إذا كنت تنوي إنشاء محفظة استثمارية من الصفر، فهناك عدد قليل من الشركات التي تقدم أدوات وموارد ومنتجات استثمار منخفضة التكلفة أفضل من شركة فانغوارد. الطليعة هي واحدة من أكبر صناديق الاستثمار المشترك ومزودي صناديق الاستثمار الأوروبية في العالم، ويلبي في المقام الأول للمستثمرين تفعل ذلك بنفسك تبحث عن تنويع محفظة الأمثل بأقل تكلفة ممكنة. مع أكثر من 200 الأموال، وليس هناك ملف الاستثمار الطليعة لا يمكن أن تتطابق. كل ما يتطلبه هو أن يكون لديك فهم واضح لملف الاستثمار الخاص بك، وسوف الطليعة مساعدتك مع بقية.

تصميم محفظتك

قبل أن تتمكن من تصميم محفظتك الاستثمارية، يجب أن يكون لديك فهم واضح لاحتياجاتك الاستثمارية وأهدافك وتحمل المخاطر. وهذا يتيح لك تضييق عدد كبير من الخيارات الاستثمارية لتلك التي تتطابق بشكل وثيق ملف الاستثمار الخاص بك. أدوات الطليعة على الانترنت يمكن أن تساعدك في هذه العملية مع إجابات على سلسلة من الأسئلة المتعلقة أهداف الاستثمار الخاص بك وأسلوب الاستثمار. ثم يجمع الطليعة ردودكم وينتج محفظة موصى بها من صناديق المؤشرات، بما في ذلك مزيج تخصيص الأصول. إذا كنت توافق على التوصية، يمكنك شراء محفظة. أو، إذا كان لديك أفكار خاصة بك لتنويع محفظتك، يمكنك استخدام ميزة البحث الطليعة للعثور على الأموال على أساس معايير البحث مثل المخاطر، الأموال النشطة أو مؤشر، وفئة الأصول.

قد تبدو محفظة موصى بها للمستثمر الأصغر سنا مع تحمل مرتفع إلى حد ما للمخاطر على النحو التالي التخصيص.

مؤشر طليعة إجمالي سوق الأسهم (فتسمكس) - تخصيص 42٪

صندوق طليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم يلتقط عائدات سوق الأسهم الأمريكية بأكملها، بما في ذلك ما يقرب من 3، 800 كبيرة، متوسطة، وصغيرة كاب مخازن. ولأنه يهيمن على الأسهم الكبيرة، فإن الصندوق نادرا ما ينحرف عن مؤشر S & P 500 بأكثر من نقطة مئوية. غير أن تعرضها للأسهم الصغيرة والمتوسطة قد مكنها من أن تتفوق على مؤشر ستاندرد أند بورز 500 بأكثر من نصف نقطة مئوية في كل من السنوات العشر الأخيرة. نسبة نفقاتها منخفضة للغاية عند 0. 017٪ للاستثمارات تحت 10 آلاف دولار.

- 3>>

طليعة إجمالي مؤشر الأسهم الدولية (فغتسكس) - 28٪ تخصيص

صندوق طليعة إجمالي مؤشر الأسهم الدولية يضيف إمكانات النمو لتلك الفترات التي تتفوق فيها الأسهم الأجنبية على الأسهم الأمريكية. ويتبع الصندوق مؤشر مؤشر سوق الاستثمار في الولايات المتحدة الأمريكية مسي آل كانتري وورد، والذي يتألف من حوالي 6 آلاف سهم من أكثر من 43 دولة متقدمة وناشئة. ونسبة نفقاتها هي فقط 0. 19٪.

مؤشر الطليعة الكلي لسوق السندات (فمفكس) - 21٪ تخصيص

بما أن السندات لا ترتبط عموما بتحركات الأسهم، فإنها تميل إلى استقرار عوائد المحفظة بمرور الوقت.يجب أن تستند المبالغ التي تخصصها مقابل السندات مقابل الأسهم إلى قدرتك على التقلب. ويوفر صندوق مؤشر سوق الطليعة الكلي لسندات السندات تعرضا واسع النطاق لسندات الشركات الاستثمارية فضلا عن السندات الحكومية الأمريكية ذات آجال استحقاق متباينة. لديها نسبة حساب منخفضة من 0. 2٪.

مؤشر طليعة إجمالي السندات الدولية (فتيبكس) - 9٪ تخصيص

للسبب نفسه الذي من المهم أن يكون التعرض للأوراق المالية الأجنبية، من المهم بنفس القدر أن يكون بعض التعرض للسندات الأجنبية. ويستثمر مؤشر الطليعة الدولية للسندات الدولية في ما يقرب من 4 آلاف حيازة مختلفة مع أكبر تعرض لها في البلدان الأوروبية المتقدمة. ولتعزيز العائد، فإنه يحافظ أيضا على بعض التعرض للبلدان الناشئة. وقد أنشئ الصندوق في عام 2013، ولذلك لم يعد لديه بعد سجل حافل. ونسبة نفقاتها هي فقط 0. 14٪.

نموذج المحفظة الموصى بها

يجب أن تخدم هذه المحفظة البسيطة المنخفضة التكلفة مستثمرا جيدا بمرور الوقت. مع الطليعة، فمن السهل أن قرص محفظتك لاستيعاب أي تغيير في أسلوب الاستثمار أو تحمل المخاطر. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر نفسه يريد الحصول على المزيد من العدوانية قليلا، وقال انه يمكن تخصيص جزء من محفظة أسهمه إلى صندوق الطليعة مؤشر كاب الصغيرة.

مؤشر صناديق أو صناديق الاستثمار المتداولة؟

عند تصميم محفظتك باستخدام أداة التخصيص عبر الإنترنت من فانغوارد، يتم سؤالك عما إذا كنت تريد استخدام أموال الفهرس أو صناديق التداول المتداولة (إتفس). أي واحد لاختيار هو محض مسألة تفضيل لأنها توفر كلا منخفضة التكلفة الوصول إلى مؤشرات السوق الرئيسية. يتم إدارتها بشكل سلبي، ولكن صناديق الاستثمار المتداولة تميل إلى أن تكون أقل تكلفة. بالنسبة لكل من صناديق المؤشرات في محفظة نموذجية موصى بها، هناك صندوق استثمار متكافئ معادل، وليس هناك أي خطأ على الإطلاق في مزج كل من محفظتك.