إذا كنت تستثمر لفترة طويلة وترغب في تحويل مسؤولية إدارة محفظتك إلى شخص آخر، فإن اختيار شركة لإدارة الثروات هو إحدى الطرق للقيام بذلك.

ولكن قبل أن تستأجر شركة، تأكد من اختيار شخص يهتم حقا بمستقبلك ويريد حماية استثماراتك. اقرأ نصائحنا أدناه لمعرفة ما تحتاج إلى البحث عنه في شركة إدارة الثروات. (لمزيد من المعلومات، راجع: إدارة الثروات: كيف يقوم الملياردير بذلك. )

لا تركز على السعر

عندما تختار شركة إدارة الثروات، من السهل الحكم على الاختلافات بين الشركات حسب فئة واحدة: السعر. انها بسيطة، واضحة ولا يمكنك أن تجادل إذا كان رقم واحد هو أصغر من الآخر.

لكن تايلر لاندز، سفب في تاندم فينانسيال غويدانس، ليك، قال إنه بدلا من التركيز على السعر، يجب التركيز على القيمة. السعر هو ما تدفعه، القيمة هي ما تحصل عليه.

"في نهاية اليوم أقول للناس فقط معرفة كيف يحصل المستشار على رواتبهم، وما هي الخدمة أو المنتج الذي سيقدمونه في المقابل". "ثم تقرر ما إذا كنت تعتقد أن القيمة تتماشى مع التكلفة. أرخص ليس أفضل إذا كانت القيمة ليست هناك. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصيحة للحصول على أفضل مستشار .)

عليك أيضا أن تطلب من العملاء الآخرين كيفية تعاملهم مع مستشارهم. وتأكد من أن تطلب من المستشار الذي العميل المثالي هو. وقال لاندس أنه إذا كان الوصف لا يتطابق مع المثل العليا الخاصة بك، فإنه لن يكون مناسبا. كنت تريد أن تشعر مثل المستشار الخاص بك سوف يهتمون محفظتك بقدر ما تفعل. (لمزيد من المعلومات، راجع: ابحث عن المستشار المالي المناسب .)

"لقد اكتسبت عملاء لأن مستشارهم السابق لم يصلوا إلى عقد اجتماعات منتظمة، ورأى العميل مثل البطاطا الصغيرة"، وقال لاندس.

اسأل عن عدد المرات التي سوف تكون قادرا على لقاء مع المستشار الخاص بك أو كيف ستبقى على علم حول الاستثمارات الخاصة بك. تريد أن تكون في حلقة حول ما يجري. هل تحتاج إلى مصرفي خاص؟ )

التحقق من أوراق الاعتماد

عندما تختار شركة، تجلس مع المستشار الذي من المحتمل أن يعمل على حسابك. أنت لا ترغب في إجراء مقابلة مع شخص واحد ثم معرفة لاحقا أنك قد سلمت إلى شخص آخر.

اسأل أيضا عن خلفيته، حيث كان قد عمل، إذا كان / هو مخطط مالي معتمد، وما هي المؤهلات الأخرى لديه / لها. نضع في اعتبارنا أن كنت العميل، لذلك الأمر متروك للمستشار للفوز لك وعملك أكثر. كيفية البحث عن مستشار مالي جديد من حقك .

يمكنك التحقق مما إذا كان المستشار هو سفب هنا والبحث عنها من خلال المجلس الأعلى للتعليم هنا، أو عن طريق فينرا ل BrokerCheck.لا تخافوا من القيام بنفس النوع من البحث الذي سوف تقوم به على شخص كنت توظيف في العمل. نسأل ما يعني كل الاعتماد وشهادة ومعرفة ما إذا كان يمكنك العثور على أي تاريخ العمل أو التحدث مع العملاء الحاليين والسابقة. بذل العناية الواجبة قبل اتخاذ القرار.

كيف يتم دفعها؟

هناك طرق مختلفة يمكنك دفع سفب. بعضهم يتقاضى عمولة على أساس المنتجات التي تشتري منها، في حين أن الآخرين يتقاضون معدل محدد بناء على حجم محفظتك. تريد شخص ما كما استثمرت في نمو محفظتك كما كنت.

كن حذرا من توظيف أي شخص يكسب عمولة على ما يبيعون لك؛ فإنها سوف تكون أكثر اهتماما في كسب هذا المال الاضافي من التأكد من ما يبيعون هو الأنسب لاحتياجاتك. دفع مستشار الاستثمار الخاص بك - الرسوم أو العمولات؟ )

الخلاصة

اختيار شركة إدارة الثروات قد تكون واحدة من أهم القرارات التي سوف تجعل من أي وقت مضى. من يختار لك الوصول إلى حساباتك قد يغير مصير التقاعد الخاص بك. هذا ليس لتخويفك بعيدا عن اتخاذ أي نوع من القرار، ولكن عليك أن تكون على علم بأن المستشارين كلها مختلفة. لا تتخذ قرارك على الاندفاع. نسأل حول الإحالات من الناس تثق به والقيام البحوث الخاصة بك الغوص العميق. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: تحت أي ظروف سوف أحتاج إلى إدارة الثروات الخاصة؟ )