أثناء القراءة عن الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) قد يكون من الصعب العثور على أي عيوب تأتي معها. ويبدو أن جميع المقالات تتعلق بمزايا صناديق الاستثمار المتداولة.

ومع ذلك، فإن كل استثمار له اتجاه سلبي؛ لا يوجد أحد المنتجات الاستثمارية الكمال.

بحيث يمكنك أن تفهم تماما ما كنت تستثمر في، دعونا نلقي نظرة على كل من جيدة وسوء من صناديق الاستثمار المتداولة. ثم يمكنك اتخاذ قرار مستنير حول الاستثمار المناسب لك.

شاهد هذه الرسوم

واحدة من المزايا الكبيرة لصناديق الاستثمار المتداولة هي الرسوم المنخفضة التي تصاحبها. لا تتقاضى صناديق الاستثمار المتداولة سوى جزء بسيط مما يتقاضاه صندوق الاستثمار المشترك. بالإضافة إلى ذلك، صناديق الاستثمار المتداولة لا تملك الأحمال الأمامية أو الأحمال المؤجلة، لذلك يتم استثمار جميع أموالك.

العيب مع رسوم إتف هو أنك لا تدفع رسوم عمولة في كل مرة تقوم فيها بشراء أسهم من إتف. إذا كنت تكلفة الدولار المتوسط ​​كل شهر هذا يمكن أن تضيف ما يصل. بالإضافة إلى ذلك، إذا كنت إعادة استثمار الأرباح ثم كنت تدفع عمولة على أن إعادة الاستثمار مقابل مع صندوق الاستثمار المشترك إعادة استثمار الأرباح دون أي رسوم إضافية. (للمزيد من المعلومات، راجع: رسوم إتف: كيفية الاحتفاظ بها منخفضة قدر الإمكان .)

في الاتجاه الصعودي، يمكنك الحصول على جميع أنحاء تهمة العمولة عن طريق اختيار الوساطة التي تقدم إما بعض إتفس عمولة مجانا أو أن التنازل عن رسوم إعادة الاستثمار من أرباح الأسهم.

كفاءة الضرائب؟ ليست دائما

إتف هي فعالة من حيث الضرائب. ويرجع ذلك أساسا إلى أنها تسمح بإجراء تبادلات عينية للمشاركين المأذون لهم. ما یعني ھذا ھو أن أب یمکن أن یتبادل حصة صندوق المتاجرة الأوروبیة للأسھم الفعلیة للشرکات التي یمتلکھا داخل إتف. ويمكن بعد ذلك يستدير وبيعها في السوق.

هذا التبادل يجعل من ذلك إتف الفعلي لا تضطر لبيع الأسهم وبالتالي القضاء على معظم المكاسب الرأسمالية. وهذا يعني أنك لن تحصل على توزيع أرباح رأس المال كما تفعل من صندوق الاستثمار المشترك.

على الجانب الآخر، يمكنك تحقيق مكاسب رأسمالية إذا كان على إتف تغيير المؤشر بسبب إضافة أو طرح في المؤشر الأساسي. إتفس يمكن أن تكون فعالة من حيث الضرائب: إليك كيفية .

هناك بعض الظروف الأخرى التي قد تتسبب في الحصول على أرباح رأسمالية. وتشمل هذه الصناديق بعض الصناديق الدولية، حيث لا تسمح جميع البلدان بالتوزيع العيني، أو تدار صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تدار بفاعلية. إذا كنت تستثمر في أي من هذه إما التأكد من أنها في حساب غير خاضع للضريبة أو توفير المزيد من المال لدفع الضرائب.

الحصول على رأسك

نظرا لأن إتفس يتم تداولها مثل الأسهم، يمكنك إضافة استراتيجيات متقدمة إلى إتفس مثل الخيارات، أوامر البيع القصيرة ووقف الخسارة.

اعتمادا على مستوى خبرتك هذا يمكن أن يكون ميزة أو عيب.إذا لم تكن من ذوي الخبرة في هذه الاستراتيجيات، يمكنك أن تفقد بسرعة أموالك. إذا كنت في صندوق مشترك، لم يكن لديك هذا الخيار حتى لا تأخذ على مخاطر إضافية. (للمزيد من المعلومات، راجع: أعلى صناديق الاستثمار المتداولة وما هي المسار .)

