إذا كنت تعرف مستشارا ماليا، فكر في احترام الوقت والعمل الشاق الذي وضعه الفرد في هذا المسعى. العديد من الناس الذين يحلمون بأن يصبحوا مستشار مالي سوف تبدأ من خلال اتخاذ دورة مركزة في جامعة نيويورك، تكساس تك، كلية التخطيط المالي، أو المجموعة المالية جر. بعد ذلك، من أجل أن تصبح مخطط مالي معتمد، هذا الفرد يجب أن تأخذ اختبار مع نسبة النجاح حوالي 60٪ في المحاولة الأولى.

إذا سارت الامور بشكل جيد، عندها يجب على المستشار المالي زيادة تعليم نفسه فيما يتعلق بالاستثمارات والتأمين والرهون العقارية والضرائب والكثير. والهدف النهائي هو ثم تثقيف العملاء حول كيفية إنقاذ وحفظ من أجل تحقيق الأهداف على المدى الطويل. هذه ليست استراتيجية واحدة-يغطي جميع-النهج. بل ينبغي وضع استراتيجيات على أساس كل حالة على حدة استنادا إلى الوضع المالي الحالي للعميل وأهدافه. أفضل مدارس التخطيط المالي و هل تريد أن تكون مخططا ماليا؟ انقر هنا .

المهنة عالية الضغط

لإعطائك فكرة عن مقدار الضغط الذي يأتي مع هذا الاحتلال، فإنه ينطوي على إدارة نشطة لاستثمارات العميل، والتي تشمل الأسهم والسندات والعقارات وصناديق الاستثمار المشترك، صناديق الاستثمار المتداولة، السندات، وأكثر من ذلك. وعلى الرغم من الأهداف طويلة الأجل، فإن المستشار المالي عادة ما يقدم بيانات ربع سنوية لتقييم الأصول والأداء.

حتى أفضل المستشارين الماليين يمكن أن يكون ربع سيئة، وهو إطار زمني قصير جدا في العالم المستثمر. من الضروري للمستشارين الماليين مساعدة العملاء على فهم أنهم ليسوا تجار، ولكن المستشارين الذين يهدفون إلى البقاء في مسار وتقديم عوائد واقعية على المدى الطويل. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء على تقلب المعدة .

سيقوم مستشار مالي جيد أيضا بإبلاغ العملاء عن كيفية تحقيق أقصى قدر من الإقرارات الضريبية على أساس الاستقطاعات والإعفاءات، ومساعدة العميل على معرفة كيفية دفع ثمن كلية طفلهم، وكيفية إعداد المالية للتقاعد. وهذا الأمر أعمق بكثير مما يفهمه كثير من الأشخاص العاديين، ويشمل توقعات التضخم، والتقديرات المتوقعة للأصول، ومتوسط ​​العمر المتوقع. مع هذه المعلومات في متناول اليد، يمكن للمستشار المالي المهرة يوصي التغييرات على إنفاق العميل وعادات الادخار. 5 الأسئلة الحيوية يجب على المستشارين أن يسألوا عملاء جدد .

كل هذا قد يبدو الكثير من العمل الشاق، وهذا هو الحال بالتأكيد. هذا هو السبب في أن المستشارين الماليين بحاجة إلى المساعدة.

المساعدة والأدوات

يعيش المخططون الماليون في بيئة عمل ديناميكية حيث لا بد من مواكبة التغييرات الحديثة والتكنولوجيا الحديثة. على سبيل المثال، مخطط مالي جيد في عالم اليوم يستخدم إدارة علاقات العملاء، أو إدارة علاقات العملاء.هذا المصطلح غير واضح، ولكن إنفستوبيديا تقدم تعريفا أكثر تعمقا:

"المبادئ والممارسات والمبادئ التوجيهية التي تتبعها المنظمة عند التفاعل مع عملائها. من وجهة نظر المنظمة، هذه العلاقة بأكملها لا تشمل فقط جانب التفاعل المباشر، مثل المبيعات و / أو العمليات ذات الصلة الخدمة، ولكن أيضا في التنبؤ وتحليل اتجاهات العملاء والسلوكيات، والتي في نهاية المطاف تساعد على تعزيز تجربة العميل الشاملة .

