وقد استندت الأعمال الاستشارية المالية إلى التكنولوجيا في السنوات القليلة الماضية، ولكن الثورة الرقمية في هذا القرن تحولت إلى معدات عالية.

يطلب العملاء اليوم أكثر من أي وقت مضى من مستشاريهم، وأولئك الذين يفشلون في تقديم أحدث التقنيات الرقمية لعملائهم غالبا ما يجدون أنفسهم يتخلفون عن منافسيهم. فما هي اتجاهات التكنولوجيا التي يتم الحصول عليها في عالم الاستشارات المالية؟ كيف سيستخدم المستشارون التكنولوجيا لخدمة عملائهم بعد عشر سنوات من الآن؟

اقرأ على أفكارك. كيف يمكن للمستشارين رؤية صناعتهم في 10 سنوات. )

أين ذهبنا

الأعمال الاستشارية المالية تتحول بسرعة من نموذج الاجتماع شخصيا وملء الأوراق لاستخدام الخدمات عبر الإنترنت التي تسمح للعملاء للتفاعل مع المستشارين عبر الإنترنت كونفرنس عبر الإنترنت (سكايب أو فاسيتيمي) والدردشة. هذه الخدمات تسمح للعملاء مشغول الذين ليس لديهم الوقت لقيادة مكان ما لتلبية مستشار شخصيا للحصول على وقت الوجه مع واحد بطريقة أكثر ملاءمة.

يمكن للعملاء الآن أيضا استكمال أوراقهم عبر الإنترنت في كثير من الحالات والتوقيع على وثائقهم باستخدام التوقيع الإلكتروني الرقمي. هذه الخدمات تجعل من الأسهل بكثير للعملاء والمستشارين للتعامل الأعمال التجارية والتفاعل مع بعضها البعض عند الضرورة.

أين نرأس

مع تطور تكنولوجيا الكمبيوتر، من المرجح أن نرى المزيد والمزيد من المهام الاستشارية التي كانت تتطلب في السابق الجهد البشري لتصبح آلية. في حين أن هذا يحدث الآن مع المهام الروتينية مثل فتح وإغلاق الحسابات، شهدنا مؤخرا ظهور مستشاري روبو التي يمكن أن تؤدي الأعمال الأساسية إدارة الأموال مثل متوسط ​​تكلفة الدولار، وإعادة التوازن محفظة والحصاد الخسارة الضريبية.

- 3>>

سوف تصبح هذه البرامج الآلية قادرة على أداء المزيد والمزيد من الأنشطة المعقدة مع مرور الوقت، مثل تداول المشتقات المعقدة المعقدة صعودا وهبوطا في الظل مع الأسواق، وكذلك تقديم شكل محوسب من المالية الأساسية التخطيط. ومن المرجح أن يتمكن العملاء في المستقبل من الوصول إلى مستوى آلي أساسي للتخطيط المالي عن طريق الدخول إلى موقع إلكتروني واستكمال استبيان مفصل يمكن أن يساعدهم على تحديد مدى تحملهم للمخاطر وأفقهم الزمني وأهدافهم الاستثمارية دون أن يتحدثوا إلى أي شخص على الإطلاق. (مونيغيدبرو قد أدخلت بالفعل برنامج أساسي يمكن أن يفعل ذلك للعملاء على نطاق محدود، على الرغم من أنه لا يتوفر إلا للجمهور عن طريق المستشارين الماليين.) (لمزيد من المعلومات، راجع: 5 توقعات للمستشارين روبو في عام 2016. التسويق و التنقل

عملاء اليوم يطالبون المزيد من الوصول إلى أصولهم من أي وقت مضى، والتكنولوجيا قد مواكبة هذا الطلب مع تطبيقات الهاتف الذكي، وبوابات العميل الرقمي سلس وتكامل البرامج المختلفة في واحد لوحة القيادة فعالة.وسوف تصبح هذه الخدمات أكثر وأكثر تطورا وقادرة مع مرور الوقت كما العديد من العملاء لديهم على مدار الساعة الوصول إلى محافظهم مع استمرار ما يصل إلى لحظة معلومات عن الأسواق.

المستشارين الذين يرغبون في البقاء في صدارة المباراة سيكون لديك للبدء في استخدام وسائل الاعلام الاجتماعية كأداة تسويقية رئيسية. فاسيبوك (فب

فبفاسيبوك Inc180 08 + 0 65٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، تويتر (توتر توترتويتر Inc19. 50-2. 01٪ مع هيستوك 4. 2. 6 )، سنابشات وغيرها من الشبكات سوف توفر السبل الرئيسية غدا لتوليد العملاء. إن الطلب المتزايد على خدمات العملاء المتخصصة، مثل التعامل مع خيارات الأسهم أو الاستثمارات البديلة، قد يجعل الاستعانة بمصادر خارجية رقمية ممارسة شائعة في المستقبل أيضا. المستشارين الذين يضعون أنفسهم كممارسين عامين يمكن بالتالي تعيين بسرعة المهام المختلفة للمقاولين من الباطن الذين يتخصصون في هذا المجال. ويمكن لهؤلاء المختصين بعد ذلك الوصول إلى الجزء الضروري من أموال العميل لتحقيق هدفهم دون الحاجة إلى تحويل الأموال إلى مؤسسة أخرى.

الخلاصة

الثورة الرقمية تتحول بسرعة الصناعة المالية من النماذج الورقية والوثائق والاجتماعات وجها لوجه إلى المحمول، وقطاع الآلي الذي يتحرك بسرعة الفكر. والمستشارين القادرين على تسخير التكنولوجيا بشكل فعال واستخدامها في هبوط عملاء جدد سيبقون في طليعة الأعمال ويرون ممارساتهم تنمو. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر:

فينتيش سوف تنمو في عام 2016. )