J. P. مورغان إدارة الأصول هي ثامن أكبر شركة صناديق الاستثمار المشترك في الولايات المتحدة، وإدارة أكثر من 1 $. 7 تريليون دولار في الأصول العالمية. ويقدم J.P. مورغان ما مجموعه 127 صندوقا تغطي طائفة واسعة من فئات الأصول واستراتيجيات الاستثمار. ولسوء الحظ، فإن العديد من أرقى صناديقها لديها حد أدنى للاستثمار الأولي قدره مليون دولار أو أكثر.

ومع ذلك، هناك خمسة صناديق جيدة التصنيف مع الحد الأدنى من $ 1، 000 أو أقل التي يمكن أن توفر عوائد ممتازة والاستقرار والتنويع واسعة النطاق للمدخرين التقاعد. وتتاح أسهم الفئة الخامسة من الفئة "ألف" في حسابات تقاعد فردية تقليدية أو حسابات روث إيرا. وتستند جميع العائدات إلى صافي قيمة الأصول (ناف).

صندوق جي بي مورجان للأسهم (أوييكس)

صندوق دخل الأسهم لديه تصنيف مورنينستار من أربعة نجوم. الهدف الرئيسي للصندوق هو توفير نمو طويل الأجل مختلط مع الدخل الحالي. قد تستثمر في الشركات من مختلف الأحجام الرسملة، ولكنها تركز أساسا على قبعات كبيرة. ويتطلع إلى الشركات ذات الإدارة القوية والامتيازات القوية التي تدفع أرباحا منتظمة. ویستثمر الصندوق في الشرکات التي تفي بھذه المعاییر ولديھا القدرة علی زیادة أرباحھا وإظھار تقدیرھا لقیمة الأسھم.

العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات هو 13٪ 92 و العائد هو 1.7٪. ويوفر هذا الصندوق قاعدة متينة لتنويع المدخرات التقاعدية جنبا إلى جنب مع إمكانية نمو قوي في الاستثمار.

صندوق نمو رأس المال الكبير جي بي مورجان (أولغاكس)

صندوق النمو كاب كبير هو صندوق مورنينغستار ثلاث نجوم تصنيف. ويهدف هذا الصندوق إلى الاستثمار في الأسهم الأمريكية التي يمكن أن توفر زيادة رأسمالية طويلة الأجل. وهي تسعى الشركات ذات الأساسيات الجيدة والقدرة على تجاوز توقعات السوق. ولا يهتم الصندوق بالشركات التي تدفع أرباحا، على الرغم من أن عددا من حصصها هي شركات ذات أرباح قوية.

العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات هو 13٪. ليس هناك عائد حالي، ولكن الصندوق يدفع أرباحا على أساس ربع سنوي. بل هو خيار جيد للتنويع والتقدير إضافية.

صندوق مزايا قيمة جي بي مورغان (جفاكس)

يستثمر صندوق ميزة القيمة في الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة التي لها أساسيات قوية ويبدو أنها أقل من قيمتها. ويهدف الصندوق إلى تحقيق عائدات إجمالية طويلة الأجل من خلال مزيج من المكاسب والدخل. يتم اختيار الأسهم في المقام الأول على إمكانات نموها مع توزيعات الأرباح كعامل ثانوي.

العائد السنوي لمدة خمس سنوات هو 13. 3٪. ويخلق نهج القيمة متعددة الأعباء تنوعا أكبر وإمكانية تحقيق أرباح أعلى في حسابات الادخار التقاعدية.

صندوق جور مورغان للمستثمرين المتوازن (أوجياكس)

يستخدم الصندوق المتوازن للمستثمر فلسفة صندوق التمويل.وبدلا من الاستثمار في الأسهم والسندات نفسها، يستثمر الصندوق في عدد كبير من صناديق الاستثمار الأخرى. ويضع الصندوق نصف أصوله في صناديق الأسهم والنصف الآخر في صناديق السندات. ويدير كل هذه الأموال أيضا ج. ب. مورغان.

يستثمر الصندوق في أكثر من 35 صندوقا آخر يوفر تنوعا واسعا في مختلف الصناعات وأنواع الأوراق المالية وفئات الأصول. وهذا يوفر مستوى عال جدا من التنوع. وينسجم هذا التنوع جيدا مع الهدف المعلن من الأموال المتمثل في الحفاظ على رأس المال مع توفير عائد إجمالي قوي.

العائد الإجمالي السنوي لمدة خمس سنوات هو 6. 92٪، وهو في منتصف الطريق بين عائدات صندوق النمو وعائدات صندوق الدخل الثابت.

صندوق جي بي مورجان للتنوع (جدفاكس)

يستثمر الصندوق المتنوع في أكثر من 600 2 ورقة مالية مختلفة. وهي تخصص أصولها بين الاستثمارات الثابتة والدخل الثابت، سواء الأجنبية أو المحلية. ويسمح للصندوق بالاستثمار في مجموعة واسعة من الأوراق المالية في جميع فئات الرسملة. ويسمح لها أيضا بالاستثمار في صناديق أخرى من شركة J. P. مورغان.

تقوم إدارة الصندوق بزيادة العائدات من خلال إعادة توزيع مخصصات الأصول وفقا للظروف الاقتصادية المتغيرة. وقد وفرت هذه االستراتيجيات للمستثمرين عوائد سنوية سنوية مدتها خمس سنوات تبلغ 8٪.