ما يقرب من ثلث المستشارين الماليين يقعون في الفئة العمرية 55-64، وفقا لتقرير سيرولي أسوسياتس لعام 2014، مما يشير إلى أن تجار الوساطة وأمناء الحفظ معرضون لخطر فقدان الأصول عند خروج المستشارين من صناعة. وفي الوقت نفسه، تظهر البيانات أن هؤلاء المستشارين الشيخوخة تم سحب أقدامهم عندما يتعلق الأمر التخطيط الخلافة. وقد يشهد المستشارون الماليون الشباب قريبا سوق الباحثين عن عمل نتيجة لاستشعار المستشارين لتعزيز ممارساتهم. وفيما يلي بعض النصائح للمستشارين الماليين الشباب لأنها تقفز إلى صناعة تبحث لتحقيق أقصى قدر من النجاح.

لا تتوقف أبدا عن التعلم

الأسواق المالية العالمية تتطور باستمرار، مما يعني أن المستشارين الماليين يجب أن يتعلموا باستمرار للحفاظ على ما يصل إلى السرعة. فعلى سبيل المثال، أيد الكثير من البحوث الاقتصادية الأخيرة فكرة صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة المنخفضة وصناديق الاستثمار المشتركة لأنها قد توفر أفضل عوائد طويلة الأجل، في حين أن التكنولوجيات الجديدة تبرز باستمرار والتي يمكن أن تساعد على تحسين ومحافظ العملاء، وتحسين عوائدها المعدلة على المدى الطويل. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيفية بيع صناديق الاستثمار المشتركة لعملائك .

بالإضافة إلى البحوث، يجب على المستشارين الماليين أيضا الحفاظ على أعلى الاتجاهات التنظيمية الأخيرة من أجل تجنب أي مشاكل على الطريق. ومن الأمثلة الكبرى على التغيير التنظيمي الأخير القوانين الائتمانية الجديدة التي تنظر فيها وزارة العمل والتي ستقتضي من جميع المستشارين الماليين أن يضعوا مصالح زبائنهم الفضلى أمام مصالحهم الخاصة، الأمر الذي قد يجبر الصناعة على الحصول على أموال منخفضة التكلفة، الأموال باهظة الثمن.

يجب على المستشارين الماليين الحفاظ على أعلى اتجاهات البحث والصناعة من خلال الاشتراك في منشورات الصناعة، وحضور المؤتمرات، والانخراط في أنشطة أخرى تهدف إلى تحسين القيمة المقدمة للعملاء. من خلال الحفاظ على هذه التغييرات، يمكن للمستشارين الماليين الشباب التأكد من أنهم يضعون أنفسهم أفضل للمستقبل، في الوقت الذي تساعد أصحاب العمل الشيخوخة التكيف مع الاتجاهات الجديدة والقادمة. أفضل نصائح الشبكة للمستشارين .

تواصل شخصيا

لم يكن هناك أي خيار آخر لشخص يبحث عن المشورة المالية، مع الصناديق المتداولة في البورصة -yourself نهج أسهل و روبو المستشارين رعاية التفاصيل. في العديد من النواحي، وضع المستشارين الماليين أنفسهم عن طريق التواصل مع العملاء على المستوى الشخصي من أجل تقديم قيمة أفضل على المدى الطويل. وينبغي ألا ينسى المستشارون الماليون الشباب أهمية العلاقات في مجتمع متزايد الرقمنة.

الحاجة إلى الاتصالات الشخصية هي أكثر بكثير من مجرد ميزة لطيفة في أي ممارسة.وفقا لبحوث ميبريفاتيبانكينغ، سوف مستشاري روبو إدارة 255 مليار $ في غضون أربع سنوات، ويتمركز في أن تصبح قوة متنامية مع مرور الوقت. وسيتعين على المستشارين الماليين الشباب أن يتصدوا لهذه الاتجاهات مع مرور الوقت أكثر مما ينبغي على المستشارين في السن أن يعلموا على مدى السنوات القليلة المتبقية في الأعمال الاستشارية المالية. مستشاري روبو ومسة إنسانية: أفضل معا؟ )

قد يرغب المستشارون الماليون في النظر في شراكة مع مستشاري روبو للتعامل مع الجوانب التلقائية للتخطيط المالي، السيطرة على الصورة الكبيرة وأي أحداث مفاجئة التي تحدث. من خلال اتخاذ هذا النهج، يمكن للمستشارين الشباب أفضل وضع أنفسهم من خلال التركيز على المجالات التي يمكن أن تضيف قيمة بدلا من محاولة للتنافس مباشرة، والتي يمكن أن تدفع أرباحا على الطريق مع نضوج الصناعة.

استثمر في نفسك

قد يكون المستشارون الماليون على دراية وثيقة بمفهوم الفائدة المركبة عندما يتعلق الأمر بالتمويل، ولكن نفس المبادئ تنطبق على الوقت الذي يقضيه النمو المهني. على سبيل المثال، يجب على المستشارين الشباب دائما قراءة الكتب والمقالات، والتطوع مع المنظمات المهنية، وتأمين أوراق اعتماد تعليمية جديدة مع مرور الوقت من أجل بناء باستمرار قيمتها إلى كل من العملاء وأرباب العمل. كيف يمكن للمستشارين مساعدة الشركاء الناشئين على الازدهار .

بالإضافة إلى بناء قيمة خاصة بهم، يجب على المستشارين الشباب أن يتطلعوا إلى إعادتهم إلى الآخرين في وقت مبكر وفي كثير من الأحيان. توجيه المستشارين الماليين الأصغر سنا أو الطلاب هو وسيلة رائعة لمواكبة المعرفة الأساسية، في حين تساعد الآخرين وبناء علاقة قوية. إن المشاركة في الطلبات الحكومية للحصول على معلومات عن السياسة هي طريقة أخرى رائعة لإعالة المجتمع بطريقة تعزز مصالح الجميع الفضلى.

الخلاصة

سوف الأعمال الاستشارية المالية الشيخوخة قريبا خلق العديد من فرص العمل للمستشارين الطامحين الشباب يبحثون عن بقعة في الأعمال التجارية. عندما يحين الوقت، يمكن لهؤلاء المستشارين الشباب وضع أنفسهم للنجاح من خلال التعلم دائما، والحفاظ على لمسة شخصية، والاستثمار في أنفسهم والآخرين. (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف تكون مستشار مالي أعلى .