من ناحية أخرى، إذا كنت تفهم هذه التقنيات، فيمكنك زيادة عائد استثمارك. علی سبیل المثال، یمکنك کتابة المکالمات المغطاة علی إتف الخاص بك للحصول علی دخل إضافي. مع أوامر وقف الخسارة هل يمكن أن يكون أكثر سيطرة على ما السعر الذي تشتري في. بدلا من الدخول في سعر معين في اليوم، هل يمكن أن تضع طلبية بسعر محدد وشراء فقط ثم. ومع ذلك، هذا يشجع توقيت السوق، والتي يمكن أن تؤدي إلى عدم الحصول على عائد السوق.

عموما، مع قدرات التداول المضافة تحتاج إلى التأكد من أنها جيدة لمجموعة المهارات الخاصة بك وأنها لن تضر عودتك.

الاستثمارات المتخصصة

صناديق الاستثمار المتداولة تجعل من السهل الاستثمار في قطاع واحد، بلد واحد أو مع استراتيجية واحدة. وهو أمر عظيم لأنه يمكنك تنويع بسرعة واكتساب التعرض حيث كنت تعتقد أن السوق قد تتحول المقبل.

ومع ذلك، فإنه يأتي مع بعض السلبيات. وكثير من هذه الأموال المتخصصة صغيرة جدا. قد يتسبب ذلك في مشاكل السيولة إذا كنت بحاجة إلى البيع. إذا كان عرض السعر / الطلب كبيرا أو أن كمية الأصول في إتف صغيرة، يجب أن تكون حذرا بشأن مخاطر السيولة. 4 طرق استخدام إتفس في محفظتك .)

هناك عيب آخر هو أنه من السهل زيادة المخاطر الإجمالية للمحفظة الخاصة بك عن طريق الدخول في صناديق المتخصصة. إذا لم تكن حذرا يمكنك تغيير تخصيص الأصول الخاصة بك عن طريق التداول داخل صناديق الاستثمار المتداولة أو الخروج منها، أو زيادة المخاطر عن طريق الشراء إلى صناديق الاستثمار المتداولة ذات الاستدانة.

المزيد من مزايا إتفس

• على عكس صناديق الاستثمار، لا تحتاج إلى مبلغ كبير من المال للبدء. إذا كان لديك ما يكفي لشراء حصة وتغطية تكاليف العمولة، ثم يمكنك البدء في الاستثمار اليوم مع صناديق الاستثمار المتداولة.
• بسبب هيكل مؤسسة الأوراق المالية الأوروبية، لا يتعين عليهم الاحتفاظ بالمال في متناول اليد لتغطية الاسترداد من مستثمرين آخرين. وبالتالي يتم استثمار الأموال بالكامل في كل وقت، والحد من السحب النقدي.

المزيد من عيوب إتفس

• استقرار الشركة التي تقدم إتف يمكن أن تلعب دورا كبيرا في نجاح إتف. ومن المثير للدهشة، فإنه من السهل نوعا ما لبدء إتف، وبالتالي سوف تحصل الشركات الصغيرة التي تقدم صناديق الاستثمار المتداولة. في حين أن هذا أمر عظيم للحصول على شركات جديدة في مجال الاستثمار، فإنه يمكن أن يسبب مشاكل لحياة إتف الخاص بك. إذا لم تتوقف شركة إتف على الفور، فيمكن إيقافها لأنها لا تكفي. الشركات الكبرى قادرة على استيعاب تكلفة إتف بينما ينمو. إذا كان لدى مؤسسة إتف أصول منخفضة، فتأكد من أن الشركة تستطيع دعمها.
• في حين أن معظم صناديق الاستثمار المتداولة تتداول بصافي قيمة الأصول بسبب الاستردادات العينية، فمن الممكن أن لا تتداول إتف في صافي قيمة الأصول. وينطبق ذلك بصفة خاصة على صناديق الاستثمار المتداولة المدارة على المستوى الدولي والفاعلة والاستدانة نظرا لعدم قدرة وكالة الاستخبارات المالية على إجراء عمليات استرداد عينية.
• بدأت صناديق الاستثمار المتداولة التي تدار بشكل فعال في الحصول على أسعار معقولة مثل صناديق الاستثمار المشتركة.مشاهدة نسبة حساب قبل الاستثمار.

الخلاصة

أصبحت إتفس شعبية جدا بسبب تنوعها وتنوعها، ولكن هذا لا يعني أنها دائما الخيار الصحيح وأنهم جميعا خلق على قدم المساواة. فقط تأكد من أنك على بينة من مزايا وعيوب قبل أن تستثمر. كما هو الحال دائما، والنظر في التشاور مستشار مالي لمساعدتك على جعل أفضل خيار. (لمزيد من المعلومات، راجع: مزايا وعيوب صناديق الاستثمار المتداولة .