أكثر من ثلث أصحاب الاستثمار المسجلين (ريا) أصحاب الشركة تخطط للخروج من الأعمال التجارية في السنوات ال 10 المقبلة، وفقا لبحث من قبل فيديليتي الاستثمارات. في حين أن النظر إلى الموجة التالية من المواهب للاستيلاء على خطة الخلافة جذابة، ثلاث من أصل أربع شركات ريا ليس لديها أصحاب الجيل القادم في المكان. في الواقع، من المتوقع أن تواجه الصناعة ككل نقصا في عدد المستشارين الماليين يبلغ 10 آلاف بحلول عام 2020.

بالنسبة للمستشارين الماليين الذين ليس لديهم وريث في المنزل، فإن توظيف وتطوير مستشاريين قادمين يمكن أن يكون خيارا قابلا للتنفيذ على قيد الحياة. دراسة قادة المستقبل أجريت مقابلات مع مجموعات التركيز المتعمقة مع المستشارين الشباب الذين كانت ممارساتها ناجحة بالفعل ومواصلة النمو. وتبين نتائج الدراسة ما يواجهه المستشارون الشباب وما يجعلهم يبقون في ممارسة أو ترك.

"تسمع الكثير عن الحرب من أجل المواهب، ولكني لا أعتقد أن قادة الشركات يأخذون الجولتين الثانية والثالثة من المعركة بجدية كما في الأولى"، جيلان دان، وقال: "تجنيد الأفراد ذوي الدوافع الذكية أمر مهم، ولكن هل يمكنك الاحتفاظ بهم، وهل يمكنك إعطائهم إلى قادة المستقبل؟"

--3-- >

في ما يلي مخطط فيديليتي المكون من ثلاث خطوات حول كيفية تطوير أفضل والحفاظ على الجيل القادم من المستشارين من أجل إعطائهم الفرصة للاستيلاء عليها. (لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح رياس تبحث عن لونغ )

ساعدهم في الحصول على تأسيس

مثل الكثيرين الذين بدأوا في مهنة جديدة، فإن السنوات الأولى للمستشارين صعبة، وتشمل التحديات الشائعة التعويضات التي تختلف، والمسارات الوظيفية غير الواضحة، وصعوبة إنشاء كتاب الأعمال، ويمكن للشركات مساعدة المستشارين الجدد التمسك به من خلال إقامة بعض الاستقرار من خلال وضع فو

• هياكل فريق داعم: يقترح الإخلاص أن المستشارين الجدد ينبغي أن تكون متضمنة في فرق وأن برامج التوجيه الرسمي ينبغي أن تنشأ. وينبغي توفير التدريب على حدة بعد التفاعلات العميل باستمرار، فضلا عن التدريب على المجالات الرئيسية مثل الضمان الاجتماعي والرعاية الصحية والمعاشات التقاعدية. سيساعد ذلك في بناء مصداقية مع العملاء الأكبر سنا.
• تخفيف الضغط الزائد: إن إنشاء كتاب الأعمال غالبا ما يعني عدة سنوات من الدخل غير المتوقع للمستشارين الذين بدأوا للتو. هذا يخلق الهاء التي قد تؤثر على الأداء. يجب على الشركات النظر في تقديم شبكة أمان عبر مراكز الرواتب. وينبغي لها أيضا أن تساعد المستشارين الشباب على إنشاء قنوات تنقيب إنتاجية عن طريق إدخالهم إلى مركز نفوذ قوي أو مركزين قويين.
• الشفافية والاتجاه: يجب على الشركات الاستشارية أن توضح بوضوح كيفية حصول المستشارين على رواتبهم من خلال توفير التدريب والاتصال حول كيفية عمل التعويضات في الشركة. وينبغي أن يستمر هذا طوال حياتهم المهنية. ومن الأمور الرئيسية أيضا وجود مسار وظيفي واضح يتضمن مبادئ توجيهية شفافة بشأن النتائج اللازمة للانتقال من دور إلى آخر. لماذا المستشارين الشراكات أفضل من الذهاب سولو. )

تحديد، استثمر في أفضل الأداء

كشفت الأبحاث فيديليتي ثمانية سمات شخصية وخصائص التي الشباب، المستشارين الناجحين تمتلك: محرك، وضع العملاء أولا، والمثابرة، والانضباط، والقدرة على التكيف، والتحقيق، والناس الكفاءة وريادة الأعمال. ولكن كيف يختلف هؤلاء المستشارين أن يساعد الشركات على الصفر في العثور على المستشارين الذين سوف يصلح في وازدهار داخل ثقافة الشركة. ووجدت الدراسة أن المستشارين ذوي الإمكانيات القيادية يندرجون ضمن إحدى هذه الفئات الثلاث:

