عموما، إذا كنت تحت سن 59. 5 وقمت بسحب الأموال من إيرا التقليدية الخاصة بك، يجب عليك دفع عقوبة إضافية 10٪ ضريبة على هذا التوزيع للأصول. هناك عدة استثناءات للقاعدة، والتي تسمح لك لسحب الأموال من إيرا الخاص بك قبل سن 59. 5، وتجنب عقوبة 10٪.
استخدام الأموال على المدى القصير من إيرا الخاص بك. يمكنك سحب الأموال من إيرا الخاص بك، واستبدال الأموال في غضون 60 يوما
- إذا كنت معاقا
- إذا كنت من المستفيدين من إيرا الموروثة
- إذا كنت من مشترى المنازل لأول مرة (حتى 10 آلاف دولار)
- إذا كنت
- إذا كان لديك نفقات طبية غير مستردة تزيد عن 7. 5٪ من أجي
- إذا كنت قد حصلت على مؤهلات التعليم العالي
- إذا كان لديك مؤهل توزيع الاحتياطي
- الضرائب مصلحة الضرائب الأمريكية
- إذا كنت تتلقى "سلسلة من المدفوعات الدورية متساوية إلى حد كبير" بموجب طريقة القسط السنوي
- إذا كان لديك إيرا الانتقال المباشر من خطة إلى أخرى، أنجزت في غضون 60 يوما.
(لمزيد من التحليل الدقيق لرسوم حساب الاستجابة العاجلة، يرجى الرجوع إلى تجنب عقوبات مصلحة الضرائب على أصولك في حساب الاستجابة العاجلة )
تم الرد على هذا السؤال من قبل ستيفين ميركل
يمكنني سحب معظم أصولي من حساب الاستجابة العاجلة واستخدام النقد طالما استبدلت في حساب الاستجابة العاجلة خلال عام؟
بشكل عام، لكي يعتبر التوزيع غير خاضع للضريبة، يجب ترحيله (إيداعه) إلى حساب الاستجابة العاجلة (أو حساب آخر من إيرا) خلال 60 يوما من استلام الأصول الموزعة. بعد فترة 60 يوما، أي مبلغ لم يتم استبداله لا يمكن طيها وسيتم التعامل معها على أنها خاضعة للضريبة.
إذا توفي مالك حساب الاستجابة العاجلة بعد بدء الحد الأدنى المطلوب من التوزيعات (رمد) ولكن الزوج أقل من 70 عاما. 5، يمكن للزوج أن ينقل حساب الاستجابة العاجلة إلى حساب الاستجابة العاجلة الخاص به، رمدس حتى سن 70. 5؟
إذا توفي مالك حساب الاستجابة العاجلة بعد تاريخ البدء المطلوب ومستفيده هو زوجته، يجوز للمستفيد من الزوجين إما: بدء توزيعات الوفاة بحلول 31 ديسمبر من السنة التالية للسنة التي يكون فيها حساب الاستجابة العاجلة يموت مالك. وفي هذه الحالة، يجب حساب التوزيعات باستخدام طول العمر المتوقع المتبقي للمتوفى أو متوسط العمر المتوقع للزوج.
يمكن للمستفيد من حساب الاستجابة العاجلة سحب حساب الاستجابة العاجلة إلى حساب آخر وتعيين مستفيد آخر؟
يعتمد ذلك على توفير وثيقة خطة الاستجابة العاجلة. وبعضها (وإن كان قليلا جدا) لا يسمح بتعيين المستفيدين الخلفيين. والخبر السار هو أن معظم تفعل. وإذا عين المستفيد المستفيد (الجيل الثاني) المستفيد، يجب على المستفيد الخلف الاستمرار في التوزيع على أساس العمر المتوقع للمستفيد من الجيل الأول.