مجموعة الطليعة هي واحدة من أكبر ومديري الاستثمار الأكثر تميزا في العالم. تأسس من قبل جون بوجل في عام 1975، وقد وضعت الشركة سمعة كشركة استثمار تدير بشكل جيد مع أدنى متوسط ​​التكلفة في هذه الصناعة. مقرها في فالي فورج، بنسلفانيا، فانغوارد لديها أكثر من 20 مليون مستثمر وحوالي 3 تريليون دولار في الأصول العالمية تحت إدارة (أوم)، وذلك اعتبارا من 31 ديسمبر 2015. موظفي الشركة أكثر من 14000 شخص في جميع أنحاء العالم، مع مكاتب في مثل أماكن مثل الصين، أستراليا، فرنسا، اليابان وكندا. حاليا، تقدم الطليعة حوالي 160 صناديق مقرها الولايات المتحدة وأكثر من 120 صندوقا دوليا، ويبلغ متوسط ​​معدل المصروفات 0. 18٪. تقدم الطليعة العديد من الخيارات تخصيص الأصول صندوق الاستثمار المشترك، مثل سلسلة الهدف التقاعد، سلسلة ليفستراتيجي و صندوق عوائد المدارة.

صناديق تقاعد الطليعة

واحدة من صناديق تمويل الأصول الأكثر شعبية هي صناديق التقاعد المستهدفة الطليعة. سلسلة تدار مهنيا يوفر إعادة التوازن التلقائي، وأنه هو حل كبير للمستثمرين الذين يرغبون في تأجيل اتخاذ القرارات الاستثمارية. كل واحد من ال 11 صندوقا في هذه السلسلة لها سنة معينة مرتبطة باسم صندوقها، بدءا من التقاعد المستهدف 2010 إلى الهدف التقاعد 2060. هذه الأرقام تتوافق مع تاريخ التقاعد المتوقع للمستثمر. ومع اقتراب المستثمر من الموعد المستهدف، يقوم الصندوق بإعادة التوازن تلقائيا ليصبح أكثر تحفظا. ويتكون كل صندوق من مجموعة متنوعة من الصناديق المشتركة الطليعة الأخرى، مما يتيح للمستثمرين محفظة متنوعة جيدا بين فئات الأصول.

الصندوق الأكثر تحفظا هو صندوق التقاعد المستهدف لعام 2010. هذا الصندوق هو الأنسب للمستثمرين الذين هم بالفعل المتقاعدين أو الذين لديهم القليل جدا من التسامح مع المخاطر. ولتقليل المخاطر والتقلبات داخل المحفظة، فإن الصندوق ليس لديه سوى 34٪ من التعرض لسوق الأوراق المالية. من أصل 34٪ في الأسهم، يتم استثمار 20٪ محليا و 14٪ المتبقية في الأسهم الدولية. أما النسبة المتبقية وهي 66٪ فهي مقسمة بين إجمالي مؤشر سوق السندات والسندات الدولية والأوراق المالية المحمية للتضخم قصيرة الأجل. لنسبة حساب منخفضة من 0. 14٪، خطر المستثمرين السلبيين الحصول على إدارة جيدة، وتنويع الأموال التي تنتج حوالي 2٪.

بالنسبة للمستثمرين الأصغر سنا أو الأكثر عرضة للمخاطر، يقدم فانغوارد صندوق التقاعد المستهدف 2060. هذا الصندوق لديه أعلى التعرض للأسهم في هذه السلسلة، في ما يقرب من 90٪. ويستثمر الصندوق 55٪ في صندوق مؤشر طليعة إجمالي سوق الأسهم و 36٪ في صندوق مؤشر الأسهم العالمية. يتم استثمار 10٪ المتبقية في صندوق مؤشر سوق السندات الكلي وصندوق مؤشر السندات الدولي. ويتيح هذا الصندوق للمستثمرين تعرضا كبيرا لمجموع سوق الأسهم الإجمالي مقابل نفقات منخفضة للغاية تبلغ 0.16٪.

فانغوارد ليفستراتيغي فوندز

يقدم فانغوارد سلسلة ليفستراتيغي للمستثمرين الذين هم أكثر اهتماما بالبقاء ضمن مستوى خطر معين. هناك أربعة صناديق ضمن هذه السلسلة: صندوق الدخل من أجل الحياة الإستراتيجية، وصندوق النمو المحافظ للمحافظة على الحياة، وصندوق النمو المعتدل للإستراتيجية، وصناديق نمو الحياة الإستراتيجية. ويستثمر كل صندوق نسبة معينة في األسهم والدخل الثابت، وفقا لمخاطر المخاطر.

يجب على المستثمرين الذين لديهم مستوى أقل من المخاطرة أن يختاروا صندوق الدخل من أجل الحياة. ويركز هذا الصندوق على الاستثمار في الغالب في السندات، مع استثمار أكثر من 80٪ في فئة الأصول هذه. وبفائدة قدرها 14٪، تفوق أداء الصندوق على المؤشر المعياري منذ إنشائه في عام 1994، مما أعطى المستثمرين عائد سنوي متوسط ​​قدره٪ 37.

الصندوق الأكثر خطورة في هذه السلسلة هو صندوق نمو الحياة ستراتيجي، مع حساب 0. 17٪. حاليا، يتم استثمار الصندوق في 48٪ الأسهم المحلية، 32٪ الأسهم الدولية، 14٪ السندات و 6٪ السندات الدولية. وقد أعطت هذه الاستراتيجية للمستثمرين عائدا ثابتا قدره 7. 53٪ منذ إنشائها في عام 1994، مع انخفاض خطر إنتاج بيتا من 0. 77.

الطليعة صندوق العوائد المدارة

صندوق الطليعة إدارة العوائد للمستثمرين الذين تسعى إلى دفع تعويضات شهرية منتظمة تهدف إلى مواكبة التضخم مع مرور الوقت. ويستهدف الصندوق معدل توزيع سنوي قدره 4٪، وهو معيار لتيار دخل مستدام على المدى الطويل. الطليعة يسمح للمستثمرين المحتملين للعمل إلى الوراء من كم أنهم يرغبون في الحصول على أساس شهري. على سبيل المثال، المستثمر الذي يسعى للحصول على 500 دولار شهريا يحتاج إلى استثمار 150 $، 721 في الصندوق. حاليا، يتم استثمار الصندوق في أسهم 60٪، 18٪ السندات، 17٪ البدائل و 5٪ في السلع. هذا هو حل إدارة كبيرة للمستثمرين الذين يسعون للدخل الشهري لنفقات سنوية فقط 0. 42٪.