• متعاطون للمشاكل: أولئك الذين يحفزهم التخطيط المالي وتطوير الحلول؛ انهم يتمتعون بالعمل مع العملاء ولكن ليست موجهة نحو المبيعات. هم فضولي والتمتع التعلم؛ انهم ودية ولكن ليس بالضرورة منفتح.
• البنائين: هؤلاء المستشارين موجهون نحو الأهداف ومدفوعة، منفتحون، ورياديون وثقافون في قدرتهم على بناء العلاقات.
• المنافسون: المستشارون الذين يقعون في هذه الفئة يتمتعون التشويق من مطاردة وعرض هذا الجزء من العمل لعبة أو تحديا. انهم يحبون اتباع الأسواق واختيار الفائزين في سوق الأوراق المالية، وأقل تركيزا على التخطيط المالي. هم بدافع من المال.

وقد أخذ المستشارين الذين لديهم هذه الصفات أيضا مسارات الحياة المتنوعة التي أدت بهم إلى مهنة الاستشارات المالية. وتؤكد شركة فديليتي أن الشركات التي تولي اهتماما دقيقا لملامح ومسارات المستشارين المحددة يمكن أن تتخذ قرارات أكثر تخصيصا يمكن أن تساعد في مواءمة الفرق بشكل صحيح وتقديم الحوافز التي قد تحفز هؤلاء والقادمين طوال حياتهم المهنية. توظيف الموظفين للشركات الصغيرة. )

مساعدة أعلى المواهب إكسل

مرة واحدة وقد تم تحديد المواهب العليا، تحتاج الشركات للتأكد من هؤلاء المستشارين لديهم الأدوات اللازمة لتحقيق أهدافهم . يبدأ هذا من خلال فهم كيفية تعريفها للنجاح. وجدت الإخلاص أن المستشارين الشباب مدفوعة ترى النجاح والحرية المالية، والاستقلال، والإشباع والمرونة. وتحقيقا لهذه الغاية، ينبغي أن تجري الشركات الاستشارية مناقشات صريحة بشأن فرص الإنصاف والملكية وأن تقدم الدعم في مجال التسويق وتنمية الأعمال التجارية من أجل تعزيز نجاح المستشارين الشباب.

معظم المستشارين الشباب يرغبون في تلبية احتياجات أقرانهم بنجاح في الفئة العمرية، مثل جيل X و جيل الألفية. وهم بحاجة إلى المساعدة للقيام بذلك. وتقترح الإخلاص توفير بعض المرونة في كتبهم لخدمة الأجيال الشابة. وينبغي للشركات أيضا أن تنظر في الاستفادة من نقل فرصة الثروة عن طريق تعيين المستشارين الشباب، الناجحين للأطفال ورثة العملاء كبار السن الحاليين.

ويرى المستشارون الشباب أن التكنولوجيا، وإدارة علاقات العملاء (كرم) الحلول على وجه الخصوص، باعتبارها أساسية لممارستهم. وهم يتوقعون من شركاتهم اعتماد واستخدام أحدث التقنيات. يجب على الشركات الاستشارية التأكد من توفير التدريب المستمر على كيفية استخدام الأدوات الجديدة بشكل فعال لإشراك العملاء واكتساب آفاق جديدة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: التكنولوجيا الشعبية ل رياس. )

عندما يتعلق الأمر بالتحديات الصناعة، توصي الإخلاص أن تعامل الشركات مع المستشارين الشباب مع وجهة نظر قوية والتدريب. وسيعمل ذلك على بناء الوعي بشأن القضايا ذات التأثير الكبير مثل القاعدة الائتمانية المقترحة من وزارة العمل، والتحول إلى الاستثمارات السلبية، وارتفاع مستشاري الروبو.

الخلاصة

بالنسبة للمستشارين الماليين الذين ليس لديهم بالفعل خلف في مكان للاستيلاء على ممارستهم عندما يحين الوقت، تجنيد الشباب والقادمين هو طريق آخر خلافة التخطيط. ومن أجل الحفاظ على المواهب الشابة وتطويرها، تحتاج الشركات إلى أن تكون داعمة في تأسيسها، وتقديم تعويض واضح ومسار وظيفي ومساعدتها على التفوق من خلال التدريب والتكنولوجيا المناسبين. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: رياس: كيفية الحصول على موظفيك للبقاء. )