في حين أن الثقة والثقة في مديري الثروات من قبل الأفراد ذوي الأصول المرتفعة (نوي) نمت بشكل ملحوظ في عام 2015، إلا أن ثلث أصولها تدار من قبل هذه الشركات، وفقا لتقرير كابجيميني لعام 2016 حول الثروة العالمية . ويتيح ذلك فرصة محتملة هامة لمديري الثروات للحصول على حصة أكبر من الأصول القابلة للاستثمار للأثرياء بعدة طرق.

بلغ ثروة الأفراد ذوي القيمة العالية 58 دولارا. 7 تريليون دولار عالميا في عام 2015 ونمو السكان هنوي 4. 9٪ إلى 15. 4 ملايين، وجد التقرير. وإذا استمرت معدلات النمو الحالية، فمن المتوقع أن تصل هذه الثروة إلى 100 تريليون دولار في عام 2025.

اقرأ المزيد لمعرفة ما يهتم به هؤلاء الأثرياء عندما يتعلق الأمر باختيار شركة لتقديم المشورة في التخطيط المالي. ما هي قيمة العملاء ذوي القيمة المرتفعة والحاجة. )

العملاء الأغنياء مقابل الاستيلاء

على الرغم من مستويات الثروة المسجلة، وجد التقرير أيضا أن 32٪ فقط من يتم إدارة ثروة من أصحاب الحيازات على الصعيد العالمي من قبل مديري الثروة الفردية. ومع ذلك، فإن مديري الثروات األولية لديهم يتعاملون مع أقل) 21٪ (. وأكبر قدر من الأصول، أي 35 في المائة من المجموع، موجود في أصول سائلة، مما يجعلها عرضة للاستيلاء على مديري الثروات. ما يزيد قليلا عن 18٪ من الأصول السائلة في حسابات مصرفية للأفراد، في حين أن 14٪ أخرى محتفظ بها نقدا نقديا.

جزء من الباقي هو في أصول غير سائلة مختلفة، مثل العقارات والشركات.

الأثرياء أكثر ثقة بكثير في شركات إدارة الثروات والأسواق المالية، بزيادة 17٪ و 30٪ على التوالي، في عام 2015 مقارنة بالعام السابق، ولكن ثقتهم في مديري الثروات الفردية ظلت مسطحة. وعلى الصعيد العالمي، ظل مستوى الرضا بين العاملين في إدارة شؤون المرأة ومديري ثرواتهم ثابتا بوجه عام، حيث انخفض بنسبة 1 إلى 7 في المائة فقط إلى 70 في المائة. وشهدت أمريكا الشمالية أكبر انخفاض (5. 4٪)، على الرغم من أنها لا تزال المنطقة حيث الأكثر ثراء راضون (76. 8٪). ويشير التقرير إلى أن هنوي مستعدون لتعزيز المزيد من أصولهم مع مديري الثروات، خاصة إذا كانوا راضين بالفعل عن العلاقة. (للمزيد من المعلومات، راجع: دليل صافي الضمان الاجتماعي. )

ما يريده الأغنياء

وحدد التقرير أيضا الخصائص التي يرجح أن يسعى الأفراد أصحاب الثروات العالية إلى البحث عنها في الشركة. الخدمات الثلاثة الأولى التي يبحثون عنها عند اختيار شركة إدارة الثروات هي المشورة الاستثمارية (47٪)، والخبرة في التخطيط المالي (40٪) والوصول إلى الاستثمار (40٪).

وبالإضافة إلى ذلك، وجد التقرير أن نصف المستفيدين من الرعاية الصحية (48٪) يركزون على الاستثمار من أجل النمو. وتشير كابجيميني إلى أنه نظرا لأن نهج النمو ينطوي على ميل إلى الاحتفاظ بمزيد من الأصول في استثمارات بديلة، فقد تحتاج الشركات إلى توسيع خبرتها الاستثمارية إلى ما وراء الأسهم.

رسوم نماذج

ووجد التقرير أيضا أن الأثرياء بدأوا يفضلون دفع رسوم لنماذج رسوم الأداء. وفي حين يدفع معظم أصحاب العمل حاليا رسوما على أساس النسبة المئوية للأصول الخاضعة للإدارة، فإن المزيد منهم يهتمون بالدفع وفقا لأداء الاستثمار. الدفع مقابل الأداء هو المثالي وفقا ل 28. 1٪ من هنويس، حوالي 10٪ أكثر من 18٪ الذين يدفعون حاليا عن طريق الأداء. أعلى 3 اتجاهات تؤثر على إدارة الثروات الخاصة. )

في حين أن 30٪ من الأجر الثري استنادا إلى نسبة من الأصول الخاضعة للإدارة، فقط 23. يفضل 6٪ للقيام بذلك في عالم مثالي. ويرى التقرير أن ذلك قد يكون بسبب عدم وجود أي نموذج رسوم آخر للمقارنة. وبينما تمثل نماذج الرسوم تحديا كبيرا للشركات، مما يتطلب منها إعادة النظر في نهجها التقليدية، فإنها توفر أيضا فرصة محتملة لمديري الثروات القادرين على تقديم نماذج جديدة بشكل مربح، كما يشير التقرير.

في حين لا تزال في مرحلة مبكرة، بعض الشركات تستكشف بالفعل نماذج رسوم جديدة استجابة لمتطلبات العملاء والتنظيمية.

خلاصة القول

على الرغم من أن ثروة أصحاب العمل الوطنيين قد بلغت مستويات قياسية، إلا أن شركات إدارة الثروات لا تزال تدير فقط أقلية من أصولها. وهذا يتيح فرصة كبيرة للمستشارين الماليين للاستفادة من الأصول القابلة للاستثمار من الأثرياء. على وجه الخصوص الرعاية الغنية أكثر عن المشورة في مجال الاستثمار وخبرة التخطيط المالي والوصول إلى الاستثمار عند اختيار شركة. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: خصائص الأثرياء جدا. )