إنشاء نفسك كمستشار مالي يستغرق وقتا طويلا، والموهبة، وقدرا كبيرا من الجهد. الحصول على نفسك أطلقت من الشركة التي تعمل ل من السهل جدا، ويمكن أن يحدث حتى على الرغم من أفضل النوايا في بعض الظروف. ولكن هناك بعض الأشياء التي يمكنك القيام بذلك من شأنها أن تظهر لك الباب بسرعة كبيرة في معظم الشركات، وخاصة إذا كنت تعرف أن كنت كسر القواعد عند القيام بها. هذه القائمة من لا لا هو بأي حال من الأحوال شاملة، ولكنها تحتوي على العديد من المخالفات الشائعة التي يمكن أن تسبب السماسرة والمخططين لتفقد وظائفهم.

- <>>

مخالفات مشتركة

• وضع صفقات غير مصرح بها - لنفترض أن لديك علاقة عمل جيدة مع عميل وفرصة استثمارية جديدة كبيرة تأتي عبر مكتبك. كنت أفضل التأكد من أن لديك إذن قانوني بدعم من الأوراق الموقعة بشكل صحيح التي تمنحك سلطة التداول التقديرية قبل وضع أي من ذلك العميل العميل في ذلك دون التحدث إليه أو لها أولا. إذا لم تقم بذلك، ثم العميل لا يمكن فقط "لا أعرف" لكم على التجارة، ولكن يمكن أيضا مقاضاة لك وربما الوسيط الخاص بك تاجر أو صاحب العمل كذلك. أي خلاف جوهري أو مشكلة تنشأ من هذا يمكن أن تتركك بسهولة من العمل. لماذا عملاء فير فينانسيال أدفيسورس .
• التداول على المعلومات الداخلية - تعلم درسا من بود فوكس، وسيط الشباب الطموح الذي لعبه تشارلي شين في فيلم وول ستريت . إذا أصبحت محجوزا لمعلومات موثوقة عن شركة ما قبل الجمهور، ثم أي الصفقات التي تضعها لنفسك أو لعملائك من أجل الاستفادة من هذه المعرفة من المرجح أن يتم رصدها من قبل المنظمين وغير مسموح بها. وإذا كانت أرباحك كبيرة، ثم عليك أن تكون محظوظا إذا كنت فقط تفقد وظيفتك. هل يمكن بسهولة أيضا التخلي عن ترخيص الأوراق المالية الخاصة بك وحتى وقت السجن، اعتمادا على الظروف.
• العمولات المكررة - وعود زبائنك بقطع عمولة من أجل إغراءهم بوضع تجارة ممنوع من قبل كل من شركات التأمين والأوراق المالية. هذا قد يبدو وكأنه واحد من أكثر قواعد تحريضية لكسر، كما يمكنك محاولة للحفاظ على هذا "بين فقط" أنت وعملائك كنوع من اتفاق السادة السرية. ولكن عاجلا أم آجلا الشخص الخاطئ سوف يكتشف ما يحدث وسوف ينتهي بك المطاف في الماء الساخن. انها مجرد لا يستحق المخاطرة. سيكس ثينغس باد فينانسيال أدفيسورس دو .
• تشورنينغ يور كلينتس 'أكونتس - هذا يمكن أن يكون إغراء حقيقي عندما كان العمل بطيئا وتحتاج إلى الحصول على بعض العمولات أو الرسوم على متن الطائرة لهذا الشهر. ولكن هذا هو منحدر زلق من شأنها أن حتما تحصل في ورطة. نقل العملاء داخل وخارج الأسهم أو الأموال فقط لغرض توليد عمولة سوف يضر العملاء الخاص بك، وتوجيه انتباه إدارة الامتثال الخاص بك.تحتاج دائما إلى أن تكون قادرة على تبرير الإجراءات الخاصة بك لكل التجارة التي تضعها، وجميع الصفقات تحتاج إلى تناسب الهدف الاستثماري العميل والمخاطر التسامح.
