصبح رو السعر مرادفا لاستثمار الصندوق المستهدف التاريخ. وقد فازت سلسلة من صناديق التقاعد المستهدف التاريخ التقاعدي من العديد من المراجعين. وأحد أسباب نجاحها هو نهجها فوق المتوسط ​​فيما يتعلق بتخصيص الأرصدة، وهو ما يمكن أن يولد عائدات أفضل خلال ظروف السوق المواتية. وتقوم الصناديق التي تستهدف التاريخ بتحويل مخصصاتها باستمرار إلى استثمارات أكثر تحفظا مع اقتراب الموعد المستهدف.T. روي تميل صناديق تحديد السعر المستهدف إلى تحويل تخصيصاتها تدريجيا أكثر قليلا، مما يسمح لأموالها بتحمل نسبة أعلى من الأسهم مقارنة بصندوق متوسط ​​تاريخ الهدف. فعلى سبيل المثال، خصص صندوق تقاعده لعام 2015 نسبة 53 في المائة من مخزونه، مقارنة بمتوسط ​​مخصصات الصندوق المستهدف لعام 2015 البالغ 45 في المائة. ونتيجة لذلك، فقد تفوقت جميع أموال تاريخ استهداف سعر T. روي على 99٪ من أقرانهم على مدى السنوات العشر الماضية. ویمکن أن یؤدي التوزیع الأعلی للأسھم إلی تقلب أکبر، کما یدل علی ذلك أداء الصنادیق في عام 2008، حیث انخفض معظمھا أکثر من نصف نظرائھا.

من حيث الأداء، فإن جميع صناديق التقاعد الخاصة ب T. روي، بما في ذلك 2015 و 2020 و 2025 و 2030 و 2035 و 2040، حققت مستويات أعلى من المتوسط ​​في فئاتها. أما صندوق التقاعد لعام 2015 فقد بلغ متوسط ​​عائده 10 سنوات بنسبة 5٪، في حين عاد صندوق 2025 على المدى الطويل 6٪.