إذا كان الهدف هو وضع الأموال في الخطة نحو نفقات المدارس الخاصة، يبدو أن حساب التوفير التعليمي كوفرديل هو الخيار الأفضل، لأن الأرباح مؤجلة للضرائب وسوف تكون معفاة من الضرائب إذا استخدمت التوزيعات لنفقات التعليم المؤهلة، والتي تشمل النفقات المطلوبة لتسجيل أو حضور المستفيد المعين في مؤسسة تعليمية مؤهلة. وتعتبر المدارس الخاصة مؤسسات تعليمية مؤهلة لإيسا، ولكن المؤسسات المؤهلة لخطة 529 تقتصر على الكلية أو الجامعة أو المدرسة المهنية أو غيرها من مؤسسات التعليم ما بعد الثانوي المؤهلة للمشاركة في برنامج مساعدة الطلاب الذي تديره وزارة التربية والتعليم.
ضع في اعتبارك أن الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يساهم به الإيسا نيابة عن أي مستفيد محدد هو 000 2 دولار في السنة.
أما بالنسبة لوضع الأموال في صناديق الاستثمار المشترك، فإن الأرباح على الصناديق المشتركة قد تخضع للضريبة في السنة المكتسبة.
يتم شرح خيارات أخرى في منشور إرس 970، متوفر على ووو. مصلحة الضرائب. زاويه. لتحديد موقع هذا المنشور، أدخل '970' في شريط البحث الثاني وانقر على زر 'إنتر'.
تم الرد على هذا السؤال من قبل دينيس أبليبي
(الاتصال دينيس)
فينيكس مقابل سبي: صندوق الاستثمار المشترك مقابل دراسة حالة صندوق الاستثمار الأوروبي
تحديد الفروق الدقيقة بين فرص الاستثمار الممتازة، وصندوق فانغوارد 500 إندكس، و سبدر S & P 500 إتف.
دراسة حالة الرعاية الصحية: صندوق الاستثمار المتداول مقابل صندوق الاستثمار المشترك (فغكس، زلف)
اكتشف ما إذا كان صندوق الرعاية الصحية الطليعة أو مؤسسة الرعاية الصحية سيليكت سيكتور سبدر هو استثمار أفضل في محفظتك.
هل يمكنني المساهمة في كل من خطة 529 وحساب التوفير في كوفيرديل؟
يمكنك المساهمة في كليهما، وعندما يكون طفلك مستعدا لحضور الكلية، حيث تقبل الكليات الدفعات من كليهما. هناك بعض الميزات والفوائد التي قد تجعل حساب واحد أكثر ملاءمة من الآخر. على سبيل المثال، يمكن استخدام حساب التوفير التعليمي كوفيرديل (سابقا التعليم إيرا) لتكاليف التعليم للمدارس الخاصة، ورياض الأطفال حتى الصف 12، والتعليم العالي.