• اختراق واجبك الائتماني - إذا كنت من ممارسي مخطط مالي معتمد، أو مستشار استثمار مسجل أو التعامل مع أموال التقاعد أو حسابات بأي صفة، فإن القانون ينص على أنه يجب عليك الالتزام بمعيار الأمانة الائتمانية. وهذا يعني أنك يجب أن تعمل دون قيد أو شرط لصالح العميل في جميع الأوقات وفي جميع الظروف. لذلك، يجب عليك الكشف عن أي تضارب محتمل في المصالح لديك لعملائك، مثل إذا كنت تتلقى امتيازات أو مزايا أخرى من خلال إظهار لهم استثمار واحد على خيار آخر. الفشل في الارتقاء إلى هذا المعيار بأي معنى ملموس يمكن أن تهبط بسرعة في الشارع، والالتزام به هو واحد من الوعود الرئيسية التي تجعل العديد من الشركات لعملائها. ما تحتاج إلى معرفته عن المعيار الائتماني .
• التلاعب بالسوق - هذا هو أحد الطرق الأكثر وضوحا التي يمكن للوسطاء والمخططين أن يطلقوا أنفسهم عليها. إذا حاولت التعامل مع سعر الأسهم أو غيرها من الأمن من أجل جذب المستثمرين لشراء أو بيعه، ثم قسم الامتثال الخاص بك أو المشرف (أو على الأرجح على حد سواء) سوف ينزل عليك مثل مطرقة بمجرد اكتشاف ما كنت ' إعادة القيام. هذا هو انتهاك خطير لقانون الأوراق المالية ويمكن أن يؤدي بسهولة إلى مشاكل قانونية على رأس إنهاء الخاص بك.
• إجراءات أداء لست مخولا القيام بها - إذا لم يكن لديك ترخيص للأوراق المالية أو سيريز 65، فلا يوجد لديك أي عمل يقوم بتداول أي نوع من الخدمات للعملاء سواء شخصيا أو عبر الهاتف. ليس من الممكن بالنسبة لك مجرد الضغط على بضعة أزرار على جهاز كمبيوتر للشخص الذي عادة ما يفعل ذلك من أجل الراحة '. وهذا انتهاك خطير للقانون. وينطبق الشيء نفسه على معاملات التأمين والمعاشات السنوية. إذا لم تكن مرخصا في الولاية التي تمارس فيها نشاطك التجاري، فربما يتم إلغاء العقد أو السياسة، كما يمكن أن ينتهي بك الأمر في الشارع وفي نهاية الدعوى القضائية والعقوبات الجنائية. 5 سمات المستشارين الماليين أسوأ حصة .
• وضع الصفقات الخاطئة - إذا كنت باستمرار جعل الأخطاء عند وضع الصفقات للعملاء، فإنك لن يحتمل أن تظل تعمل لفترة طويلة جدا. يمكن أن تكون أخطاء الطلب مكلفة للغاية، وغالبا ما يتم تحميلها على الشخص الذي ارتكبها.
• كسر القانون - إذا كنت تعتقد أن ما تفعله في حياتك الخاصة ليس له علاقة بعملك، فكر مرة أخرى. إذا تمت إدانتك بسبب أي شيء آخر بخلاف المخالفات المرورية البسيطة، فإنك تخاطر بفقدان الترخيص أو أوراق الاعتماد الخاصة بك وقد تضطر إلى نشر مخالفة على سجلك الدائم. جرائم أكثر خطورة، مثل الحصول على دوي، يمكن أن تحصل على إطلاق النار في أي حال.

الخلاصة

هناك العديد من الأشياء التي يمكنك القيام بها للحصول على نفسك أطلقت كمستشار مالي. بعض القواعد أسهل وأكثر إغراء لكسر من غيرها، ولكن كل منهم يمكن أن تنتج نفس النتائج - أن لم يعد لديك وظيفة.(لمزيد من المعلومات، انظر: 5 أسوأ المستشار المالي سكاميرز في كل وقت .)