مع بداية كل عام يأتي اختراقات واتجاهات جديدة في الصناعات عبر جميع القطاعات. إدارة الثروات ليست استثناء، وعام 2016 هو تشكيل ليكون عاما مضطربا بشكل خاص للمستشارين وشركاتهم.

سواء كان التعامل مع الحقائق القاسية للاقتصاد الحالي، التكيف مع العادات المختلفة والقيم للمستثمرين الأصغر سنا أو التعامل مع زيادة الرقابة التنظيمية، فمن الواضح أن المستشارين لديهم الكثير على صفيحة هذا العام.

فكيف يمكن للمهنيين الماليين البقاء في صدارة اللعبة؟ تابع القراءة لمعرفة ذلك. هل تتحمل أوم شيئا من الماضي )

2016 مستشار المناظر الطبيعية

• تواجه المزيد من الضغط التنظيمي : الشركات ترى المزيد من القواعد مثل ميفيد في أوروبا و الاقتراح الأمريكي الائتماني الجديد الذي تم وضعه لحماية المستثمرين. بالنسبة للشركات التي تفشل في القياس، سيكون هناك غرامات ودعاية سيئة من شأنها أن تهدد على الأرجح موقفهم مع العملاء الحاليين والمحتملين.
• زيادة عمليات الاندماج والاستحواذ : مع استمرار ارتفاع عدد كبار السن، أصبحت رياس قيمة أكثر وأكثر. ومن المتوقع أن تبتلع الشركات الأكبر حجما الشركات الأصغر حجما لتقديم المزيد من الخدمات لزبائن بوميرس الذين يستعدون للتقاعد.
• التنافس مع الشركات الكبيرة : شركات الاستثمار هي دليل على أن حجم لا يهم. مع استمرار قوة وانتشار الإنترنت ووسائل الإعلام الاجتماعية في الزيادة، والشركات الصغيرة والبوتيك تتنافس بشكل حثيث مع الشركات الكبيرة كما يترك المستشارين لإطلاق ملابسهم الخاصة. ما يمكن أن يستغرق مجموعة كبيرة لبناء قائمة الموظفين جيدا يمكن أن يتم الآن من قبل عدد قليل من أصحاب المشاريع دوافع في مكتب تأجير صغير. وقد يبدأ هذا التحول بالفعل في إظهار هذا العام. كيف يمكن للمستشارين الاستفادة من وسائل التواصل الاجتماعي. )
• التخطيط لمزيد من حسابات التقاعد : في عام 2016، سيزيد عدد المتقاعدين بنسبة 40٪ للتنقل بين العملاء من خلال الانتقال من العمل إلى التقاعد. وستزداد كمية المتقاعدين باطراد حتى عام 2020، عندما ينبغي أن تبدأ أخيرا في الهضبة.
• تقاتل مع المستشارين روبو : في العام الماضي كان عاما هاما لانتشار مستشاري روبو، و 2016 يبدو أن أكثر من نفسه. سيجد المستشارون التقليديون واتفاقيات التكامل الإقليمي أنفسهم يتنافسون مع هذه الخدمات الآلية التي تقدم رسوما أقل وعوائد جيدة ومنصات رقمية صلبة.
• دفع الصناديق المتداولة في البورصة : من المتوقع أن يضاعف هذا الخيار من الأموال الشعبية أصوله بحلول عام 2020، ولسبب وجيه. الناس يحبون التنوع وانخفاض الرسوم التي تجلبها صناديق الاستثمار المتداولة. ومن المعروف أيضا روبو المستشارين لبيع صناديق الاستثمار المتداولة لعملائها.
• التخطيط لزيادة الأسعار : جاءت الزيادة في سعر الاحتياطي الفيدرالي كما لم يكن مفاجئا للناس في عام 2015 ومن المرجح جدا أن يكون معدل نمو الفائدة في عام 2016 محتملا.هذا هو الخبر السار للمستثمرين الذين يتوقعون عوائد أعلى أيضا. أثر رفع سعر الفائدة على بنك الاحتياطي الفدرالي
• العمل مع المزيد من العملاء الشباب : مع استمرار الاقتصاد في التعافي، يكتسب المزيد من الشباب الأصول التي يمكنهم استخدامها للإستثمار. في حين أن المستشارين يترددون في الاحتفال، فمن الواضح أنهم بدأوا في معرفة كيفية جذب والحفاظ على العملاء الألفية.
• تتمتع الثروة الصاعدة في تكساس وكاليفورنيا : لا يزال وادي السليكون مرتعا للاستقرار المالي. نمت الثروة في كل من سان خوسيه وسان فرانسيسكو بأكثر من 12٪ ويتوقع الخبراء اتجاهات مماثلة لعام 2016. شهدت ولاية تكساس طفرة مماثلة في دالاس وهيوستن، حيث ارتفعت الثروة 12. 4٪ و 15٪ على التوالي. المستشارين الذين يبحثون عن الانتقال قد ترغب في النظر في هذه اليوتوبيا المالية.

- 2>>

الخلاصة

التنافس مع المستشارين روبو ومساعدة العملاء كبار السن مع التقاعد، فإن معظم المهنيين الماليين تجد نفسها وجها لوجه مع تغييرات كبيرة التي تحدث هذا العام في صناعتهم. المستثمرين الذين لديهم أكبر قدر من النجاح في عام 2016 سوف أخمص القدمين بين القديم والجديد. هل ستحقق الشركات التي تتجه نحو التركيز على جذب العملاء الأصغر سنا أرضية أكبر من أولئك الذين يواصلون التركيز على مستثمريهم الأكبر سنا والأقل تقليديا؟ ونحن قد تضطر إلى الانتظار حتى عام 2017 لمعرفة ذلك. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: ما الذي يعقده العقد التالي للمستشارين الماليين. )