اعتبارا من أبريل 2016، أسعار الفائدة في الولايات المتحدة وحول العالم عند أدنى مستوياتها التاريخية. ونتيجة لذلك، فإن المدخرين وكبار السن والمستثمرين الذين يحتاجون إلى مزيد من الدخل لديهم خيارات قليلة جدا عندما يتعلق الأمر بتحديد الاستثمارات ذات العائد المرتفع للمحافظ الخاصة بهم. واتخذ بنك الاحتياطي الفيدرالي في الولايات المتحدة والبنك المركزي الأوروبي والبنك المركزي الياباني والبنوك المركزية الأخرى سياسات لتحفيز النمو الاقتصادي من خلال خفض أسعار الفائدة إلى 0. 0٪، وفي بعض الحالات، حتى أقل . وفي الوقت نفسه، هناك استثمارات تنتج أكثر من أسعار الخزينة وتوفر أيضا إمكانية لزيادة رأس المال. الصناديق الاستثمارية ذات العائد المرتفع وغير المحملة هي خيارات يتعين النظر فيها للمستثمرين الذين يبحثون عن العائد. وفيما يلي ثلاثة صناديق الجودة التي تم تصنيفها من قبل مورنينغستار، وقد أظهرت سجلات الأداء الممتاز وتوليد عوائد جيدة إلى ممتازة.

- <>>

صندوق طليعة الشركات ذات العائد المرتفع (فويهكس)

صندوق طليعة الشركات ذات العائد المرتفع ("فويهكس") هو صندوق استثماري غير محمل يستثمر بشكل رئيسي في محفظة متنوعة من الشركات ذات العائد المرتفع، مما أدى إلى ارتفاع سندات الشركات ذات المخاطر المرتفعة، التي كانت تصنف عادة أقل من با من قبل موديز. وغالبا ما يشار إلى السندات ذات العائد المرتفع باسم "السندات غير المرغوب فيه". فويهكس، فإن السندات في محفظة لها آجال قصيرة إلى متوسطة الأجل. معظم السندات تنضج في غضون ثلاث إلى 10 سنوات، والقسائم ل 89. 2٪ من محفظة تتراوح من 4 إلى 8٪. أما آجال الاستحقاق الأقصر فتعمل كمخزن مؤقت عندما تبدأ معدلات الفائدة في الارتفاع. وفي الواقع، فإن محفظة جيدة الإدارة من السندات ذات العائد المرتفع يمكن أن يكون لها مخاطر أسعار أقل من محفظة سندات ذات جودة عالية طويلة الأجل تظهر انخفاضا أكبر في الأسعار في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة. تم إطلاق فويهكس لأول مرة في عام 1978، وتتقاضى نسبة منخفضة من النفقات 0. 23٪، وهو أقل بنسبة 79٪ من متوسط ​​الفئة لصناديق السندات ذات العائد المرتفع. ويسعى مدير الحافظة، مايكل هونغ، إلى تزويد المستثمرين بتعرض متحفظ للسندات ذات العائد المرتفع، ونتيجة لذلك، فإنه لا يستثمر في السندات الأدنى درجة التي تدفع عائدات عالية للغاية. ويبلغ الحد الأدنى للاستثمار الأولي 000 3 دولار، وبلغ العائد الحالي في 31 آذار / مارس 2016 ما نسبته 72 في المائة.

- 2>>

محفظة الإخلاص للاستثمار العقاري (فريسكس)

تقدم محفظة الإخلاص العقاري للاستثمار (فريسكس) للمستثمرين دخل أعلى من المتوسط ​​مع إمكانية نمو رأس المال على المدى الطويل. صنف هذا التصنيف من قبل مورنينغستار، هذا الصندوق بدون حمولة ولدت 30 يوما من لجنة الاوراق المالية والبورصات (سيك) العائد من 2. 47٪ اعتبارا من 31 مارس 2016. نسبة المصروفات منخفضة 0. 78٪ مقابل العقارات (29٪). والفارق بنسبة 51٪ في نسبة المصروفات السنوية يضيف إلى وفورات كبيرة على المدى الطويل بالنسبة للمستثمرين الذين يسعون إلى تقليل التكاليف، والبقاء في صدارة التضخم وتحقيق نمو رأس المال.تمتلك فريسكس 40-60 سهما، وهي في المقام الأول صناديق الاستثمار العقاري، التي توفر التعرض للقطاعات الفرعية الرئيسية الخمسة في قطاع العقارات: الصناعية / المكتبية، السكنية، التجزئة، التخزين الذاتي ومرافق الرعاية الصحية. أطلقت فريسكس في عام 1986، وقد جمعت سجل حافل. وبلغت العائدات المتأخرة من سنة واحدة وثلاث سنوات وخمس وعشر سنوات حتى 31 آذار / مارس 2016، 6 و 25 و 10 و 7 و 12 و 24 و 6٪ على التوالي. الحد الأدنى للاستثمار هو $ 2، 500.

- 3>>

صندوق طليعة التوزيعات المرتفعة (فديكس)

مؤشر طليعة أرباح الأسهم المرتفعة صندوق أسهم المستثمرين ("فديكس") هو صندوق مؤشر السلبي الذي يوفر غلة فوق المتوسط ​​عند أقل من المتوسط كلفة. ويسعى الصندوق إلى تتبع أداء مؤشر فاينانشال تايمز الاكتواريين 100 (فتس) مؤشر عائد توزيعات الأرباح من الشركات ذات القيمة الكبيرة في المقام الأول التي تدفع شركات الولايات المتحدة عوائد أرباح أعلى من المتوسط. بعض الشركات من بين أكبر صناديق الصندوق هي شركة إكسون موبيل (نيس: شوم زوميكسون موبيل Corp83 55 + 0 45٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، ويلس فارجو & كومباني (نيس: وفك وفويلز فارجو & كو 56. 29٪ 11 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) و جونسون & جونسون (نيس: جنج جنجوهنسون & Johnson140 13+ 0. 04٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). تصنيف 5 نجوم من قبل مورنينغستار، فديكس تحمل نسبة حساب منخفضة للغاية من 0. 16٪ وتوليد العائد سيك من 3. 08٪ كما في 31 مارس 2016. وكانت زائدة واحد، وثلاث سنوات وخمس سنوات العائد 4. 68، 11. 24 و 12. 59٪، على التوالي. الحد الأدنى للاستثمار هو 3 آلاف دولار.