وبأبسط العبارات، يسمح كرم للمستشار المالي بما يلي:

• إدارة جهات الاتصال والعملاء

• منصات الوصول التي سيتم عرضها للعملاء عبر الهواتف الذكية والأجهزة اللوحية

• أدوات اقتراح الوصول السريعة والبسيطة > أدت التكنولوجيا المحسنة إلى تحسين كفاءة الوقت. فكر في الكيفية التي تتطلع بها الشركات العامة دائما إلى خفض التكاليف من أجل تحسين النتيجة النهائية. يتخذ المستشارين الماليين نهجا مماثلا، ولكن غالبا ما يبدأ مع مرور الوقت. (

انقر هنا للحصول على قائمة بمزودي برامج كرم .) المستشارين الماليين لا يمكنهم الذهاب لوحدهم. بغض النظر عن مدى جودة شخص ما في ما يفعلونه، نظام الدعم يوفر دائما ميزة. المستشار المالي يحتاج وسيط تاجر. هناك العديد من المؤسسات التي تقدم خدمات الوساطة والتاجر، بما في ذلك ويلز فارجو المستشارين و ميريل لينش العالمية لإدارة الثروات، و لبل المالية القابضة المحدودة (لبلا

لبلالبل المالية القابضة إنك 50. 21 + 0 36٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). لبل المالية هي أكبر وسيط مستقل تاجر في الولايات المتحدة، ويستخدم من قبل 13500 مستشار مالي مستقل. إذا تقدم كل شيء من فريق داخلي يمكن أن نتحدث في العمق عن خطط التأمين على الحياة وكيفية هيكلها لدعم التعويض في طريق دفع تعويضات، والفوائد الصحية، والمعاشات التقاعدية، E & O التغطية وأكثر من ذلك.

من خلال الاستفادة من الأدوات المستندة إلى التكنولوجيا التي تقدمها شركة لب فينانسيال (وغيرها من تجار الوساطة)، سيتمكن المستشارون الماليون من خفض التكاليف وزيادة السرعة وتعزيز الإنتاجية والكفاءة بشكل عام. وتتيح هذه الأدوات تبسيط عملية الاستثمار؛ عروض مهنية؛ البحوث المتخصصة؛ الوصول إلى مكتب التداول مع ذوي الخبرة من ذوي الخبرة، والدخل الثابت، وتجار صناديق الاستثمار المشترك التي تستخدم التكنولوجيا الحديثة لتنفيذ الصفقات ذات الحجم الكبير؛ اكتساب العميل والاستشارات والمواد الاحتفاظ بها. وأدوات التسويق فعالة من حيث التكلفة. وتبسيط إدارة الحافظة.

> التكنولوجيا العديد من المستشارين يستخدمون مجموعة من تكنولوجيا الحوسبة لإدارة عبء العمل، والتواصل مع العملاء، والعمال، وتقديم العروض وتشغيل برامج إدارة علاقات العملاء وتطبيقات أخرى (بعضها قد تكون متاحة فقط على أجهزة الكمبيوتر تمكين ويندوز). على سبيل المثال، بعض المستشارين أقسم من قبل فديليتي أدفيسورشانل، وهي الأداة التي تساعد المستشارين مراقبة وتجارة حسابات العملاء. وبالنسبة للمستشارين على الذهاب (وتلك التي تفتقر إلى فين)، غوتوميبك وخدمات مماثلة يمكن أن تكون أداة قيمة للوصول إلى الملفات عن بعد.وبالحديث عن تلك الملفات، يمكنك الاحتفاظ بها بشكل منتظم - أو بشكل أفضل - تلقائيا. هناك العديد من الخدمات التي تساعدك على القيام بذلك. وهنا لائحة جيدة من مجلة بيسي. لا تنسى الأشياء الصغيرة التي يمكن أن تساعد حقا الإنتاجية، مثل الهاتف الذكي وخطة البيانات جيدة، شاشة الكمبيوتر إضافية، التقطيع وسهلة الاستخدام الماسح الضوئي.

الخلاصة

يستغرق الكثير من التعليم والوقت والعمل الجاد لمستشار مالي لتلبية الوضع المهني. ثم يبدأ العمل الحقيقي. ولكي يتمكن المستشار المالي من تقديم أفضل النصائح والخدمات للعملاء، يجب عليه أن يستفيد من الأدوات المتاحة، وفي عالم اليوم، له علاقة كثيرة بالتكنولوجيا. هذه الأدوات الموجهة للتكنولوجيا لديها القدرة على تحسين توزيع الأصول، وتوفير الوقت، وخفض التكاليف. إذا كنت تقرأ ذلك من وجهة نظر المستثمر، ثم انها نفس النمو في وقت واحد أعلى وأسفل الخط، والذي هو الهدف لأي عمل.

الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين

و كبا أو كفا أو سفب - اختر اختصارك بعناية . لا يوجد لدى دان موسكويتز أي وظائف في ويلس فارجو أو LPL.